近日，北京銀保監(jiān)局辦公室印發(fā)《關(guān)于印發(fā)北京地區(qū)保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)中介機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)異常信息協(xié)同聯(lián)動(dòng)工作機(jī)制的通知》（京銀保監(jiān)辦發(fā)〔2022〕60號(hào)），旨在統(tǒng)籌協(xié)同各方力量，共同深化對(duì)保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)中介機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)異常信息的匯總、共享和運(yùn)用，強(qiáng)化保險(xiǎn)公司中介渠道合作主體的業(yè)務(wù)合規(guī)管理責(zé)任，有效提升保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)中介機(jī)構(gòu)依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)水平，促進(jìn)北京地區(qū)保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)中介市場(chǎng)健康發(fā)展。

北京保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)中介機(jī)構(gòu)總量眾多、背景多元、模式多樣，規(guī)范管理難度較大，市場(chǎng)上仍存在部分公司治理不健全、內(nèi)控管理不規(guī)范、專(zhuān)業(yè)能力不足的中介機(jī)構(gòu)，是當(dāng)前“清虛提質(zhì)”的重點(diǎn)工作對(duì)象，必須持續(xù)、深入、徹底整治。保險(xiǎn)公司、行業(yè)協(xié)會(huì)位處市場(chǎng)一線(xiàn)，在日常合作中對(duì)保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)中介機(jī)構(gòu)實(shí)際經(jīng)營(yíng)狀況、業(yè)務(wù)模式、風(fēng)險(xiǎn)特征有最直觀(guān)了解。因此，北京銀保監(jiān)局在持續(xù)強(qiáng)化監(jiān)管的同時(shí)，注重發(fā)揮市場(chǎng)主體作用，推動(dòng)監(jiān)管部門(mén)、保險(xiǎn)公司、行業(yè)協(xié)會(huì)齊抓共管、形成合力，共同推進(jìn)保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)中介機(jī)構(gòu)合規(guī)發(fā)展。

一是明確保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)中介機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)異常信息的主要情形。包括保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)中介機(jī)構(gòu)違法違規(guī)或存在經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)、無(wú)法正常經(jīng)營(yíng)等信息，并規(guī)定監(jiān)管部門(mén)、保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)中介機(jī)構(gòu)及行業(yè)組織均是經(jīng)營(yíng)異常信息的來(lái)源方，通過(guò)多方參與形成系統(tǒng)合力，保證收集和傳遞經(jīng)營(yíng)異常信息的時(shí)效性和完整性。

二是運(yùn)用信息化手段提升經(jīng)營(yíng)異常信息提示質(zhì)效。在保險(xiǎn)中介管理“一網(wǎng)通”平臺(tái)搭建專(zhuān)屬處理模塊，獨(dú)立實(shí)現(xiàn)對(duì)保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)中介機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)異常信息的上傳、查詢(xún)、統(tǒng)計(jì)分析等功能，提高信息溝通的效率性、聯(lián)動(dòng)協(xié)作的便捷性與數(shù)據(jù)信息的可積累和可獲得性。

三是明確監(jiān)管部門(mén)、保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)中介機(jī)構(gòu)及行業(yè)組織對(duì)經(jīng)營(yíng)異常信息的報(bào)告、處置和運(yùn)用等要求。通過(guò)中介機(jī)構(gòu)規(guī)范自身行為、保險(xiǎn)公司加大中介渠道合規(guī)管控、行業(yè)協(xié)會(huì)加強(qiáng)行業(yè)自律約束、監(jiān)管部門(mén)強(qiáng)化監(jiān)督查處，各方協(xié)同配合、有力高效地加強(qiáng)保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)中介機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)異常情況的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)、處置與化解工作，不斷促進(jìn)北京保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)中介機(jī)構(gòu)規(guī)范有序發(fā)展。

附《通知》原文：

為進(jìn)一步規(guī)范北京地區(qū)保險(xiǎn)中介市場(chǎng)秩序，加大風(fēng)險(xiǎn)防范化解力度，根據(jù)《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》《保險(xiǎn)代理人監(jiān)管規(guī)定》（銀保監(jiān)會(huì)令〔2020〕11號(hào)）、《保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人監(jiān)管規(guī)定》（保監(jiān)會(huì)令〔2018〕3號(hào)）、《保險(xiǎn)公估人監(jiān)管規(guī)定》（保監(jiān)會(huì)令〔2018〕2號(hào)）和《中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于加強(qiáng)保險(xiǎn)公司中介渠道業(yè)務(wù)管理的通知》（銀保監(jiān)辦發(fā)〔2019〕19號(hào)）等法律法規(guī)及規(guī)范性文件，制定本機(jī)制。

一、本機(jī)制擬通過(guò)統(tǒng)籌協(xié)同有關(guān)各方深化對(duì)保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)中介機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)異常信息的匯總、共享和運(yùn)用，強(qiáng)化保險(xiǎn)公司中介渠道合作主體的業(yè)務(wù)合規(guī)管理責(zé)任，提升保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)中介機(jī)構(gòu)依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)水平，促進(jìn)北京地區(qū)保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)中介市場(chǎng)健康發(fā)展。

二、本機(jī)制所稱(chēng)有關(guān)各方，是指在京經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)的保險(xiǎn)公司、在京保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)中介機(jī)構(gòu)、北京保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)、北京保險(xiǎn)中介行業(yè)協(xié)會(huì)以及北京銀保監(jiān)局。其中，在京保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)中介機(jī)構(gòu)指保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人和保險(xiǎn)公估人，包括在京法人機(jī)構(gòu)及其在京分支機(jī)構(gòu)、外地法人機(jī)構(gòu)在京分支機(jī)構(gòu)。

三、本機(jī)制所稱(chēng)保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)中介機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)異常信息，是指保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)中介機(jī)構(gòu)違法違規(guī)或存在經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)、無(wú)法正常經(jīng)營(yíng)等信息，主要包括以下情形：

（一）中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)給予行政處罰或重大監(jiān)督管理措施的；

（二）機(jī)構(gòu)或其股東、實(shí)際控制人等關(guān)聯(lián)方存在或涉嫌存在非法集資、詐騙、傳銷(xiāo)、洗錢(qián)等嚴(yán)重違法違規(guī)行為的；

（三）有嚴(yán)重侵害投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人合法權(quán)益違法行為的；

（四）機(jī)構(gòu)或其高級(jí)管理人員無(wú)法正常聯(lián)系的；

（五）機(jī)構(gòu)處于無(wú)職場(chǎng)、無(wú)人員、無(wú)業(yè)務(wù)等無(wú)法正常經(jīng)營(yíng)狀態(tài)的；

（六）受到其他行政管理部門(mén)行政處罰的、被行業(yè)自律組織采取自律處置措施的、因嚴(yán)重失信行為被國(guó)家有關(guān)單位確定為失信聯(lián)合懲戒對(duì)象且應(yīng)當(dāng)在保險(xiǎn)領(lǐng)域受到相應(yīng)懲戒的；

（七）其他有關(guān)情形。

四、經(jīng)營(yíng)異常信息來(lái)源于在京經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)的保險(xiǎn)公司、在京保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)中介機(jī)構(gòu)、北京保險(xiǎn)中介行業(yè)協(xié)會(huì)以及北京銀保監(jiān)局等有關(guān)各方，具體包括：

（一）在京經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)的保險(xiǎn)公司與在京保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)中介機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)合作過(guò)程中發(fā)現(xiàn)的異常信息；

（二）在京保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)中介機(jī)構(gòu)持續(xù)經(jīng)營(yíng)過(guò)程中發(fā)現(xiàn)的有關(guān)本機(jī)構(gòu)的異常信息；

（三）北京保險(xiǎn)中介行業(yè)協(xié)會(huì)組織開(kāi)展自律管理過(guò)程中發(fā)現(xiàn)的異常信息；

（四）北京銀保監(jiān)局在監(jiān)管履職過(guò)程中發(fā)現(xiàn)的，并根據(jù)審慎監(jiān)管原則認(rèn)為應(yīng)作出提示的異常信息。

五、北京保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)和北京保險(xiǎn)中介行業(yè)協(xié)會(huì)負(fù)責(zé)在北京保險(xiǎn)中介管理一網(wǎng)通平臺(tái)增加“經(jīng)營(yíng)異常信息協(xié)同聯(lián)動(dòng)工作機(jī)制”專(zhuān)屬處理模塊，實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)異常信息的收集、存儲(chǔ)、查詢(xún)、共享等功能，保障工作機(jī)制平穩(wěn)高效運(yùn)轉(zhuǎn)。具體包括：

（一）支持有關(guān)各方上傳報(bào)告經(jīng)營(yíng)異常信息；

（二）支持在京經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)的保險(xiǎn)公司、在京保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)中介機(jī)構(gòu)上傳報(bào)告經(jīng)營(yíng)異常信息的處置措施和結(jié)果；

（三）支持有關(guān)各方查詢(xún)經(jīng)營(yíng)異常信息和處置情況；

（四）支持北京保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)、北京保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)中介協(xié)會(huì)適時(shí)發(fā)布行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)提示、處置建議等相關(guān)信息；

（五）支持北京保險(xiǎn)中介協(xié)會(huì)定期開(kāi)展經(jīng)營(yíng)異常信息的統(tǒng)計(jì)分析。

六、北京保險(xiǎn)中介行業(yè)協(xié)會(huì)負(fù)責(zé)本工作機(jī)制運(yùn)轉(zhuǎn)的日常管理，包括制定相關(guān)實(shí)施細(xì)則，明確經(jīng)營(yíng)異常信息的報(bào)告、確認(rèn)、撤銷(xiāo)、處置、共享、查詢(xún)和使用范圍等工作要求和操作流程等；做好相關(guān)各方的溝通協(xié)調(diào)，保障工作機(jī)制平穩(wěn)運(yùn)行。

七、有關(guān)各方應(yīng)切實(shí)做好經(jīng)營(yíng)異常信息的報(bào)告、處置和運(yùn)用，形成中介機(jī)構(gòu)提升經(jīng)營(yíng)規(guī)范、保險(xiǎn)公司管控業(yè)務(wù)合規(guī)、行業(yè)協(xié)會(huì)著力自律引導(dǎo)、主管部門(mén)強(qiáng)化監(jiān)管監(jiān)督的協(xié)調(diào)聯(lián)動(dòng)機(jī)制。

（一）在京經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)的保險(xiǎn)公司應(yīng)積極落實(shí)主體責(zé)任，發(fā)現(xiàn)合作專(zhuān)業(yè)中介機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)異常信息應(yīng)及時(shí)報(bào)告；及時(shí)關(guān)注發(fā)布的經(jīng)營(yíng)異常信息，并盡快采取審慎合作、暫停合作和終止合作等應(yīng)對(duì)措施，有效強(qiáng)化保險(xiǎn)中介業(yè)務(wù)管理；對(duì)經(jīng)營(yíng)異常信息的處置措施和結(jié)果應(yīng)及時(shí)上報(bào)。

（二）在京保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)中介機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)報(bào)告經(jīng)營(yíng)異常信息；根據(jù)經(jīng)營(yíng)異常信息提示及時(shí)開(kāi)展內(nèi)部問(wèn)責(zé)、制度修訂、內(nèi)控完善等整改工作，著力提升合規(guī)經(jīng)營(yíng)水平；對(duì)經(jīng)營(yíng)異常信息的處置措施和結(jié)果應(yīng)及時(shí)上報(bào)。

（三）北京保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)應(yīng)完善相關(guān)自律機(jī)制，督促保險(xiǎn)公司采取應(yīng)對(duì)措施，有效處置經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)；適時(shí)抽查保險(xiǎn)公司處置情況，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題報(bào)告北京銀保監(jiān)局；涉及行業(yè)共性問(wèn)題的，應(yīng)采取有效措施提示相關(guān)保險(xiǎn)公司，并協(xié)同北京保險(xiǎn)中介行業(yè)協(xié)會(huì)，采取行業(yè)暫停合作、終止合作等處置措施，防止經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)擴(kuò)散；適時(shí)開(kāi)展保險(xiǎn)公司有關(guān)經(jīng)營(yíng)異常信息報(bào)告、處置和運(yùn)用的自律評(píng)估，提示保險(xiǎn)公司持續(xù)強(qiáng)化中介渠道業(yè)務(wù)管理，筑牢風(fēng)險(xiǎn)防控工作底線(xiàn)。

（四）北京保險(xiǎn)中介行業(yè)協(xié)會(huì)應(yīng)建立相關(guān)自律機(jī)制，明確經(jīng)營(yíng)異常信息自律管理要求；督促相關(guān)保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)中介機(jī)構(gòu)開(kāi)展整改，并適時(shí)采取巡查、調(diào)研或走訪(fǎng)等方式掌握整改情況，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題報(bào)告北京銀保監(jiān)局；涉及行業(yè)共性問(wèn)題的，應(yīng)積極與北京保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)溝通，做好協(xié)同處置；定期開(kāi)展經(jīng)營(yíng)異常信息的統(tǒng)計(jì)分析，總結(jié)北京地區(qū)保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)中介市場(chǎng)主要風(fēng)險(xiǎn)和問(wèn)題，提示保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)中介機(jī)構(gòu)完善內(nèi)控制度，源頭防范經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。

（五）北京銀保監(jiān)局借助經(jīng)營(yíng)異常信息協(xié)同聯(lián)動(dòng)工作機(jī)制，持續(xù)強(qiáng)化保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)中介機(jī)構(gòu)監(jiān)管，整頓規(guī)范市場(chǎng)秩序，防范化解風(fēng)險(xiǎn)隱患；及時(shí)就保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)中介機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)異常信息涉及的違紀(jì)問(wèn)題聯(lián)動(dòng)涉事機(jī)構(gòu)紀(jì)檢部門(mén)，結(jié)合保險(xiǎn)中介行業(yè)清廉金融文化建設(shè)，深化外部監(jiān)管與內(nèi)部監(jiān)督的協(xié)調(diào)貫通，推動(dòng)保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)中介機(jī)構(gòu)加強(qiáng)人員管理與業(yè)務(wù)管理。

八、本機(jī)制自發(fā)布之日起實(shí)施，《北京保監(jiān)局關(guān)于開(kāi)展保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)中介機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)異常信息提示工作的通知》（京保監(jiān)發(fā)〔2017〕118 號(hào)）同時(shí)廢止。