作者：七佰

2023年11月，廣州投資顧問學(xué)院、廣州投資顧問研究院、廣州投顧產(chǎn)業(yè)鏈投資公司正式揭牌運(yùn)營(yíng)，標(biāo)志著廣州投顧業(yè)態(tài)建設(shè)工作取得重大突破性進(jìn)展。 居民高質(zhì)量理財(cái)需求對(duì)財(cái)富管理轉(zhuǎn)型提出新的要求，行業(yè)已經(jīng)站在了投顧引領(lǐng)轉(zhuǎn)型的歷史關(guān)口。把握投顧業(yè)態(tài)發(fā)展的時(shí)代機(jī)遇，廣州正全力塑造廣州理財(cái)資管中心的特色化發(fā)展優(yōu)勢(shì)。廣州敢為天下先的背后，一是居民財(cái)富基礎(chǔ)較好，科技金融業(yè)態(tài)豐富，二是有廣發(fā)證券等頭部機(jī)構(gòu)的鼎力支持。

1+1+N，建設(shè)“大投顧”業(yè)態(tài)的廣州模式

2022年底，中國(guó)財(cái)富管理市場(chǎng)規(guī)模達(dá)到130萬億元人民幣，成為全球第二大財(cái)富管理市場(chǎng)。居民對(duì)高質(zhì)量財(cái)富管理的需求日益增長(zhǎng)，財(cái)富管理業(yè)態(tài)正迎來系統(tǒng)性重塑，以投資者利益為中心的投資顧問業(yè)態(tài)逐漸成為行業(yè)發(fā)展的重心。 2023年8月以來，證監(jiān)會(huì)出臺(tái)了活躍資本市場(chǎng)、提振投資者信心的一攬子政策措施。其中，推動(dòng)投資端改革，著力推進(jìn)投顧業(yè)態(tài)發(fā)展，成為證監(jiān)會(huì)提升投資者獲得感，提振投資者信心的重要抓手。 為助力投資端改革落地，廣東證監(jiān)局、廣州市地方金融監(jiān)管局央地聯(lián)手，提出全面建設(shè)廣州投顧業(yè)態(tài)的“1+4+N”框架，從人才培養(yǎng)、業(yè)態(tài)培育、多主體共建等方面著手，著力建設(shè)廣州特色投顧業(yè)態(tài)。 投顧業(yè)態(tài)建設(shè)是一項(xiàng)系統(tǒng)性工程，“1+4+N”框架運(yùn)用產(chǎn)業(yè)鏈思維，著力在廣州構(gòu)建主體多元、業(yè)態(tài)豐富、產(chǎn)業(yè)鏈上下游有效協(xié)同的投顧產(chǎn)業(yè)生態(tài)。一是打造1個(gè)投顧培訓(xùn)的“黃埔軍?！保ㄔO(shè)專業(yè)化、高水平的投顧培訓(xùn)體系，解決投顧專業(yè)人才數(shù)量和質(zhì)量與投顧業(yè)務(wù)發(fā)展需要之間不匹配的矛盾。二是培育券商類、資管類、銀行類、獨(dú)立投顧等4類標(biāo)桿性投顧機(jī)構(gòu)，搭建多層次、立體式、個(gè)性化的財(cái)富管理服務(wù)體系，為居民財(cái)富管理提供一站式綜合解決方案。三是集聚N類投顧產(chǎn)業(yè)鏈生態(tài)主體，以設(shè)立專門的產(chǎn)業(yè)鏈投資機(jī)構(gòu)和政府引導(dǎo)基金為抓手，大力培育獨(dú)立投顧機(jī)構(gòu)、投顧服務(wù)機(jī)構(gòu)、金融科技公司等類型機(jī)構(gòu)，打造完整的產(chǎn)業(yè)生態(tài)。 2023年11月6日，廣東證券基金行業(yè)聯(lián)合發(fā)起設(shè)立的廣州投資顧問學(xué)院、廣州投資顧問研究院和廣州投顧產(chǎn)業(yè)鏈投資公司，標(biāo)志著廣州將打造投顧業(yè)態(tài)的三個(gè)“戰(zhàn)略支點(diǎn)”落地，也創(chuàng)造了國(guó)內(nèi)投顧行業(yè)發(fā)展歷史上的三個(gè)“第一”：第一家投顧人員專門培訓(xùn)機(jī)構(gòu)；第一家投顧領(lǐng)域?qū)ｉT研究機(jī)構(gòu);第一家專注投顧生態(tài)塑造的母基金。 廣州發(fā)展投顧業(yè)態(tài)建設(shè)能領(lǐng)先一步，有其特有的資源稟賦和財(cái)富土壤條件?；浉郯拇鬄硡^(qū)是全球最富經(jīng)濟(jì)活力的灣區(qū)之一，地處改革開放前沿，居民財(cái)富充沛。同時(shí)，區(qū)位金融業(yè)態(tài)豐富，擁有一批優(yōu)秀的頭部機(jī)構(gòu)和領(lǐng)軍人才，亦為投顧業(yè)態(tài)建設(shè)提供了先發(fā)優(yōu)勢(shì)。

好產(chǎn)品、好服務(wù)，打造財(cái)富管理的廣發(fā)模式

廣發(fā)證券憑借投顧隊(duì)伍建設(shè)行業(yè)領(lǐng)先的優(yōu)勢(shì)，深度參與了相關(guān)機(jī)構(gòu)的設(shè)立。作為廣州投資顧問學(xué)院和廣州投顧產(chǎn)業(yè)鏈投資公司的發(fā)起方之一，廣發(fā)證券致力于提供優(yōu)質(zhì)的綜合金融服務(wù)，支持廣州投顧業(yè)態(tài)建設(shè)，促進(jìn)資本市場(chǎng)的高質(zhì)量發(fā)展。 作為大灣區(qū)成長(zhǎng)起來的資本市場(chǎng)專業(yè)機(jī)構(gòu)，廣發(fā)證券是業(yè)內(nèi)較早提出財(cái)富管理轉(zhuǎn)型的券商。早在2013年便成立了財(cái)富管理部，并持續(xù)重視投顧專業(yè)能力的打造。截至2023年11月底，廣發(fā)證券母公司口徑擁有證券投資顧問4412名，行業(yè)排名第一。 為給廣大投資者提供更優(yōu)質(zhì)、更專業(yè)的財(cái)富管理服務(wù)，廣發(fā)證券從“投”與“顧”兩端發(fā)力，為客戶提供“好產(chǎn)品”、“好服務(wù)”，打造財(cái)富管理的廣發(fā)模式。 “好產(chǎn)品”是打造差異化的產(chǎn)品和服務(wù)供給體系。廣發(fā)證券發(fā)揮集團(tuán)旗下兩個(gè)基金公司、一家資產(chǎn)管理公司在深度投研、產(chǎn)品設(shè)計(jì)等方面的獨(dú)特優(yōu)勢(shì)，以及母公司在客戶服務(wù)、產(chǎn)品代銷等方面的領(lǐng)先優(yōu)勢(shì)，進(jìn)一步構(gòu)建完善全資產(chǎn)類別的綜合產(chǎn)品服務(wù)方案，不斷提升產(chǎn)品供給的數(shù)量和質(zhì)量，形成差異化的產(chǎn)品和服務(wù)體系，以期更加精準(zhǔn)有效地服務(wù)客戶對(duì)金融資產(chǎn)配置的個(gè)性化需求，助力客戶達(dá)成投資目標(biāo)。 “好服務(wù)”是持續(xù)優(yōu)化全流程投顧陪伴體系。加強(qiáng)線下投顧專業(yè)能力培訓(xùn)和線上投顧資訊的全覆蓋，為客戶提供更加優(yōu)質(zhì)的“投前、投中、投后”全流程服務(wù)。同時(shí)，強(qiáng)化科技賦能，完善端到端的投顧服務(wù)平臺(tái)化體系，為線下投顧團(tuán)隊(duì)展業(yè)、線上投教資訊觸達(dá)、客戶投資盈利情況分析等提供有力的運(yùn)營(yíng)工具，以幫助投顧人員更好地發(fā)現(xiàn)并滿足客戶的資產(chǎn)配置需求。 以優(yōu)質(zhì)的投顧服務(wù)改善居民的理財(cái)體驗(yàn)，才能有效引導(dǎo)居民財(cái)富更多進(jìn)入資本市場(chǎng)，服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展，最終形成良性循環(huán)。 投資端的改革勢(shì)在必行，但道路漫長(zhǎng)。唯有秉持高質(zhì)量發(fā)展理念，與國(guó)家戰(zhàn)略同頻共振，堅(jiān)定不移走中國(guó)特色金融發(fā)展道路，我們才能加速構(gòu)建中國(guó)特色的現(xiàn)代金融體系。