第三冊(cè) 資本主義生產(chǎn)的總過程 (上)

第五篇 利潤(rùn)分為利息和企業(yè)主收入。生息資本

第二十七章 信用在資本主義生產(chǎn)中的作用

1、到現(xiàn)在為止，我們關(guān)于信用制度所作的一般評(píng)述，可歸結(jié)為以下幾點(diǎn)：

Ⅰ.信用制度的必然形成，以便對(duì)利潤(rùn)率的平均化或這個(gè)平均化運(yùn)動(dòng)起中介作用，整個(gè)資本主義生產(chǎn)就是建立在這個(gè)運(yùn)動(dòng)的基礎(chǔ)上的。

Ⅱ.流通費(fèi)用的減少。

1.一項(xiàng)主要的流通費(fèi)用，就是貨幣本身，因?yàn)樨泿抛陨砭哂袃r(jià)值。通過信用，貨幣以三種方式得到節(jié)約。A.相當(dāng)大的一部分交易完全用不著貨幣。B.流通手段的流通加速了。這一點(diǎn)，和第2點(diǎn)中要說的，有部分共同之處。一方面，這種加速是技術(shù)性的，也就是說，在現(xiàn)實(shí)的、對(duì)消費(fèi)起中介作用的商品流轉(zhuǎn)額保持不變時(shí)，較小量的貨幣或貨幣符號(hào)，可以完成同樣的服務(wù)。這是同銀行業(yè)務(wù)的技術(shù)聯(lián)系在一起的。另一方面，信用又會(huì)加速商品形態(tài)變化的速度，從而加速貨幣流通的速度。C.金幣為紙幣所代替。

2.由于信用，流通或商品形態(tài)變化的各個(gè)階段，進(jìn)而資本形態(tài)變化的各個(gè)階段加快了，整個(gè)再生產(chǎn)過程因而也加快了。（另一方面，信用又使買和賣的行為可以互相分離較長(zhǎng)的時(shí)間，因而成為投機(jī)的基礎(chǔ)。）準(zhǔn)備金縮小了，這可以從兩方面來考察：一方面，流通手段減少了；另一方面，必須經(jīng)常以貨幣形式存在的那部分資本縮減了。

Ⅲ.股份公司的成立。由此：

1.生產(chǎn)規(guī)模驚人地?cái)U(kuò)大了，個(gè)別資本不可能建立的企業(yè)出現(xiàn)了。同時(shí)，以前曾經(jīng)是政府企業(yè)的那些企業(yè)，變成了社會(huì)的企業(yè)。

2.那種本身建立在社會(huì)生產(chǎn)方式的基礎(chǔ)上并以生產(chǎn)資料和勞動(dòng)力的社會(huì)集中為前提的資本，在這里直接取得了社會(huì)資本（即那些直接聯(lián)合起來的個(gè)人的資本）的形式，而與私人資本相對(duì)立，并且它的企業(yè)也表現(xiàn)為社會(huì)企業(yè)，而與私人企業(yè)相對(duì)立。這是作為私人財(cái)產(chǎn)的資本在資本主義生產(chǎn)方式本身范圍內(nèi)的揚(yáng)棄。

3.實(shí)際執(zhí)行職能的資本家轉(zhuǎn)化為單純的經(jīng)理，別人的資本的管理人，而資本所有者則轉(zhuǎn)化為單純的所有者，單純的貨幣資本家。因此，即使后者所得的股息包括利息和企業(yè)主收入，也就是包括全部利潤(rùn)（因?yàn)榻?jīng)理的薪金只是，或者應(yīng)該只是某種熟練勞動(dòng)的工資，這種勞動(dòng)的價(jià)格，同任何別種勞動(dòng)的價(jià)格一樣，是在勞動(dòng)市場(chǎng)上調(diào)節(jié)的），這全部利潤(rùn)仍然只是在利息的形式上，即作為資本所有權(quán)的報(bào)酬獲得的。而這個(gè)資本所有權(quán)這樣一來現(xiàn)在就同現(xiàn)實(shí)再生產(chǎn)過程中的職能完全分離，正像這種職能在經(jīng)理身上同資本所有權(quán)完全分離一樣。因此，利潤(rùn)（不再只是利潤(rùn)的一部分，即從借入者獲得的利潤(rùn)中理所當(dāng)然地引出來的利息）表現(xiàn)為對(duì)他人的剩余勞動(dòng)的單純占有，這種占有之所以產(chǎn)生，是因?yàn)樯a(chǎn)資料已經(jīng)轉(zhuǎn)化為資本，也就是生產(chǎn)資料已經(jīng)和實(shí)際的生產(chǎn)者相異化，生產(chǎn)資料已經(jīng)作為他人的財(cái)產(chǎn)，而與一切在生產(chǎn)中實(shí)際進(jìn)行活動(dòng)的個(gè)人（從經(jīng)理一直到最后一個(gè)短工）相對(duì)立。在股份公司內(nèi)，職能已經(jīng)同資本所有權(quán)相分離，因而勞動(dòng)也已經(jīng)完全同生產(chǎn)資料的所有權(quán)和剩余勞動(dòng)的所有權(quán)相分離。資本主義生產(chǎn)極度發(fā)展的這個(gè)結(jié)果，是資本再轉(zhuǎn)化為生產(chǎn)者的財(cái)產(chǎn)所必需的過渡點(diǎn)，不過這種財(cái)產(chǎn)不再是各個(gè)互相分離的生產(chǎn)者的私有財(cái)產(chǎn)，而是聯(lián)合起來的生產(chǎn)者的財(cái)產(chǎn)，即直接的社會(huì)財(cái)產(chǎn)。另一方面，這是再生產(chǎn)過程中所有那些直到今天還和資本所有權(quán)結(jié)合在一起的職能轉(zhuǎn)化為聯(lián)合起來的生產(chǎn)者的單純職能，轉(zhuǎn)化為社會(huì)職能的過渡點(diǎn)。

注：馬克思對(duì)信用制度作的這幾點(diǎn)總結(jié)無不被后來的事實(shí)所證明，而且在今天得到了更高程度的發(fā)展。

在我們作進(jìn)一步闡述以前，還要指出一個(gè)經(jīng)濟(jì)上重要的事實(shí)：因?yàn)槔麧?rùn)在這里純粹采取利息的形式，所以那些僅僅提供利息的企業(yè)仍然可以存在，這是阻止一般利潤(rùn)率下降的原因之一，因?yàn)檫@些不變資本比可變資本龐大得多的企業(yè)，不一定參加一般利潤(rùn)率的平均化。

[自從馬克思寫了上面這些話以來，大家知道，一些新的產(chǎn)業(yè)經(jīng)營(yíng)的形式發(fā)展起來了。這些形式代表著股份公司的二次方和三次方。在大工業(yè)的一切領(lǐng)域內(nèi)，生產(chǎn)現(xiàn)在能以日益增長(zhǎng)的速度增加，與此相反，這些增產(chǎn)的產(chǎn)品的市場(chǎng)的擴(kuò)大卻不斷地變慢。大工業(yè)在幾個(gè)月中生產(chǎn)的東西，市場(chǎng)在幾年內(nèi)未必吸收得了。此外，那種使每個(gè)工業(yè)國(guó)家同其他工業(yè)國(guó)家，特別是同英國(guó)隔絕的保護(hù)關(guān)稅政策，又人為地提高了本國(guó)的生產(chǎn)能力。結(jié)果是全面的經(jīng)常的生產(chǎn)過剩，價(jià)格下跌，利潤(rùn)下降甚至完全消失；總之，歷來受人稱贊的競(jìng)爭(zhēng)自由已經(jīng)日暮途窮，必然要自行宣告明顯的可恥破產(chǎn)。這種破產(chǎn)表現(xiàn)在：在每個(gè)國(guó)家里，一定部門的大工業(yè)家會(huì)聯(lián)合成一個(gè)卡特爾，以便調(diào)節(jié)生產(chǎn)。一個(gè)委員會(huì)確定每個(gè)企業(yè)的產(chǎn)量，并最后分配接到的訂貨。在個(gè)別場(chǎng)合，甚至有時(shí)會(huì)成立國(guó)際卡特爾，例如英國(guó)和德國(guó)在鐵的生產(chǎn)方面成立的卡特爾。但是生產(chǎn)社會(huì)化的這個(gè)形式還嫌不足。各個(gè)公司的利益的對(duì)立，過于頻繁地破壞了這個(gè)形式，并恢復(fù)了競(jìng)爭(zhēng)。因此，在有些部門，只要生產(chǎn)發(fā)展的程度允許的話，就把該部門的全部生產(chǎn)，集中成為一個(gè)大股份公司，實(shí)行統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)。在美國(guó)，這個(gè)辦法已經(jīng)多次實(shí)行；在歐洲，到現(xiàn)在為止，最大的一個(gè)實(shí)例是聯(lián)合制堿托拉斯。這個(gè)托拉斯把英國(guó)的全部堿的生產(chǎn)集中到唯一的一家公司手里。單個(gè)工廠——超30家——原來的所有者，以股票的形式取得他們的全部投資的估定價(jià)值，共約500萬鎊，代表該托拉斯的固定資本。技術(shù)方面的管理，仍然 留在原來的人手中，但是營(yíng)業(yè)方面的領(lǐng)導(dǎo)則已集中在總管理處手中。約100萬鎊的流動(dòng)資本是向公眾籌集的。所以，總資本共有600萬鎊。因此，在英國(guó)，在這個(gè)構(gòu)成整個(gè)化學(xué)工業(yè)的基礎(chǔ)的部門，競(jìng)爭(zhēng)已經(jīng)為壟斷所代替，并且已經(jīng)最令人鼓舞地為將來由整個(gè)社會(huì)即全民族來實(shí)行剝奪做好了準(zhǔn)備?！ァざ鳌

這是資本主義生產(chǎn)方式在資本主義生產(chǎn)方式本身范圍內(nèi)的揚(yáng)棄，因而是一個(gè)自行揚(yáng)棄的矛盾，這個(gè)矛盾明顯地表現(xiàn)為通向一種新的生產(chǎn)形式的單純過渡點(diǎn)。它作為這樣的矛盾在現(xiàn)象上也會(huì)表現(xiàn)出來。它在一定部門中造成了壟斷，因而引起國(guó)家的干涉。它再生產(chǎn)出了一種新的金融貴族，一種新的寄生蟲，——發(fā)起人、創(chuàng)業(yè)人和徒有其名的董事；并在創(chuàng)立公司、發(fā)行股票和進(jìn)行股票交易方面再生產(chǎn)出了一整套投機(jī)和欺詐活動(dòng)。這是一種沒有私有財(cái)產(chǎn)控制的私人生產(chǎn)。

Ⅳ.把股份制度——它是在資本主義體系本身的基礎(chǔ)上對(duì)資本主義的私人產(chǎn)業(yè)的揚(yáng)棄；隨著它的擴(kuò)大和侵入新的生產(chǎn)部門，它也在同樣的程度上消滅著私人產(chǎn)業(yè)——撇開不說，信用為單個(gè)資本家或被當(dāng)做資本家的人，提供在一定界限內(nèi)絕對(duì)支配他人的資本，他人的財(cái)產(chǎn)，從而他人的勞動(dòng)的權(quán)利。對(duì)社會(huì)資本而不是對(duì)自己的資本的支配權(quán)，使他取得了對(duì)社會(huì)勞動(dòng)的支配權(quán)。因此，一個(gè)人實(shí)際擁有的或公眾認(rèn)為他擁有的資本本身，只是成為信用這個(gè)上層建筑的基礎(chǔ)。以上所述特別適用于經(jīng)手絕大部分社會(huì)產(chǎn)品的批發(fā)商業(yè)。在這里，一切尺度，一切在資本主義生產(chǎn)方式內(nèi)多少還可以站得住腳的辯護(hù)理由都消失了。進(jìn)行投機(jī)的批發(fā)商人是拿社會(huì)的財(cái)產(chǎn)，而不是拿自己的財(cái)產(chǎn)來進(jìn)行冒險(xiǎn)的。資本起源于節(jié)約的說法，也變成荒唐的了，因?yàn)槟欠N人正是要求別人為他而節(jié)約。[如不久前整個(gè)法國(guó)為巴拿馬運(yùn)河的騙子總共節(jié)約了15億法郎。巴拿馬運(yùn)河的全部騙局在它發(fā)生整整20年之前，就已經(jīng)在這里多么準(zhǔn)確地描繪出來了。——弗· 恩]他的奢侈——奢侈本身現(xiàn)在也成為獲得信用的手段——正好給了另一種關(guān)于禁欲的說法一記耳光。在資本主義生產(chǎn)不很發(fā)達(dá)的階段還有某種意義的各種觀念，在這里變得完全沒有意義了。在這里，成功和失敗同時(shí)導(dǎo)致資本的集中，從而導(dǎo)致最大規(guī)模的剝奪。在這里，剝奪已經(jīng)從直接生產(chǎn)者擴(kuò)展到中小資本家自身。這種剝奪是資本主義生產(chǎn)方式的出發(fā)點(diǎn)；實(shí)行這種剝奪是資本主義生產(chǎn)方式的目的，而且最后是要?jiǎng)儕Z一切個(gè)人的生產(chǎn)資料，這些生產(chǎn)資料隨著社會(huì)生產(chǎn)的發(fā)展已不再是私人生產(chǎn)的資料和私人生產(chǎn)的產(chǎn)品，它們只有在聯(lián)合起來的生產(chǎn)者手中還能是生產(chǎn)資料，因而還能是他們的社會(huì)財(cái)產(chǎn)，正如它們是他們的社會(huì)產(chǎn)品一樣。但是，這種剝奪在資本主義制度本身內(nèi)，以對(duì)立的形態(tài)表現(xiàn)出來，即社會(huì)財(cái)產(chǎn)為少數(shù)人所占有；而信用使這少數(shù)人越來越具有純粹冒險(xiǎn)家的性質(zhì)。因?yàn)樨?cái)產(chǎn)在這里是以股票的形式存在的，所以它的運(yùn)動(dòng)和轉(zhuǎn)移就純粹變成了交易所賭博的結(jié)果；在這種賭博中，小魚為鯊魚所吞掉，羊?yàn)榻灰姿睦撬痰?。在股份制度?nèi)，已經(jīng)存在著社會(huì)生產(chǎn)資料借以表現(xiàn)為個(gè)人財(cái)產(chǎn)的舊形式的對(duì)立面；但是，這種向股份形式的轉(zhuǎn)化本身，還是局限在資本主義界限之內(nèi)；因此，這種轉(zhuǎn)化并沒有克服財(cái)富作為社會(huì)財(cái)富的性質(zhì)和作為私人財(cái)富的性質(zhì)之間的對(duì)立，而只是在新的形態(tài)上發(fā)展了這種對(duì)立。

補(bǔ)充：巴拿馬騙局又稱巴拿馬丑聞，指巴拿馬運(yùn)河股份公司通過收買法國(guó)國(guó)務(wù)活動(dòng)家、官員和報(bào)刊而制造的一場(chǎng)騙局。為了給開鑿經(jīng)過巴拿馬地峽的運(yùn)河籌借資金，工程師和實(shí)業(yè)家斐·萊塞普斯于1879年在法國(guó)成立了一家股份公司。1888年底，這家公司垮臺(tái)，引起了大批小股東的破產(chǎn)和無數(shù)企業(yè)的倒閉。后來，到1892年才發(fā)現(xiàn)，該公司為了掩蓋它真實(shí)的財(cái)政狀況和濫用所籌集的資金的行為，曾廣泛采用收買和賄賂手段，法國(guó)前內(nèi)閣總理弗雷西內(nèi)、魯維埃、弗洛凱和其他身居要職的官員都接受過賄賂。1893年，巴拿馬運(yùn)河公司的案件被資產(chǎn)階級(jí)司法機(jī)關(guān)悄悄了結(jié)，被判罪的僅限于公司的領(lǐng)導(dǎo)人萊塞普斯和一些次要人物?！鞍湍民R”一詞在一段時(shí)間內(nèi)成為大騙局的代名詞。

注：補(bǔ)充的內(nèi)容為原編者所添加的注釋，“巴拿馬騙局”是資本權(quán)力和政治權(quán)力相勾結(jié)的典型例子之一，這種例子在如今隨處可見；馬克思和恩格斯充分揭示出了壟斷資本主義和金融資本主義出現(xiàn)的必然性，而這種必然性在今天得到了淋漓盡致的表現(xiàn)。

2、工人自己的合作工廠，是在舊形式內(nèi)對(duì)舊形式打開的第一個(gè)缺口，雖然它在自己的實(shí)際組織中，當(dāng)然到處都再生產(chǎn)出并且必然會(huì)再生產(chǎn)出現(xiàn)存制度的一切缺點(diǎn)。但是，資本和勞動(dòng)之間的對(duì)立在這種工廠內(nèi)已經(jīng)被揚(yáng)棄，雖然起初只是在下述形式上被揚(yáng)棄，即工人作為聯(lián)合體是他們自己的資本家，也就是說，他們利用生產(chǎn)資料來使他們自己的勞動(dòng)增殖。這種工廠表明，在物質(zhì)生產(chǎn)力和與之相適應(yīng)的社會(huì)生產(chǎn)形式的一定的發(fā)展階段上，一種新的生產(chǎn)方式怎樣會(huì)自然而然地從一種生產(chǎn)方式中發(fā)展并形成起來。沒有從資本主義生產(chǎn)方式中產(chǎn)生的工廠制度，合作工廠就不可能發(fā)展起來；同樣，沒有從資本主義生產(chǎn)方式中產(chǎn)生的信用制度，合作工廠也不可能發(fā)展起來。信用制度是資本主義的私人企業(yè)逐漸轉(zhuǎn)化為資本主義的股份公司的主要基礎(chǔ)，同樣，它又是按或大或小的國(guó)家規(guī)模逐漸擴(kuò)大合作企業(yè)的手段。資本主義的股份企業(yè)，也和合作工廠一樣，應(yīng)當(dāng)被看做是由資本主義生產(chǎn)方式轉(zhuǎn)化為聯(lián)合的生產(chǎn)方式的過渡形式，只不過在前者那里，對(duì)立是消極地?fù)P棄的，而在后者那里，對(duì)立是積極地?fù)P棄的。

3、以上，我們主要聯(lián)系產(chǎn)業(yè)資本考察了信用制度的發(fā)展以及在這一制度中包含的資本所有權(quán)的潛在的揚(yáng)棄。以下幾章，我們將要聯(lián)系生息資本本身來考察信用，考察信用對(duì)這種資本的影響和信用在這里所采取的形式；同時(shí)，我們還要作幾點(diǎn)專門的經(jīng)濟(jì)學(xué)的評(píng)述。在此之前，先談?wù)勏旅孢@點(diǎn)：如果說信用制度表現(xiàn)為生產(chǎn)過剩和商業(yè)過度投機(jī)的主要杠桿，那只是因?yàn)榘葱再|(zhì)來說具有彈性的再生產(chǎn)過程，在這里被強(qiáng)化到了極限。它所以會(huì)被強(qiáng)化，是因?yàn)楹艽笠徊糠稚鐣?huì)資本為社會(huì)資本的非所有者所使用，這種人辦起事來和那種親自執(zhí)行職能、小心謹(jǐn)慎地權(quán)衡其私人資本的界限的所有者完全不同。這不過表明：建立在資本主義生產(chǎn)的對(duì)立性質(zhì)基礎(chǔ)上的資本增殖，只容許現(xiàn)實(shí)的自由的發(fā)展達(dá)到一定的限度，因而，它事實(shí)上為生產(chǎn)造成了一種內(nèi)在的、但會(huì)不斷被信用制度打破的束縛和限制。因此，信用制度加速了生產(chǎn)力的物質(zhì)上的發(fā)展和世界市場(chǎng)的形成；使這二者作為新生產(chǎn)形式的物質(zhì)基礎(chǔ)發(fā)展到一定的高度，是資本主義生產(chǎn)方式的歷史使命。同時(shí)，信用加速了這種矛盾的暴力的爆發(fā)，即危機(jī)，因而促進(jìn)了舊生產(chǎn)方式解體的各要素。

注：現(xiàn)在的我們非常清楚地知道，“這種矛盾的暴力的爆發(fā)”就是會(huì)周期性地爆發(fā)的金融危機(jī)。

4、信用制度固有的二重性質(zhì)是：一方面，把資本主義生產(chǎn)的動(dòng)力——用剝削他人勞動(dòng)的辦法來發(fā)財(cái)致富——發(fā)展成為最純粹最巨大的賭博欺詐制度，并且使剝削社會(huì)財(cái)富的少數(shù)人的人數(shù)越來越減少；另一方面，造成轉(zhuǎn)到一種新生產(chǎn)方式的過渡形式。正是這種二重性質(zhì)，使信用的主要宣揚(yáng)者，從約翰·羅到伊薩克·貝列拉，都具有這樣一種有趣的混合性質(zhì)：既是騙子又是預(yù)言家。