《完美的防范》

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? ? ?一個企業(yè)的合規(guī)風險管理以及法律風險管理并不只是流于表面，表面上的合規(guī)、合法，營造表面的形象，當然可能有一些獲利。但內(nèi)在沒有完善的風險管控，甚至游走在法律的邊緣，絕非長久之計。

? ? ?公司發(fā)生問題時，臨時找一些人來背鍋、頂缸，一次、兩次尚可。但多次出現(xiàn)這種情況時，很難不讓人產(chǎn)生懷疑這個公司的信譽、能力。即使找到了背鍋的人并將其推出，把所有責任都歸責于某幾個人，但是作為一個完善的大型的企業(yè)，其管理能力低下多次造成這種錯誤，對于客戶來說本身就是一種風險，也很難再得到人們的信任。

? ? ?本書講解了什么是法律風險、合規(guī)風險，并針對兩種風險探討如何進行調(diào)查，發(fā)現(xiàn)風險。經(jīng)過完善調(diào)查，發(fā)現(xiàn)風險之后，對于已發(fā)現(xiàn)的風險進行評估并提交報告。在之后進行針對性的方案設(shè)計以及提出應(yīng)對方法，進而不斷完善公司的風險管理。通過完善主體、行為、環(huán)境等方面的風險規(guī)范，提高公司的應(yīng)對風險的能力。其中完善風險管理并不限于合同、法律、規(guī)章，同樣也包括制度規(guī)范，公司管理等風險防范。當然，公司管理可以由專業(yè)的管理方面的專家來輔助完成，提高公司的管理能力，以防范風險。

? ? ?本人認為，作為一本實用圖書，其基本內(nèi)容應(yīng)該講清：基本問題是什么，如何運用以及注意事項是什么?本文作為《完美的合同》的姊妹篇，給人的感覺完全不同。有些部分可能由于法相關(guān)法律規(guī)范的過于完善，發(fā)揮空間很小，所以本書存在大量法律條文的直接引用。會使讀者產(chǎn)生冗長且繁瑣的內(nèi)心感受，有一種虛浮不實的感覺，或者說強行湊字數(shù)。隨著閱讀繼續(xù)，這種感覺越來越強烈。讀到167頁，才開始真正明白風險管理等有用的信息的具體含義，讀到230頁，才開始對風險管理有一個相對完整框架體系的了解。

? ? ?可能是為了使知識內(nèi)容更加詳細，本意是好的。而且想盡可能多的將相關(guān)的知識予以鋪排，讓讀者學(xué)到更多的知識，但效果不是特別理想。

? ? ?本書有眾多表格，值得借鑒。

附：文本風險的評估角度

合同內(nèi)容的法風險管理至少應(yīng)包括以下內(nèi)容:

1.主體合格性

1.1交易主體依法設(shè) 立和存續(xù)

1.2具備簽訂及履行本合同的許可、資格、資質(zhì)等

1.3瑕疵主體得到合法授權(quán)

1.4符合企業(yè)規(guī)定的主體資格要求

2.經(jīng)辦人員合格性

2.1談判人 員具備合法授權(quán)

2.2簽約代表具備 合法授權(quán)

2.3履行人員具備法定資格

3.標的合法性

3.1標的非禁止流通物

3.2交易方有權(quán)處置

3.3樣品與合同約定相符

3.4儲存及包裝方式合法

4.交易方式合法合規(guī)

4.1定金等擔保方式合 法

4.2保證金等定義明確

4.3分期履行的內(nèi)容、時間、地點及權(quán)利義務(wù)等明確

4.4 運輸方式符合標準及需要

4.5交接手續(xù)及驗收方式明確

4.6質(zhì)量檢驗期限及不 合規(guī)情況通知期限

4.7支付方式及發(fā)票合法合規(guī)

4.8有無“交易習(xí)慣"需要寫成條款

5.權(quán)利義務(wù)明確性

5.1標的及其范圍、數(shù)量等明確

5.2質(zhì)量標準、質(zhì)量要求、約定標準明確

5.3價款或者報酬明確

5.4各類費用的數(shù)額、承擔方明確

5.5各項履行地點明確

5.6履行期限明確

5.7履行方式明確

6.合同效力性

6.1是否違反效力性法律行政法規(guī)強制性規(guī)定

6.2是否惡意串通，損害國家、集體或者第三人利益

6.3是否因故意或者重大過失造成對方財產(chǎn)損失免責

6.4是否以合法形式掩蓋非法目的

6.5是否損害社會公共利益

6.6是否提供格式合同時免除自身責任、加重對方責任、排除對方主要權(quán)利

6.7是否對格式條款中免除或者限制自身責任的內(nèi)容采用足以引起對方注意的文字、符號、字體等特別標識

6.8是否按照相對方的要求對格式條款子以說明

7.違約責任條款

7.1違 約情形細分為違約條款

7.2違約情形可識別、可判斷

7.3違約金比例符合規(guī)定

7.4違約后需要繼續(xù)履行采取補救措施或賠償損失的情形

7.5賠償損 失的范圍及賠償標準或計算方法

7.6因不可抗力不能履行合同時通知對方、提供證明的期限

7.7合同約定解除的情形及解除權(quán)行使期限

7.8禁止但未設(shè)定違約責任的情形

8.合同表述問題

8.1合同名稱與合同性質(zhì)是否相符

8.2各級標題與內(nèi)容是否一致

8.3術(shù)語或關(guān)鍵詞是否規(guī)范、一致、精確

8.4語言表示的程度詞是否可識別、可衡量

8.5條款搭配有無沖突或重疊

8.6有無足以影響權(quán)利義務(wù)的語言歧義9.其他檢查項

9.1現(xiàn)有約定是否與交易目的相符

9.2生效條件是否符合法律規(guī)定

9.3以前發(fā)生過的問題有無設(shè)定解決方案9.4管轄是否有利或可優(yōu)化

9.4合同格式等是否符合 企業(yè)管理規(guī)定