互融云財(cái)富管理系統(tǒng)
一站式管理平臺(tái)
（一套系統(tǒng)打通【線下投資客戶】-【理財(cái)顧問】-【職能部門】工作閉環(huán)
全局管理員工、客戶、產(chǎn)品，活動(dòng)等，構(gòu)建實(shí)戰(zhàn)的"財(cái)富管理生產(chǎn)線”）

產(chǎn)品介紹
互融云財(cái)富管理系統(tǒng)是對(duì)已有線下財(cái)富管理、理財(cái)管理業(yè)務(wù)的企業(yè)專門整合開發(fā)的一套互聯(lián)網(wǎng)金融拓展業(yè)務(wù)系統(tǒng)，可以將線下財(cái)富管理轉(zhuǎn)換或延伸至線上開展，將線下及線上理財(cái)整合在一起管理。系統(tǒng)主要包含借貸中心子系統(tǒng)?、財(cái)富管理子系統(tǒng)、及網(wǎng)站運(yùn)營管理子系統(tǒng)三大類，能夠快速提高理財(cái)顧問的服務(wù)能力和銷售效率，改善銷售過程的合規(guī)程度，增加企業(yè)業(yè)務(wù)收入，降低業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。

系統(tǒng)的主要核心體現(xiàn)在管理、審批借款合同和投資協(xié)議流程、進(jìn)行債權(quán)匹配的綜合性管理功能上，支持對(duì)借款合同、投資協(xié)議等審批操作進(jìn)行系統(tǒng)性或分步驟管理，包括初審?fù)ㄟ^或退回借款合同和投資協(xié)議、終審?fù)ㄟ^或退回借款合同和投資協(xié)議、生成每月還款、自動(dòng)計(jì)算債權(quán)價(jià)值、進(jìn)行債權(quán)匹配、打印債權(quán)報(bào)告以及各項(xiàng)還款到期提醒等各個(gè)環(huán)節(jié)的管理。系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)了分角色，用戶可以隨時(shí)登錄系統(tǒng)，審批借款合同和投資協(xié)議，管理債權(quán)價(jià)值，進(jìn)行債權(quán)匹配等操作。

解決用戶痛點(diǎn)問題

財(cái)務(wù)管理服務(wù)模式，打造傳統(tǒng)服務(wù)轉(zhuǎn)型優(yōu)質(zhì)實(shí)施方案

助力打造財(cái)富管理系統(tǒng)，有效管理獲客、投資、產(chǎn)品、員工等，構(gòu)建完整交易鏈條

網(wǎng)絡(luò)拓?fù)涫焦芾砭€下投資客戶

• 客戶檔案管理

智能客戶分類，篩選重點(diǎn)客戶，鎖住潛在客戶、意向客戶、已立項(xiàng)客戶、已排除客戶，大數(shù)據(jù)分析客戶行為，以防客戶檔案丟失。

• 客戶關(guān)系維護(hù)

智能定期客戶回訪，建立關(guān)懷記錄，編輯關(guān)懷對(duì)象，智能查看關(guān)懷對(duì)象。防止老客戶丟失。

• 客戶資源分配

后臺(tái)端智能一鍵客戶資源分配，授權(quán)共享人信息，線上查看客戶資料防止老銷售離職，帶走客源，解決異地同步網(wǎng)絡(luò)辦公。

• 客戶網(wǎng)站管理

后臺(tái)大數(shù)據(jù)管理網(wǎng)絡(luò)賬號(hào)，開通財(cái)富賬號(hào)、綁定財(cái)富賬號(hào)，安全，便捷，易管理。

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?投資客戶簡易操作流程

點(diǎn)擊投資，并通過提示完成支付流程。

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?投資產(chǎn)品管理

?資金賬戶管理

?內(nèi)部員工管理

?業(yè)務(wù)中心報(bào)表管理

理財(cái)顧問訪問端

投資客戶訪問端

管理者訪問端

多版本支持

多版本支持，Web網(wǎng)頁、Android?APP、IOS?APP\微信H5，保證客戶交易隨時(shí)隨地，全面的用戶體驗(yàn)，可以滿足不同的用戶需求。

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技術(shù)安全

1. 數(shù)據(jù)傳輸安全
   數(shù)據(jù)安全加密?數(shù)據(jù)校驗(yàn)?用戶不可否認(rèn)性

2. 防注入安全
   用戶和管理權(quán)限區(qū)分?參數(shù)化驗(yàn)證?漏洞掃描

3. 防信息丟失
   賬戶雙重認(rèn)證?動(dòng)態(tài)密鑰?第三方認(rèn)證?VPN技術(shù)

4. 網(wǎng)絡(luò)安全

   保密性?完整性?可用性?VPN虛擬專用網(wǎng)絡(luò)

5. 數(shù)據(jù)庫災(zāi)備
   全量備份?數(shù)據(jù)庫自動(dòng)備份?雙機(jī)熱備?異地備份

互融云技術(shù)架構(gòu)

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