英國FCA是目前世界上金融監(jiān)管 完善 權(quán)威的監(jiān)管沒??有之一，它的申請要求是非常的高，資金要求也是比較大，對于一些資金較少的公司或個人來說，負(fù)擔(dān)一張全牌的成本實在太高，因此與持有全牌的經(jīng)紀(jì)商合作，成為其授權(quán)代表似乎成了國內(nèi)大部分新外匯公司非常更加合適的選擇。那么今天就向大家介紹英國的一種牌照類型——授權(quán)代表（appointed representative/AR），也稱之為“傘形牌照”。
英國AR牌照制度:
英國金融市場行為監(jiān)管局（FCA）的定義是：AR指的是扮演FCA直接監(jiān)管經(jīng)紀(jì)商代理的一家公司或個人。那么FCA直接監(jiān)管經(jīng)紀(jì)商就成為AR的主體。AR和體經(jīng)紀(jì)商之間必須有書面合約，主體經(jīng)紀(jì)商將對AR的合規(guī)性完全負(fù)責(zé)，包括AR提供的產(chǎn)品服務(wù)、咨詢建議（156）和公平對待客戶，因此，主體（6955）經(jīng)紀(jì)商必須充分考察一家（9063）公司或個人是否有足夠的資金和能力成為其AR。通常來說，成為AR的個人不需要獲得FCA的授權(quán)。不過，成為AR的公司則按照運(yùn)營模式的不同，可能需要獲得授權(quán)。這取決于這個AR是否有自己獨立的運(yùn)營和業(yè)務(wù)、如何處理客戶交易、以及從主體經(jīng)紀(jì)商獲得多少權(quán)限。
從AR的角度來看，想要成為AR的公司或個人必須首先確定運(yùn)營范疇，再與主體經(jīng)紀(jì)商進(jìn)行匹配。如果AR想要運(yùn)營多方面的業(yè)務(wù)，它甚至可以有兩個以上的主體公司。而對主體經(jīng)紀(jì)商來說，它需要不斷監(jiān)控AR的活動，隨著AR的增加，它會面臨更多運(yùn)營上的風(fēng)險。
FCA監(jiān)管下AR的運(yùn)營AR大致上可以分為兩種，一種是介紹型AR，它僅將客戶介紹到主體經(jīng)紀(jì)商。還有一種是獨立運(yùn)營的AR。獨立運(yùn)營的AR使自己的品牌開展業(yè)務(wù)，它需要獲得FCA的授權(quán)，即拿到AR牌照，必須在英國有注冊合法的公司，有運(yùn)營辦公室。由于主體經(jīng)紀(jì)商對AR的所有活動負(fù)責(zé)，AR的客戶開戶需要通過主體經(jīng)紀(jì)商的合規(guī)審核?？蛻舻慕灰子唵瓮ǔＲ彩怯芍黧w經(jīng)紀(jì)商處理。因此，只要主體經(jīng)紀(jì)商受到英國FCA的監(jiān)管，那么AR的客戶也可以享受到FCA和英國金融服務(wù)補(bǔ)償計劃（FSCS）的保護(hù)。
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