新業(yè)務承接管理辦法

第一章 總則

第一條 ?為適應***有限公司（以下簡稱“公司”）**系列業(yè)務發(fā)展要求，規(guī)范新業(yè)務承接標準及承接流程，制定本辦法。

第二條 ?本辦法適用于公司**系列各產(chǎn)品部門。

第二章 定義

第三條 ?新業(yè)務包括如下三種情形：一是原有客戶的新增服務或產(chǎn)品；二是新客戶的新服務或產(chǎn)品；三是原有服務或產(chǎn)品的客戶新增。

第四條 ?新業(yè)務承接管理是指從業(yè)務申報、業(yè)務評估及分配、業(yè)務試點的全過程

第五條 ?按新業(yè)務承接來源，分為集團內(nèi)新業(yè)務和集團外新業(yè)務：

? ? ? ? （一）集團內(nèi)新業(yè)務是指為**集團及旗下專業(yè)公司提供客戶服務、技術(shù)咨詢服務等；

? ? ? ? （二）集團外業(yè)務是指為**集團以及旗下專業(yè)公司外的公司提供客服服務、技術(shù)咨詢服務等。

第三章 業(yè)務申報

第六條 新業(yè)務承接秉承嚴進嚴出原則，需從業(yè)務價值、承接能力、可持續(xù)性、發(fā)展前景、投產(chǎn)五方面要求進行準入申報及評估。

第七條 新業(yè)務準入申報需參考以下標準：

? ? ? ?（一）業(yè)務價值

? ? ? ? 符合集團“做強**，部署未來、制度建設(shè)”的經(jīng)營戰(zhàn)略，符合公司、客服系列的經(jīng)營范圍；

? ? ? ?（二）業(yè)務承接能力

? ? ? ? 具有同類業(yè)務經(jīng)驗或具備承接能力，能滿足委托方業(yè)務所需業(yè)務資源及服務品質(zhì)要求，在實際作業(yè)中具備規(guī)模效應；臨時性戰(zhàn)略協(xié)同項目可另行評估；

? ? ? ?（三）業(yè)務可持續(xù)性及前景

? ? ? ? 承接業(yè)務需在現(xiàn)有條件下存續(xù)一年及以上，且未來3年內(nèi)預計規(guī)模增幅不低于5%；具備業(yè)務價值或市場價值；

? ? ? ?（四）業(yè)務投產(chǎn)要求

? ? ? ? 集團內(nèi)新業(yè)務需保持成本可控，集團外新業(yè)務利潤率不低于**%。

第四章 業(yè)務評估

第八條 ?新業(yè)務承接評估及分配涉及產(chǎn)品部門、業(yè)務管理部、分公司、職能相關(guān)方、班子會五個主體。

第九條 ?產(chǎn)品部門指客服系列現(xiàn)有產(chǎn)險、壽險等產(chǎn)品部門，負責從業(yè)務引進到落地檢視全閉環(huán)工作，相關(guān)職能如下：

（一）了解業(yè)務信息，洽談對價，引進業(yè)務；

（二）提交業(yè)務承接申請材料；具體包含：作業(yè)模式、試點安排、業(yè)務規(guī)模、人力配備、基本法設(shè)定、培訓計劃、系統(tǒng)配備、商務洽談等；

（三）負責統(tǒng)籌落地運營及追蹤檢視。

第十條 業(yè)務管理部負責統(tǒng)籌新業(yè)務承接工作，相關(guān)職能如下：

（一）評估內(nèi)外部業(yè)務需求及業(yè)務承接能力；

（二）審核業(yè)務承接及試點申請材料并報部門長審批；

（三）聯(lián)動產(chǎn)品部門、分公司追蹤試點及運營成效。

第十一條 ?分公司負責具體業(yè)務落地運營，相關(guān)職能如下：

（一）部署業(yè)務所需人力、系統(tǒng)、職場席位等資源配置，落地業(yè)務培訓；

（二）制定業(yè)務定期追蹤檢視計劃，負責業(yè)務日常運營及檢視。

第十二條 職能相關(guān)方指審核業(yè)務投產(chǎn)、合規(guī)性并出具專業(yè)意見的職能部門，包括但不限于企劃、合規(guī)、系規(guī)，相關(guān)職能如下：

（一）審核產(chǎn)品部門申請材料，出具專業(yè)意見；

（二）綜合評估業(yè)務合規(guī)性，出具專業(yè)意見。

第十三條 ?班子會由公司高層管理人員組成，最終審定并決策新業(yè)務承接分配安排，出具具有承接評估意見，相關(guān)職能如下：

（一）評估業(yè)務方業(yè)務承接申請材料，決策是否承接；

（二）根據(jù)業(yè)務分配規(guī)則出具業(yè)務分配意見。

第十四條 ?新業(yè)務承接評估應具備時效性，具體時效要求如下：

（一）業(yè)務管理部應在3個工作日內(nèi)完成評估并上報部門長審判；

（二）各相關(guān)部門應在時效要求內(nèi)配合完成評估。

第十五條 ?新業(yè)務承接審判流程如下

原有客戶新產(chǎn)品、新客戶新產(chǎn)品兩類新業(yè)務，金額超過1000萬的，上報班子會決策；金額低于1000萬的，產(chǎn)品部門需通過郵件報批。原有產(chǎn)品新增客戶需通過郵件報備。

第五章 ?業(yè)務分配

第十六條 ?產(chǎn)品部門、分公司需參照業(yè)務分配規(guī)則，進行業(yè)務承接及落地，業(yè)務分配規(guī)則如下：

（一）產(chǎn)品部門承接分配規(guī)則

1、具有承接同類業(yè)務經(jīng)驗或具備承接能力，能滿足委托方業(yè)務所需資源要求，在實際作業(yè)中具備規(guī)模效應；

2、品質(zhì)指標達標或優(yōu)于均值；

3、該業(yè)務符合條線業(yè)務布局、定位；

4、業(yè)務引薦部門優(yōu)先承接；

（二）分公司承接劃分規(guī)則

1、具有承接同類業(yè)務經(jīng)驗或具備承接能力，能滿足業(yè)務所需業(yè)務資源需求，在實際作業(yè)中具備規(guī)模效應；

2、品質(zhì)指標達標或者優(yōu)于均值；

3、該業(yè)務符合分公司業(yè)務布局、定位；

4、業(yè)務引薦分公司優(yōu)先承接；

（三）爭議處理機制

針對同一待承接業(yè)務，兩個或兩個以上部門或分公司產(chǎn)生爭議，參考以下原則解決；

1、具有歷史承接同質(zhì)業(yè)務經(jīng)驗的部門/分公司優(yōu)先；

2、能滿足委托方業(yè)務所需人力、職場席位、系統(tǒng)要求的部門/分公司優(yōu)先；

3、承接該業(yè)務在人力安排、系統(tǒng)規(guī)劃、職場等資源配置及實際作業(yè)中存在規(guī)模效應，有利于降本增效的部門/分公司優(yōu)先；

4、品質(zhì)指標達成靠前的部門/分公司優(yōu)先；

5、承接該業(yè)務運營投產(chǎn)滿足單一公司不虧、單條線虧損小于100萬、盈利投產(chǎn)持續(xù)改善等條件的產(chǎn)品部門優(yōu)先；

6、業(yè)務引薦分公司優(yōu)先承接；

7、爭議情形需提交班子會決策并公示。

第十七條 ?新業(yè)務承接均需提交業(yè)務管理部初步評估，并報相關(guān)領(lǐng)導或班子會審判后方可承接，嚴禁先使用資源后報備。

第六章 ?業(yè)務試點及再檢視

第十八條 新承接業(yè)務正式運營前需進行試點，試點周期為3-6個月。

第十九條 ?試點期間需定期檢視運營成效，試點產(chǎn)品部門需定期向業(yè)務管理部提交上月試點進展報告及試點業(yè)務營運數(shù)據(jù)并同步企劃。

第二十條 ?如下情形考慮業(yè)務擴大：

（一）經(jīng)業(yè)務評估處在成長或穩(wěn)定期，或可孵化新產(chǎn)品、新模式、新市場等；

（二）試點目標達成并獲得專業(yè)公司認可，已聯(lián)動專業(yè)公司試出經(jīng)驗和共識；

（三）符合承接語氣，達到投產(chǎn)要求；

（四）新增作業(yè)點業(yè)務屬性、業(yè)務價值與分布地區(qū)定位及發(fā)展要求相匹配。

第二十一條 ?如下情形考慮業(yè)務關(guān)停：

（一）因戰(zhàn)略、相關(guān)政策調(diào)整，業(yè)務不符合預期；重大的技術(shù)升級業(yè)務模式被新技術(shù)取代；連續(xù)三個月業(yè)務規(guī)模不及預期的50%，且無上升趨勢；品質(zhì)及投產(chǎn)惡化；

（二）運營成效異常，包括但不限于運營指標不及預期，連續(xù)三個月付款周期無收入實現(xiàn)。

第二十二條 ?如下情形應考慮業(yè)務合并及轉(zhuǎn)移：

（一） 多部門承接同類業(yè)務，條線之間存在共享環(huán)節(jié)，業(yè)務模式流程可優(yōu)化，系統(tǒng)平臺可跨條線共享共用；

（二）業(yè)務存在因過度備份導致地區(qū)分散情況，業(yè)務價值與地區(qū)定位不匹配的情況，分公司業(yè)務分布可優(yōu)化。在業(yè)務跨地區(qū)轉(zhuǎn)移的同時還需跨部門轉(zhuǎn)移的情況下，也需專項評估。

第七章 ?附則?

第二十三條 ?本辦法由業(yè)務管理部負責解釋和修訂。

第二十四條 ?本辦法自發(fā)布之日起執(zhí)行。