名下莫名多出四張銀行卡 流水驚人

福州長樂的老陳今年8月底到銀行辦卡，卻被告知他名下已經(jīng)有卡了。隨后老陳對(duì)自己的開戶情況進(jìn)行了查詢，發(fā)現(xiàn)在2009年到2010年期間，他名下莫名多出四張銀行卡，且這幾張卡的流水金額高達(dá)7個(gè)億，其中一筆甚至達(dá)到了一千七百萬，老陳知道后坐立難安。

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老陳給記者看了他從四家銀行打出流水，在其中一份流水中，記者注意到，有不少是公司匯款到老陳賬戶，涉及的公司有二十多家。不少匯款金額都十分巨大，而且存入后短時(shí)間內(nèi)就被支取走了?？粗@些巨額流水，老陳擔(dān)心賬戶是否被人利用偷稅漏稅或者陷入洗錢等犯罪行為中。

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老陳：身份證曾遺失過?

記者查詢了老陳在四個(gè)銀行的開戶信息，發(fā)現(xiàn)都是被他人代理開戶的。老陳表示，他根本不認(rèn)識(shí)這名張姓代理人，且這些流水交易也都不是本人操作。在辦理的材料中，記者發(fā)現(xiàn)有老陳身份證的復(fù)印件。對(duì)此，老陳懷疑是不是與2009年自己丟了身份證有關(guān)。但令老陳疑惑的是，雖然材料中有身份證復(fù)印件，但他本人并沒有到場，簽名也是別人假冒，這怎么能成功辦卡呢？此外，張某代理開戶的目的是什么，又是為什么會(huì)有這么多金額轉(zhuǎn)入轉(zhuǎn)出老陳的賬戶？

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記者在現(xiàn)場撥打了張某在開戶材料上的電話，卻無法聯(lián)系上對(duì)方。老陳的親屬表示，事情發(fā)生后，他們也找過這幾家銀行，但都沒有得到正面回復(fù)。

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幾家銀行：2009年時(shí)可以持身份證代理開戶

記者跟隨老陳來到其中一家銀行營業(yè)點(diǎn)，工作人員表示，按照《中國人民銀行文件》[2008]191號(hào)文件，當(dāng)時(shí)是可以代理他人開戶，只要提供被代理人和代理人的有效身份證件。

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銀行工作人員表示，他們的做法在當(dāng)時(shí)的程序上并無問題，否則也不會(huì)多家銀行都開出了卡。但老陳一家表示，這二十多家公司將大額資金轉(zhuǎn)入老陳賬戶，是否經(jīng)過了正規(guī)手續(xù)？銀行工作人員表示，關(guān)于大額轉(zhuǎn)賬程序是否合規(guī)還有待進(jìn)一步調(diào)查，也建議老陳報(bào)警處理。

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記者了解到，老陳打算通過公安調(diào)查事情真相。同時(shí)，記者和老陳也找到了福建銀保監(jiān)局，工作人員表示會(huì)去調(diào)查老陳是否被冒名辦卡。

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幫忙記者也提醒大伙，身份證、銀行卡及密碼十分重要，一定要保管好，丟失后要記得及時(shí)掛失，以免陷入糾紛難處理。對(duì)于老陳銀行卡事件的處理，幫幫團(tuán)還將持續(xù)關(guān)注。