“存?zhèn)€錢怎么那么難？” 4月8日早上，深圳市民熊女士向奧一新聞報料稱，她婆婆本想在銀行存錢，卻遭到銀行工作人員的拒絕。這是怎么一回事呢？

市民反映

欲存錢遭銀行拒絕

據(jù)熊女士介紹，春節(jié)期間，親戚們給她婆婆壓歲錢，收著收著就有一萬多塊錢了。于是她婆婆決定將錢存進銀行，有需要用錢時再取出來。

“由于婆婆擔(dān)心拿著現(xiàn)金容易丟，于是便帶她來存錢。”熊女士告訴記者，她們來到了離家最近的一個銀行辦理。但因為其婆婆沒有繳納社保，銀行工作人員告知她們在這種情況下是無法辦理銀行卡所以也無法存款。

“又不能借家人的卡來存錢使用，真不知道該怎么辦？”熊女士表示，她婆婆現(xiàn)在50多歲了，一直沒有工作，所以也沒有繳納社保。?

銀行回應(yīng)

已解釋清楚，市民表示理解

針對熊女士婆婆存錢遭拒事件，記者聯(lián)系該網(wǎng)點工作人員。該網(wǎng)點工作人員向記者解釋，網(wǎng)點工作人員向她們詳細說明現(xiàn)在開卡的具體要求后，熊女士也表示理解。據(jù)了解，熊女士將會提供相關(guān)的輔助材料進行再次申請，網(wǎng)點也會協(xié)助熊女士做好相關(guān)服務(wù)。?

隨后，奧一新聞記者來到了熊女士反映的網(wǎng)點。一進大門，記者就看到該網(wǎng)點的溫馨提示告示牌，內(nèi)容為：根據(jù)深圳市打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪工作局際席會議辦公室文件：深打擊治理辦通【2020】8號《深圳市關(guān)于開展“斷卡”行動的通知》相關(guān)要求，為保障您的賬戶安全，在我行辦理新開賬戶、換卡、補卡、賬戶升級、睡眠戶激活、資料更新等業(yè)務(wù)時，需對您進行“兩卡”實名認證及其他信息核實，不便之處敬請諒解！?

記者還看到，此告示牌詳細說明了業(yè)務(wù)辦理流程，其中包括提供社保連續(xù)繳存6個月以上證明；提供手機號入網(wǎng)時間半年以上及實名認證信息；提供深圳現(xiàn)居地址證明信息并簽訂《違法犯罪法律責(zé)任及防范提示告知書》并觀看“一日買卡，終生受限”警示片。

記者環(huán)繞銀行一周發(fā)現(xiàn)，此網(wǎng)點多處地方張貼“關(guān)于依法嚴厲打擊懲戒治理非法買賣電話卡銀行卡違法犯罪活動”的通告。該文件要求，電信企業(yè)、銀行業(yè)金融機構(gòu)、非銀行支付機構(gòu)要按照“誰開卡、誰負責(zé)”的原則，落實主體責(zé)任，強化風(fēng)險防控。

開卡難只因“斷卡行動”

多家銀行嚴控銀行卡開戶

此事并非個例。據(jù)了解，近段時間，不少市民在銀行辦理儲蓄卡時都會遇到同樣的問題——沒有繳納半年社保就辦理不了銀行卡。記者在網(wǎng)上搜索發(fā)現(xiàn)，這段時間，“斷卡行動”開卡難，成為了網(wǎng)絡(luò)上的熱議話題。有大學(xué)生表示，自己還沒有畢業(yè)，但是實習(xí)單位要求開卡發(fā)工資，結(jié)果也是跑了好幾次才拿到各種證明辦下銀行卡。

記者調(diào)查發(fā)現(xiàn)，若出現(xiàn)社保等辦卡資料不齊或不符合審核條件的情況，深圳其他銀行也無法辦理市民的開戶業(yè)務(wù)。

然而，問題來了，銀行為何要嚴控銀行卡開戶呢？此前，銀行不是一直都渴望著能有越來越多的市民能來自己的銀行網(wǎng)點開戶存錢嗎？

記者了解到，從去年10月10日，國務(wù)院打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪工作部際聯(lián)席會議部署在全國范圍內(nèi)開展“斷卡”行動，嚴厲打擊整治非法買賣“兩卡”違法犯罪活動。

為了斬斷電話卡、銀行卡的買賣鏈條，深圳各大銀行根據(jù)《深圳市關(guān)于開展“斷卡”行動的通知》，制定了嚴格控制開戶的業(yè)務(wù)辦理標(biāo)準。

以前市民只需要帶上本人身份證，將資料填寫清楚便可順利辦理銀行卡。現(xiàn)在市民還需要提供社保、居住證明、工作證明、手機號實名認證等等的相關(guān)材料，否則銀行將會拒絕市民辦卡要求。?

落實“斷卡”行動

對違法犯罪有堵截作用

記者從知情人士獲悉，每家銀行對于辦卡都有嚴格的要求。原因在于相關(guān)部門嚴控“個人出借、出售、買賣銀行賬戶或支付賬戶”現(xiàn)象，防止被不法分子利用。只有切實落實“斷卡”行動工作部署，對打擊涉賭、涉詐等違法犯罪，更有著堵截的作用。

簡單來說，如果有人出售了自己的銀行卡，最終被涉賭、涉詐集團用于實施詐騙或洗白贓款，贓款經(jīng)多級銀行卡分流后進入犯罪團伙的腰包，將會變得無跡可查。因此，進一步落實“斷卡”行動的工作部署至關(guān)重要。

奧一新聞記者了解到，為了切實落實“斷卡”行動的工作部署，相關(guān)部門也出臺相應(yīng)的措施。一旦涉案*****，將被禁用微信支付、支付寶支付、手機銀行、網(wǎng)上銀行、POS刷卡等一切非柜面功能，個人5年內(nèi)一切的非柜面業(yè)務(wù)將被暫停，同時暫停新開立銀行賬戶，并且違法行為還將被計入個人征信，基本告別信用貸、房貸、車貸等資格。

除此之外，根據(jù)《刑法》規(guī)定，個人淪為犯罪分子幫兇，還會被追究刑事責(zé)任。因*****而卷入案值較高或情節(jié)嚴重的案件，將以涉嫌“幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪”定罪量刑，最高可判處三年有期徒刑。