你聽說過“斷卡”嗎?

全國將嚴(yán)厲打擊整治“非法開辦販賣銀行卡、電話卡”違法犯罪，也被網(wǎng)友稱為史上最嚴(yán)的全國“斷卡”行動。

#何為“斷”#

“斷”，要斬?cái)嗟氖蔷惩庠p騙集團(tuán)的“信息流和資金流”。

#何為“卡”#

除了手機(jī)卡、銀行卡，還包括虛擬運(yùn)營商的電話卡、物聯(lián)網(wǎng)卡，以及對公賬戶、微信支付寶等第三方支付賬戶。

#為何“斷卡”?#

之前，我們說過手機(jī)卡、銀行卡(簡稱“兩卡”)買賣、租用導(dǎo)致的“實(shí)名不實(shí)人”問題，在電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪中的關(guān)鍵作用。

簡單來說，如果有人出售了自己的電話卡、銀行卡，就會被卡販子層層轉(zhuǎn)賣，最終被詐騙集團(tuán)用于實(shí)施詐騙或洗白贓款。

贓款經(jīng)多級銀行卡分流后進(jìn)入犯罪團(tuán)伙的腰包，無跡可查;轉(zhuǎn)賬記錄卻印在賣卡人的賬戶交易明細(xì)中，永久留存。

毫不夸張的說，每賣出一張電話卡、銀行卡，就為境外詐騙集團(tuán)遞上了一枚打向國內(nèi)同胞的炮彈。

帶來哪些深遠(yuǎn)影響?

會不會與我們每個(gè)人都有關(guān)?

一起往下看

“斷卡”行動斷的是哪些卡?

“斷卡”行動中的兩卡指廣義上的兩卡，包括:手機(jī)卡，銀行卡。

1

手機(jī)卡方面

既包括我們平時(shí)所用的三大運(yùn)營商的手機(jī)卡，也包括虛擬運(yùn)營商的電話卡，同時(shí)還包括物聯(lián)網(wǎng)卡。

2

銀行卡方面

即包括個(gè)人銀行卡，也包括對公賬戶及結(jié)算卡，同時(shí)還包括非銀行支付機(jī)構(gòu)賬戶，即我們平時(shí)所說的微信、支付寶等第三方支付。

為什么實(shí)施“斷卡” 行動?

此次“斷卡”行動，主要采取打擊、整治、懲戒三大舉措。

打擊誰?

打擊“兩卡”買賣鏈條上的所有人

1

開卡團(tuán)伙:自行或者有組織前往開卡的人員，以及金融機(jī)構(gòu)、運(yùn)營商內(nèi)部利用管理漏洞為開卡提供便利的“內(nèi)鬼”。

2

帶隊(duì)團(tuán)伙:誘騙或者組織他人辦理電話卡、銀行卡的團(tuán)伙。

3

收卡團(tuán)伙:主要是接收手機(jī)卡、電話卡、銀行卡的團(tuán)伙。

4

販卡團(tuán)伙:接收販賣全國各地電話卡、銀行卡。

整治誰?

整治重點(diǎn)地區(qū)和重點(diǎn)行業(yè)。

1

“涉案”兩卡較多的開辦地、戶籍地。

2

“涉案”兩卡的中轉(zhuǎn)地。

重點(diǎn)行業(yè)也包括兩個(gè)地方:

一是金融行業(yè)，主要包括各銀行網(wǎng)點(diǎn)、第三方支付機(jī)構(gòu)，很多單位為了業(yè)績放松開戶限制，成為開卡團(tuán)伙心中的“圣地”。

二是通訊行業(yè)，既包括移動、聯(lián)通、電信三大運(yùn)營商、虛擬運(yùn)營商，也包括他們的代理渠道、線上銷售渠道等。

懲戒誰?

懲戒、曝光“兩卡”違法失信人員或者單位。

一起來看看

全國各地不同的“斷卡模式”

多地警方忽然集中公布懲戒信息

近日，多地警方突然陸續(xù)發(fā)布消息

公布本地居民因?yàn)槌鲎狻⒊鍪?/p>

銀行賬戶或支付賬戶

而被懲戒的情況

“斷卡”行動，我們要做什么?

因?yàn)閭€(gè)人信息的泄露、身份證遺失以及金融、通訊行業(yè)前期的管理漏洞等，我們每個(gè)人都有可能被人冒充辦理銀行卡、電話卡，而一旦“斷卡”行動完全實(shí)施，按照現(xiàn)在的規(guī)定，一張卡涉案，名下所有卡或者業(yè)務(wù)都可能被暫停，將會對生活造成很大影響。

在此特別建議，請身份證有遺失經(jīng)歷、前期電話卡或者銀行卡有異常情況的人，一定要抽空去查詢名下是否有不知情的電話卡或者銀行卡存在，以免被當(dāng)做“違法犯罪嫌疑人”進(jìn)行打擊、懲戒，影響個(gè)人生活。

大家一定要重視自己的信息安全，絕對不能出售、轉(zhuǎn)讓、出租、分租和出借或者購買銀行卡、支付賬戶(微信、支付寶等)及電話卡。否則，5年內(nèi)會被暫停銀行賬戶非柜面業(yè)務(wù)、支付賬戶所有業(yè)務(wù)，還會在個(gè)人征信上留有污點(diǎn)，影響貸款辦理等業(yè)務(wù)。

千萬不要認(rèn)為沒有直接參與詐騙行為就不算犯罪。在明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實(shí)施詐騙行為的情況下，仍出售銀行卡、手機(jī)卡，為他人提供便利，就涉嫌構(gòu)成違法犯罪，情節(jié)嚴(yán)重將被追究刑事責(zé)任。