“知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資業(yè)務(wù)”被視為破解科技型中小企業(yè)融資難題的一次大膽嘗試，是指企業(yè)或個(gè)人以合法擁有的專(zhuān)利權(quán)、商標(biāo)權(quán)、著作權(quán)中的財(cái)產(chǎn)權(quán)經(jīng)過(guò)知識(shí)產(chǎn)權(quán)價(jià)值評(píng)估后作為質(zhì)押物，向銀行申請(qǐng)融資。

（一）要求委托方明確專(zhuān)利權(quán)的基本狀況，通常包括：專(zhuān)利名稱(chēng)；專(zhuān)利類(lèi)別；專(zhuān)利申請(qǐng)的國(guó)別或者地區(qū)； 專(zhuān)利號(hào)；專(zhuān)利的法律狀態(tài)；專(zhuān)利權(quán)申請(qǐng)日；專(zhuān)利權(quán)利要求書(shū)所記載的權(quán)利要求；專(zhuān)利權(quán)的許可使用情況；專(zhuān)利權(quán)以往的評(píng)估及交易情況。其中，專(zhuān)利的法律狀態(tài)通常包括專(zhuān)利權(quán)人及其變更情況，年費(fèi)繳納情況、專(zhuān)利權(quán)的質(zhì)押，以及是否涉及法律訴訟或者處于復(fù)審、宣告無(wú)效狀態(tài)。

（二）知識(shí)產(chǎn)權(quán)評(píng)估機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)評(píng)估對(duì)象的確認(rèn)，通常包括：注冊(cè)資產(chǎn)評(píng)估師應(yīng)當(dāng)知曉專(zhuān)利權(quán)質(zhì)押的評(píng)估對(duì)象為專(zhuān)利權(quán)人擁有且可用于出質(zhì)的專(zhuān)利所有權(quán)或?qū)＠袡?quán)資產(chǎn)組合。其中涉及發(fā)明或?qū)嵱眯滦蛯?zhuān)利的，應(yīng)當(dāng)包括其相應(yīng)的權(quán)利要求書(shū)中載明的獨(dú)立權(quán)利和從屬權(quán)利；注冊(cè)資產(chǎn)評(píng)估師應(yīng)當(dāng)關(guān)注專(zhuān)利權(quán)是否已許可他人使用及其使用權(quán)的具體形式，并關(guān)注其對(duì)專(zhuān)利所有權(quán)價(jià)值的影響；注冊(cè)資產(chǎn)評(píng)估師應(yīng)當(dāng)在要求委托方根據(jù)評(píng)估對(duì)象的具體情況對(duì)專(zhuān)利權(quán)進(jìn)行合理的分離或者合并的基礎(chǔ)上，恰當(dāng)選擇對(duì)單項(xiàng)專(zhuān)利權(quán)或者專(zhuān)利資產(chǎn)組合進(jìn)行評(píng)估；涉及專(zhuān)利權(quán)或?qū)＠麢?quán)資產(chǎn)組合質(zhì)物處置評(píng)估時(shí)，注冊(cè)資產(chǎn)評(píng)估師應(yīng)關(guān)注與質(zhì)押專(zhuān)利權(quán)或?qū)＠Y產(chǎn)組合實(shí)施和運(yùn)用不可分割的其他非專(zhuān)利無(wú)形資產(chǎn)和有形資產(chǎn)是否一并處置。

（三）知識(shí)產(chǎn)權(quán)評(píng)估機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)關(guān)注評(píng)估對(duì)象是否符合相關(guān)出質(zhì)條件：專(zhuān)利的應(yīng)用是否符合國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策發(fā)展方向，且具有潛在或現(xiàn)實(shí)的應(yīng)用能力；專(zhuān)利已經(jīng)實(shí)施或應(yīng)用，相應(yīng)的產(chǎn)品是否能夠適應(yīng)市場(chǎng)需要，具備可預(yù)期的未來(lái)獲利能力；或者專(zhuān)利雖未實(shí)施或應(yīng)用，但具備可預(yù)期和可驗(yàn)證的未來(lái)獲利能力；對(duì)尚未實(shí)施或應(yīng)用的專(zhuān)利技術(shù)，注冊(cè)資產(chǎn)評(píng)估師應(yīng)特別關(guān)注專(zhuān)利的潛在可應(yīng)用性；與專(zhuān)利權(quán)或?qū)＠Y產(chǎn)組合實(shí)施和運(yùn)用不可分割的其他非專(zhuān)利無(wú)形資產(chǎn)和有形資產(chǎn)是否一并抵押或質(zhì)押。

知識(shí)產(chǎn)權(quán)評(píng)估機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)專(zhuān)利及其實(shí)施情況進(jìn)行調(diào)查，包括進(jìn)行必要的現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查、并收集相關(guān)信息和資料以及分析專(zhuān)利權(quán)價(jià)值影響因素等。

（一）知識(shí)產(chǎn)權(quán)評(píng)估機(jī)構(gòu)在執(zhí)行專(zhuān)利權(quán)質(zhì)押評(píng)估業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查，確認(rèn)專(zhuān)利權(quán)基本情況、在此基礎(chǔ)上核實(shí)專(zhuān)利權(quán)的法律權(quán)屬，并了解專(zhuān)利權(quán)實(shí)施/運(yùn)用的情況。

1.確認(rèn)基本情況

注冊(cè)資產(chǎn)評(píng)估師在現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查階段，應(yīng)核實(shí)專(zhuān)利權(quán)的基本情況是否與委托方所明確的專(zhuān)利權(quán)基本情況相符。

2.核實(shí)法律權(quán)屬

（1）注冊(cè)資產(chǎn)評(píng)估師應(yīng)當(dāng)核查專(zhuān)利權(quán)人持有的證明其權(quán)屬的資料，包括：國(guó)家知識(shí)產(chǎn)權(quán)局出具的評(píng)估基準(zhǔn)日有效的專(zhuān)利登記薄副本、最近一期的專(zhuān)利交費(fèi)憑證及專(zhuān)利證書(shū)。

（2）如果是實(shí)用新型專(zhuān)利的，需要核查由國(guó)家知識(shí)產(chǎn)權(quán)局出具的實(shí)用新型專(zhuān)利評(píng)估報(bào)告。

（3）如果是共有專(zhuān)利的，需要核查是否取得其他專(zhuān)利共有人同意該項(xiàng)專(zhuān)利質(zhì)押的相關(guān)聲明或證明，必要時(shí)應(yīng)該要求提供相應(yīng)的公證資料。

（4）如果專(zhuān)利權(quán)已經(jīng)發(fā)生過(guò)質(zhì)押的，需要核查專(zhuān)利質(zhì)押登記的相關(guān)資料，以確認(rèn)前次質(zhì)押是否已撤銷(xiāo)。

（5）專(zhuān)利以往的評(píng)估和交易情況，包括專(zhuān)利權(quán)轉(zhuǎn)讓合同、實(shí)施許可合同及其他交易情況。

3.了解專(zhuān)利實(shí)施和應(yīng)用的情況，通常包括：

（1）了解專(zhuān)利實(shí)施涉及的產(chǎn)品范圍、應(yīng)用區(qū)域、應(yīng)用時(shí)間、應(yīng)用歷史等；

（2）了解專(zhuān)利實(shí)施的方式，如自行實(shí)施、獨(dú)占許可、普通許可和其他許可形式；

（3）了解專(zhuān)利實(shí)施產(chǎn)品的獲利能力及專(zhuān)利在其中的貢獻(xiàn)程度及其變化趨勢(shì)；

（4）了解專(zhuān)利技術(shù)的研發(fā)過(guò)程、技術(shù)實(shí)驗(yàn)報(bào)告，專(zhuān)利資產(chǎn)所屬技術(shù)領(lǐng)域的發(fā)展?fàn)顩r、技術(shù)水平、技術(shù)成熟度、同類(lèi)技術(shù)競(jìng)爭(zhēng)狀況、技術(shù)更新速度等有關(guān)信息、資料；如果技術(shù)效果需檢測(cè)，還應(yīng)當(dāng)收集相關(guān)產(chǎn)品檢測(cè)報(bào)告；

（5）了解專(zhuān)利產(chǎn)品的市場(chǎng)需求、市場(chǎng)前景及市場(chǎng)壽命、相關(guān)行業(yè)政策發(fā)展?fàn)顩r、宏觀經(jīng)濟(jì)、同類(lèi)產(chǎn)品的競(jìng)爭(zhēng)狀況等資料；

（6）了解專(zhuān)利權(quán)人或?qū)嵤┢髽I(yè)的歷史財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)；

（7）了解專(zhuān)利權(quán)人或擬實(shí)施企業(yè)對(duì)未實(shí)施專(zhuān)利的實(shí)施計(jì)劃。

（二）知識(shí)產(chǎn)權(quán)評(píng)估機(jī)構(gòu)在執(zhí)行專(zhuān)利權(quán)質(zhì)押評(píng)估業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)從委托方處獲取相關(guān)資料，并從市場(chǎng)、政府部門(mén)及各類(lèi)專(zhuān)業(yè)機(jī)構(gòu)等渠道獨(dú)立收集與質(zhì)押專(zhuān)利相關(guān)的資料。

1.從委托方處獲取資料

注冊(cè)資產(chǎn)評(píng)估師應(yīng)當(dāng)自委托方處獲取其提供的有關(guān)資料和信息，這些信息包括但不限于下列方面的資料：專(zhuān)利的技術(shù)和權(quán)屬現(xiàn)狀；專(zhuān)利的產(chǎn)品和市場(chǎng)分析；專(zhuān)利產(chǎn)品銷(xiāo)售與市場(chǎng)開(kāi)發(fā)；與專(zhuān)利產(chǎn)品相關(guān)的財(cái)務(wù)信息；專(zhuān)利的競(jìng)爭(zhēng)性分析；專(zhuān)利相關(guān)的產(chǎn)業(yè)政策；專(zhuān)利技術(shù)開(kāi)發(fā)狀況；專(zhuān)利實(shí)施和應(yīng)用的相關(guān)歷史數(shù)據(jù)。

2.從市場(chǎng)、政府部門(mén)和各類(lèi)專(zhuān)業(yè)機(jī)構(gòu)等渠道收集資料

注冊(cè)資產(chǎn)評(píng)估師還應(yīng)當(dāng)直接從市場(chǎng)、政府部門(mén)和各類(lèi)專(zhuān)業(yè)機(jī)構(gòu)等渠道獲取相關(guān)的資料和信息，包括但不限于：查詢(xún)國(guó)家知識(shí)產(chǎn)權(quán)局網(wǎng)站內(nèi)的有關(guān)信息；查詢(xún)國(guó)家相關(guān)部門(mén)（如國(guó)務(wù)院、國(guó)家/地方發(fā)改委、國(guó)家/地方統(tǒng)計(jì)局等）網(wǎng)站內(nèi)的有關(guān)信息；查詢(xún)相關(guān)研究部門(mén)（如中國(guó)社會(huì)科學(xué)研究院、國(guó)家發(fā)改委宏觀經(jīng)濟(jì)研究院、國(guó)務(wù)院研究中心等）網(wǎng)站內(nèi)的有關(guān)信息