作者：牧舟

來源：GPLP犀牛財經(jīng)（ID:gplpcn）

近日，又一家保險公司被罰。

1月27日，中國銀保監(jiān)會發(fā)布信息顯示，橫琴人壽被處罰，因投資管理能力不符合監(jiān)管規(guī)定等3項違法違規(guī)事實。

來源：銀保監(jiān)會官網(wǎng)

處罰信息顯示，橫琴人壽存在以下合規(guī)風險問題：

一是投資管理能力不符合監(jiān)管規(guī)定。橫琴人壽于2018年和2019年分別取得信用風險管理能力和股權投資管理能力備案，隨后將相關專業(yè)人員調(diào)整至資產(chǎn)管理事業(yè)部其他崗位，導致公司不符合信用風險管理能力和原股權投資管理能力對專業(yè)人員的要求。

二是違規(guī)開展其他金融資產(chǎn)投資。截至2020年6月末，橫琴人壽投資的信托計劃，部分合同載明受托人不對或無法對信托計劃資金的實際用途進行監(jiān)控，違反了保險資金投資信托計劃的相關規(guī)定。

2019年4月末和6月末，橫琴人壽其他金融資產(chǎn)占上季末總資產(chǎn)的比例為25.23%和25.14%，違反了保險公司投資其他金融資產(chǎn)監(jiān)管比例的規(guī)定。

2019年6月，橫琴人壽簽訂再保險合同，當年8月僅支付少量結算金額，2020年3月與交易對手簽訂補充協(xié)議，決定延期支付剩余的再保費金額。橫琴人壽開展此類短期再保險業(yè)務，后續(xù)支付剩余再保費的意愿不足，不具有合理商業(yè)實質(zhì)。

三是違規(guī)購買債券和不動產(chǎn)。2020年5月，橫琴人壽投資的債券違反了保險資金投資的非金融企業(yè)（公司）債券的相關要求。2019年8月，橫琴人壽購置的自用不動產(chǎn)，在支付投資款項后未及時完成該不動產(chǎn)物權的權屬變更登記，且在項目違約后未向中國銀保監(jiān)會報告，違反了保險資金投資不動產(chǎn)的相關規(guī)定。

依據(jù)相關法律法規(guī)，中國銀保監(jiān)會擬對橫琴人壽采取監(jiān)管措施，具體包括：

橫琴人壽自接到行政監(jiān)管措施決定書之日起6個月內(nèi)不得新增股權和其他金融資產(chǎn)投資；橫琴人壽應嚴格按照法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定，及時整改投資管理能力以及非金融企業(yè)（公司）債券、不動產(chǎn)和信托計劃等存量投資存在的問題，采取有效措施化解調(diào)查發(fā)現(xiàn)的相關投資風險，確保持續(xù)符合中國銀保監(jiān)會有關監(jiān)管規(guī)定，并向中國銀保監(jiān)會報送整改報告；橫琴人壽應嚴格規(guī)范開展再保險業(yè)務，確保相關業(yè)務依法合規(guī)運作。

（本文僅供參考，不構成投資建議，據(jù)此操作風險自擔）