2023年7月13日，曲阜師范大學(xué)“筑法之基，行穩(wěn)致遠(yuǎn)”實(shí)踐隊(duì)成員來(lái)到了江蘇省鹽城市開展活動(dòng)——“防詐反騙之刷單返利類詐騙知多少”問卷調(diào)研。小組成員通過實(shí)地走訪調(diào)研，街頭問卷調(diào)查等形式進(jìn)行了解市民對(duì)于刷單返利類詐騙的了解程度。

刷單返利類詐騙是當(dāng)前電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪發(fā)案率最高的一種侵財(cái)性犯罪，造成的經(jīng)濟(jì)損失和危害是不可忽視的。刷單返利類詐騙具有典型的、固定的作案流程和套路，詐騙分子打著“足不出戶、高額傭金”的旗號(hào)，或以色情內(nèi)容或者免費(fèi)禮物為誘餌，招募“刷單客”“點(diǎn)贊員”“推廣員”等，又是受害者一步步陷入全套，最終無(wú)法全身而退。刷單返利類詐騙的典型流程如下：第一步引流尋找目標(biāo)：這是由犯罪團(tuán)伙中負(fù)責(zé)對(duì)外宣傳推廣的人通過網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)發(fā)布廣告，引誘受害人上鉤；第二步小額返利騙取信任；第三步誘導(dǎo)下載刷單app，設(shè)計(jì)圈套；第四步循環(huán)套利，提錢逃離。此類詐騙案件中被害人的特征分析：女性被害人占比較大；20-29歲年齡段的網(wǎng)民是其主要詐騙目標(biāo)；被害人貪利心里明顯；被害人趨向于物業(yè)或者不穩(wěn)定收入職業(yè)。

防控對(duì)策主要有以下幾種方案：切斷非法群發(fā)消息，割離受害人與犯罪人的聯(lián)系：刷單返利類詐騙犯罪的首要環(huán)節(jié)就是尋找目標(biāo)群體，群發(fā)消息是犯罪分子聯(lián)系受害者的慣用手段。群發(fā)消息的手段主要有兩種，棋藝室犯罪團(tuán)伙利用通訊互聯(lián)網(wǎng)進(jìn)行，對(duì)此采取實(shí)名制以及ip地址等條件可以有效抑制，目前我國(guó)已經(jīng)實(shí)行；其二就是通過非法基站群發(fā)信息，因此加大對(duì)非法基站的查處力度，可以抑制非法基站全發(fā)消息，隔離受害人與犯罪人的聯(lián)系與互動(dòng)。加強(qiáng)資金流轉(zhuǎn)監(jiān)管，阻斷刷單返利類詐騙犯罪的鏈條：刷單返利類詐騙是犯罪分子通過刷單返利的方式，欺騙受害者將手里的資金轉(zhuǎn)入到犯罪分子手中，從而達(dá)到對(duì)他人財(cái)產(chǎn)非法占有的目的。資金流轉(zhuǎn)是犯罪分子實(shí)現(xiàn)目的的必要條件，對(duì)資金流轉(zhuǎn)的監(jiān)管既要注重資金流轉(zhuǎn)是金融機(jī)構(gòu)的善意提醒又要注重資金流轉(zhuǎn)前犯罪分子銀行賬戶的真實(shí)性，嚴(yán)格實(shí)行實(shí)名制，讓受害者有時(shí)間醒悟并終止支付。