? ? ? 建行廣東省江門市分行多層次織密反洗錢防線，持續(xù)護航高質(zhì)量發(fā)展。

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健全架構(gòu)

? ? ? ? 建行江門分行成立以“一把手”為組長的反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組。通過在部門、支行、網(wǎng)點層面分別設(shè)置反洗錢合規(guī)官、合規(guī)專員、情報專員、合規(guī)員等崗位，層層織密反洗錢防線。持續(xù)加強內(nèi)控制度建設(shè)，修訂完善大額交易和可疑交易報告管理辦法、反洗錢客戶身份識別等制度文件。領(lǐng)導(dǎo)小組強化組織推動，及時布置落實各項反洗錢工作，利用條線工作會議、業(yè)務(wù)推動會議等布置履行反洗錢職責(zé)。加強考核通報和督導(dǎo)，不定期檢查，對發(fā)現(xiàn)問題人員進行積分，督促業(yè)務(wù)條線履行主體責(zé)任，強化員工反洗錢意識。

周密部署

? ? ? 建行江門分行在客戶身份識別、分類管理、可疑交易報告、高風(fēng)險客戶監(jiān)控等方面周密部署。

? ? ? 個人客戶身份信息是識別個人客戶的重要依據(jù)。建行江門分行加強客戶身份信息有效性的持續(xù)管控。基層網(wǎng)點嚴格遵循“了解你的客戶”原則，在業(yè)務(wù)關(guān)系建立、存續(xù)、終止三個階段，嚴格執(zhí)行客戶身份初次識別、持續(xù)識別和重新識別要求。

? ? ? 建行江門分行加強客戶洗錢風(fēng)險等級分類管理，綜合客戶特性、地域、業(yè)務(wù)、行業(yè)等四類風(fēng)險因素，按照高風(fēng)險、中高風(fēng)險、中風(fēng)險、中低風(fēng)險、低風(fēng)險五個等級風(fēng)險分類標準，評定客戶洗錢和恐怖融資風(fēng)險等級。尤其加強高風(fēng)險業(yè)務(wù)、高風(fēng)險客戶風(fēng)險防范。重點關(guān)注頻繁通過ATM、網(wǎng)上銀行、現(xiàn)金管理系統(tǒng)等渠道發(fā)生交易的客戶，特別是代辦開戶、簽網(wǎng)銀等后基本不到柜面辦理業(yè)務(wù)的客戶，柜員與客戶經(jīng)理聯(lián)動，全方位、多渠道核實客戶身份和交易的真實性，防范洗錢風(fēng)險。

強化宣傳

? ? ? 反洗錢工作重在造勢，形成震懾作用。建行江門分行加強反洗錢宣傳工作規(guī)范，對反洗錢宣傳工作設(shè)定不同的考核權(quán)重。

? ? ? 內(nèi)部宣傳造勢。建行江門分行網(wǎng)頁開設(shè)“反洗錢專欄”，涵蓋工作提示、風(fēng)險提示、經(jīng)驗交流以及法規(guī)制度等。發(fā)揮微信渠道宣傳優(yōu)勢，組織員工學(xué)習(xí)反洗錢知識；各業(yè)務(wù)部門通過微信群不定期發(fā)布反洗錢風(fēng)險提示及相關(guān)動態(tài)，讓員工能隨時隨地了解反洗錢工作。通過專題案件警示教育，以案代訓(xùn)，強化員工知敬畏、存戒懼、守底線。

? ? ? 外部宣傳造勢。建行江門分行統(tǒng)一制作宣傳橫幅、訂購宣傳資料派發(fā)業(yè)務(wù)部門、支行和網(wǎng)點。常態(tài)化宣傳，結(jié)合日常營銷安排，借助電子載體和網(wǎng)點物理渠道，開展通俗易懂、喜聞樂見的反洗錢宣傳活動，進一步凝聚社會共識、鞏固安全防線。特別在反洗錢集中宣傳月期間，除傳統(tǒng)的網(wǎng)點營業(yè)場所、戶外宣傳外，還組織走進廣東南方職院等本地院校，針對性開展宣傳。