近日，由《銀行家》雜志社攜手中國社科院金融研究所財富管理研究中心、中央財經大學互聯(lián)網經濟研究院共同主辦的“數(shù)字化金融創(chuàng)新：服務實體經濟和產業(yè)振興”主題2022中國金融創(chuàng)新論壇暨中國金融創(chuàng)新成果線上發(fā)布會正式播出。中國對外經濟貿易信托有限公司（以下簡稱“外貿信托”）榮獲“雙十佳”，即“十佳數(shù)字財富管理創(chuàng)新獎”和“十佳家族信托管理創(chuàng)新獎”，這無疑是社會媒體與業(yè)界對公司在財富管理與家族信托等領域創(chuàng)新發(fā)展的認可。

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據(jù)悉，外貿信托是國內最早從事財富管理業(yè)務的信托公司之一，歷經十余年的市場考驗和經驗積淀，在產品創(chuàng)設、資產管理、組織體系、科技支持、品牌建設等多方面形成了差異化優(yōu)勢。2021年直銷規(guī)模持續(xù)過千億，轉型產品營銷能力不斷創(chuàng)新，在邁向卓越專業(yè)的財富管理機構的征途上愈加豪邁堅定。

財富管理：數(shù)字化再造，提升全流程客戶體驗

在金融科技時代背景下，數(shù)字化在財富管理業(yè)務中扮演著日益重要的角色，在客戶需求洞察、配置方案設計、客戶溝通互動上的價值日益凸顯。財富管理需從“產品驅動”到“數(shù)據(jù)驅動”，從“千人一面”到“千人千面”，通過金融科技實現(xiàn)營銷、配置等全流程體驗提升。

外貿信托財富管理中心以客戶需求為導向，積極推進數(shù)字化轉型。通過數(shù)字化再造，實現(xiàn)財富業(yè)務線上銷售和運營，支持合格投資者遠程開戶，提供產品展示及預約、AI視頻雙錄、電子簽約等多項產品交易功能，覆蓋信托產品投資配置過程中所有重要環(huán)節(jié)，實現(xiàn)了信托產品交易的線上信息集成和共享，2021年AI智能雙錄占比提升至96%，80%以上簽約通過電子合同渠道，有效拓展財富顧問的服務客群和服務物理半徑，為大量高凈值客戶提供服務。在行業(yè)整體受疫情影響的背景下，借助“五行生財”APP等科技支持，外貿信托財富管理業(yè)務規(guī)模獲得了大幅增長，滿足了廣大客戶的金融需求。

此外，外貿信托還在持續(xù)探索智能投研、智能投顧等，提升客戶經營、財富規(guī)劃、資產配置的智能化水平，完善客戶服務全生命周期旅程管理，打造高效營銷與服務流程。

家族信托：以專業(yè)謀變革，以變革促發(fā)展

外貿信托始終堅持以客戶為中心的創(chuàng)新理念，通過搭建一站式服務平臺，以定制化方式服務于目標群體，提供個性化的代際傳承、養(yǎng)老、醫(yī)療、子女教育等服務內容，讓每個家族都能感受到尊享、專業(yè)、周到、暖心的定制化服務。

外貿信托憑借持續(xù)不斷的創(chuàng)新能力和科學的管理體系，充分滿足了家族信托客戶長期限、大金額、綜合化、組合式、頂層設計等多元化服務需求，并倡導體現(xiàn)家教、家風、家規(guī)等精神傳承。為高凈值人士和家庭提供了兼顧資產隔離、投資管理的財富傳承信托服務，管理的資產類型涵蓋現(xiàn)金、保單、金融產品、不動產、非上市公司股權、上市公司股份等，擁有豐富的家庭財富管理經驗，科學穩(wěn)健的運營管理體系，為財富百年傳承保駕護航。

2021年，外貿信托家族信托受托管理規(guī)模約550億，信托期限多在20-50年期間，百年期限單數(shù)不斷增加。簽約單數(shù)、實際交付現(xiàn)金規(guī)模年年增長，獲得了客戶、專家、專業(yè)權威機構和合作伙伴的廣泛認可，在各類評獎中屢獲殊榮。

外貿信托表示，未來將秉持“可持續(xù)的財富管理”理念，通過專業(yè)化財富管理服務，為客戶提供綜合、全面、可持續(xù)的財富管理解決方案。

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