6月29日，北京開科唯識技術(shù)股份有限公司（下稱“開科唯識”）在深圳證券交易所遞交了更新后的招股書。據(jù)貝多財(cái)經(jīng)了解，開科唯識在創(chuàng)業(yè)板的上市申請于2022年12月15日獲得受理，中信建投證券為其保薦機(jī)構(gòu)。

本次沖刺上市，開科唯識擬募資8億元，計(jì)劃用于智能財(cái)富管理及投研一體化平臺(tái)建設(shè)項(xiàng)目、全面支付及智能支付風(fēng)控體系建設(shè)項(xiàng)目、智能風(fēng)控及客戶服務(wù)平臺(tái)建設(shè)項(xiàng)目、金融研究院研發(fā)體系建設(shè)項(xiàng)目，以及補(bǔ)充營運(yùn)資金項(xiàng)目。

開科唯識在招股書中表示，該公司是在財(cái)富管理和支付清算領(lǐng)域具有深厚積累和領(lǐng)先優(yōu)勢的數(shù)字化轉(zhuǎn)型技術(shù)及產(chǎn)品供應(yīng)商，主要為銀行等金融機(jī)構(gòu)提供財(cái)富管理及金融市場、支付清算、智能數(shù)字化客戶服務(wù)等領(lǐng)域的軟件開發(fā)及技術(shù)服務(wù)、運(yùn)維及咨詢服務(wù)。

天眼查信息顯示，開科唯識成立于2011年4月，是一家以從事科技推廣和應(yīng)用服務(wù)業(yè)為主的企業(yè)。當(dāng)前，該公司的注冊資本為4037.5837萬元，法定代表人為郭建生，股東包括郭建生、紅杉中國等。

報(bào)告期內(nèi)，開科唯識均以直銷的模式向客戶提供軟件開發(fā)及技術(shù)服務(wù)、運(yùn)維及數(shù)字化咨詢等服務(wù)。目前，該公司的主要客戶為華夏銀行、平安銀行、光大銀行、廣發(fā)銀行等以銀行為主的金融機(jī)構(gòu)。

開科唯識在招股書中表示，該公司產(chǎn)品及服務(wù)已被國內(nèi)200多家金融機(jī)構(gòu)選用，客戶涵蓋各類銀行及理財(cái)子公司的頭部機(jī)構(gòu)，對18家大型國有銀行和股份制銀行的滲透率達(dá)到61%，對125家城商行滲透率達(dá)到61%。

同時(shí)，開科唯識正逐步向各省農(nóng)信聯(lián)社、省農(nóng)商行及其下屬的幾千家農(nóng)商行、農(nóng)信社、銀行理財(cái)子公司、信托等其他銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，和保險(xiǎn)、基金及其資管子公司、券商等更廣泛的其他金融機(jī)構(gòu)，以及更廣泛的實(shí)體經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)場景拓展。

相較于此前招股書，開科唯識更新了截至2022年12月31日的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)等信息。2020年、2021年和2022年，開科唯識的收入分別為2.84億元、3.72億元和4.54億元，復(fù)合增長率達(dá)到26.40%。

報(bào)告期內(nèi)，開科唯識的凈利潤分別為3369.04萬元、5291.68萬元和6257.68萬元，扣非后凈利潤分別為3394.38萬元、5035.54萬元和6150.34萬元。截至2022年12月31日，該公司的資產(chǎn)總額約為5.16億元，歸屬于母公司所有者權(quán)益為3.99億元。

貝多財(cái)經(jīng)發(fā)現(xiàn)，開科唯識的收入主要來自軟件開發(fā)及技術(shù)服務(wù)板塊，占比均超過97%。報(bào)告期內(nèi)，開科唯識的軟件開發(fā)及技術(shù)服務(wù)收入分別為2.78億元、3.67億元和4.48億元，占主營業(yè)務(wù)收入的比例分別為97.75%、98.63%和98.78%。

報(bào)告期內(nèi)，開科唯識的主要客戶包括華夏銀行、平安銀行、廣發(fā)銀行、光大銀行、長沙銀行、河北農(nóng)信社等，其中華夏銀行為其第一大客戶。報(bào)告期內(nèi)，開科唯識來自華夏銀行的收入分別為3317.87萬元、5416.32萬元、5924.16萬元。

開科唯識在招股書中表示，該公司不存在客戶與供應(yīng)商重疊的情形。其中，客戶與競爭對手重疊的情況主要是中電金信，對應(yīng)2021年、2022年收入金額分別為265.09萬元、5.33萬元，占當(dāng)年收入比例分別為0.71%、0.01%。

本次上市前，開科唯識的控股股東、實(shí)際控制人為郭建生、遲立輝、李昌盛、宋長偉、秦川。據(jù)介紹，郭建生、遲立輝、李昌盛、宋長偉、秦川除控制開科唯識及開科志誠、開科志遠(yuǎn)、開科志宏外，還共同控制開科智融、開科源信和開科凡太。

目前，郭建生、遲立輝、李昌盛、宋長偉、秦川直接控制開科唯識53.42%表決權(quán)，通過開科志誠、開科志宏、開科志遠(yuǎn)三個(gè)持股平臺(tái)間接控制該公司23.83%表決權(quán)，合計(jì)控制開科唯識77.25%表決權(quán)。

其中，郭建生為開科唯識董事長、總經(jīng)理，直接持股19.75%；遲立輝為董事，直接持股12.59%；李昌盛為副總經(jīng)理，直接持股12.59%；宋長偉為開科唯識深圳分公司負(fù)責(zé)人，直接持股6.45%；秦川為開科唯識副總經(jīng)理，直接持股2.05%。

同時(shí)，開科志誠、開科志宏、開科志遠(yuǎn)分別持股12.87%、6.89%、4.07%。此外，紅杉資本中國基金（即“紅杉中國”）通過紅杉奕信持股16.66%，馮艷芳持股2.05%，宏駿科技持股2.05%，善潤天曜持股2.00%。