01

新時(shí)代中國(guó)財(cái)富管理現(xiàn)狀

隨著中國(guó)經(jīng)濟(jì)的增長(zhǎng)，高凈值客戶(hù)人數(shù)和資產(chǎn)規(guī)模的迅速擴(kuò)大，根據(jù)招商銀行《中國(guó)私人銀行發(fā)展報(bào)告（2022）》數(shù)據(jù)顯示：2021年底中國(guó)私人銀行的資產(chǎn)達(dá)19.59萬(wàn)億元，同比增長(zhǎng)12.94%；中資私人銀行的客戶(hù)數(shù)（金融凈資產(chǎn)600萬(wàn)元以上）從2020年的125.60萬(wàn)人增至2021年的143.03萬(wàn)人，增長(zhǎng)率達(dá)13.54%。2017年至2021年四年間，行業(yè)資產(chǎn)管理規(guī)模與客戶(hù)數(shù)量的年復(fù)合增長(zhǎng)率分別達(dá)12.81%與14.09%，如何更有效貼近客戶(hù)個(gè)性化服務(wù)需求，已成為中國(guó)財(cái)富管理行業(yè)發(fā)展創(chuàng)新，最具挑戰(zhàn)的課堂與使命。

02

中國(guó)財(cái)富管理從業(yè)者情況

與蓬勃發(fā)展的財(cái)富管理需求形成對(duì)比的是，近三年受疫情影響，金融從業(yè)者的數(shù)量呈下降趨勢(shì)。根據(jù)國(guó)家統(tǒng)計(jì)局發(fā)布數(shù)據(jù),截止2021年金融業(yè)城鎮(zhèn)單位就業(yè)人數(shù)為818萬(wàn)，較2020年同比下降4.8%，41萬(wàn)人；金融業(yè)國(guó)有單位就業(yè)人數(shù)從2020年的69萬(wàn)降至2021年的66萬(wàn)。但從業(yè)人員數(shù)量的下降并不代表行業(yè)的萎縮和停滯，2021年末銀行理財(cái)產(chǎn)品存續(xù)規(guī)模破28萬(wàn)億元，較2020年一季度增長(zhǎng)約4萬(wàn)億元。中國(guó)財(cái)富管理市場(chǎng)空間仍在擴(kuò)大。

03

金融中心城市政策及人才優(yōu)勢(shì)

2023年3月，香港特區(qū)政府發(fā)布了《有關(guān)香港發(fā)展家族辦公室業(yè)務(wù)的政策宣言》，上海作為中國(guó)財(cái)富聚集核心區(qū)域，在2021年發(fā)布的《上海市國(guó)民經(jīng)濟(jì)和社會(huì)發(fā)展第十四個(gè)五年規(guī)劃和二〇三五年遠(yuǎn)景目標(biāo)綱要》中就已將上海國(guó)際化金融中心建設(shè)及配套的上海國(guó)際金融人才高地建設(shè)定為政府重點(diǎn)落實(shí)工作。

根據(jù)統(tǒng)計(jì)，在各大國(guó)際金融中心城市中，英國(guó)倫敦、美國(guó)紐約的金融從業(yè)人員占當(dāng)?shù)鼐蜆I(yè)人員的比例均為11.5%以上，而中國(guó)上海目前的比例僅占2.2%，按國(guó)際金融中心最低金融人才標(biāo)準(zhǔn)計(jì)算，上海目前缺口達(dá)到100萬(wàn)人。

基于以上因素，2009年在上海市政府大力支持下，上海成立了上海交通大學(xué)上海高級(jí)金融學(xué)院， 2018年，在上海浦東新區(qū)自貿(mào)區(qū)先行先試的政策支持和指導(dǎo)下，我們有幸從瑞士引入國(guó)際先進(jìn)的金融人才教育培訓(xùn)體系，同時(shí)從促成中外聯(lián)合辦學(xué)角度考慮，我們于2018年9月，成立了IfFP瑞伯職業(yè)技能培訓(xùn)（上海）有限公司（瑞士獨(dú)資）。

04

發(fā)揮區(qū)域價(jià)值和企業(yè)責(zé)任

瑞士蘇黎世、中國(guó)香港、中國(guó)上海、作為國(guó)際、亞太、中國(guó)大陸的財(cái)富聚集核心，發(fā)揮著舉足輕重的地區(qū)性作用。為達(dá)到快速融合，拓展國(guó)際視野，發(fā)揮企業(yè)優(yōu)勢(shì)，履行社會(huì)責(zé)任，由IfFP瑞伯公司發(fā)起，聯(lián)合IfFP瑞士金融理財(cái)規(guī)劃商學(xué)院、上海交通大學(xué)上海高金金融研究院聯(lián)合主辦的 “瑞伯之星 2023最佳財(cái)富顧問(wèn)大獎(jiǎng)賽 ”，已于2023年正式啟動(dòng)！作為大賽主辦方，我們希望通過(guò)舉辦這樣的賽事活動(dòng)，攜手更多金融行業(yè)頭部機(jī)構(gòu)和金融專(zhuān)家共同努力，將國(guó)內(nèi)外資源整合起來(lái)，為中國(guó)培養(yǎng)更多具備國(guó)際高端金融服務(wù)的人才貢獻(xiàn)力量！

大賽將擬邀中國(guó)境內(nèi)從事財(cái)富管理的金融機(jī)構(gòu)參與，商業(yè)銀行、證券、基金、信托、保險(xiǎn)、資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)、第三方財(cái)富管理公司、家族辦公室服務(wù)的個(gè)人和團(tuán)隊(duì)、律師事務(wù)所、稅務(wù)師事務(wù)所，參賽人員區(qū)域?qū)⒏采w以中國(guó)大陸為中心的亞太區(qū)域。

大賽將以:線上、線下比賽流程；個(gè)人、團(tuán)隊(duì)組合方式；理論結(jié)合實(shí)踐技能；國(guó)內(nèi)專(zhuān)家線下輔導(dǎo)、國(guó)際專(zhuān)家全程助力……等模式進(jìn)行，助力中國(guó)財(cái)富管理行業(yè)規(guī)范和繁榮、協(xié)領(lǐng)從業(yè)者更好迎接未來(lái)。

瑞伯之星 — 2023最佳財(cái)富顧問(wèn)大師杯，七月召集令號(hào)角已吹響，金秋十月榮耀盛典，群雄薈萃，高處相見(jiàn)！

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