隨著金融投資者投資的專業(yè)化和需求的多樣化，能同時提供專業(yè)建議和優(yōu)質(zhì)差異化服務(wù)的理財顧問，是每位投資者夢寐以求的。投資客戶對基金經(jīng)理和理財師等財富顧問也提出更高的要求。

身為財富投資顧問，理財師和基金經(jīng)理除了依靠自己的專業(yè)技能服務(wù)好客戶，也不能忽略客戶池中不同類型客戶的經(jīng)營。除了幫助客戶提供資產(chǎn)配置建議，還需要做好更多投中與投后環(huán)節(jié)的服務(wù)，例如及時監(jiān)控跟蹤投資組合，提供可視化報告分析，提供各類投資協(xié)助等等，全方位提升客戶體驗，為客戶帶去更有價值的內(nèi)容。

用excel等單一化的工具管理投資客戶，當(dāng)客戶數(shù)量和客戶投資產(chǎn)品數(shù)量增加時，管理容易變得低效，理財師想針對不同類型的客戶提供差異化服務(wù)也變得難以應(yīng)付。那么，有沒有什么好的方法或者工具可以幫助理財師、基金經(jīng)理、投資顧問管理好手中的客戶呢？

借助火富牛智能基金投研平臺的“客戶分析”功能，也許能幫上你的忙！這是火富牛平臺專為各位理財師量身打造的功能模塊，可以完整地覆蓋理財師管理客戶的日常需求。

管理客戶投資產(chǎn)品，建立產(chǎn)品列表

理財師只需要手動添加需要營銷的產(chǎn)品和客戶已投資的產(chǎn)品，就能自動幫助匯總某某基金產(chǎn)品下客戶最新的持倉市值、客戶數(shù)量等等。無需再費力在表格里手動統(tǒng)計，只需要將這些產(chǎn)品放進列表中就能一目了然。

1）理財師手動添加營銷的產(chǎn)品：可添加的產(chǎn)品包括公募、私募、以及資管產(chǎn)品等。

例如添加私募基金產(chǎn)品，可以通過名稱或者備案號搜索添加，選擇好凈值來源和凈值日期，并添加自定義標(biāo)簽，方便后期通過標(biāo)簽篩選管理。如果凈值缺失，可以在“運維”板塊的凈值管理中進行上傳。

客戶管理-添加基金產(chǎn)品

2）查看基金產(chǎn)品詳情：有多少持倉客戶、歷史交易記錄

通過產(chǎn)品詳情查看

在基金產(chǎn)品后的“產(chǎn)品詳情”圖標(biāo)進入基金產(chǎn)品詳情頁，可以查看到該基金產(chǎn)品的當(dāng)前所有持倉客戶，以及該基金產(chǎn)品歷史交易記錄。

產(chǎn)品詳情可查看持倉客戶

產(chǎn)品詳情查看客戶持倉交易記錄

管理客戶，建立客戶列表

理財師將手中的客戶添加到客戶列表中，可以看到客戶的持倉市值、收益金額、累計認申購、累計贖回統(tǒng)計等情況。如果客戶已經(jīng)清倉，也可以在已清倉的客戶列表中看到。

添加客戶

查看已清倉客戶

無論手中有多少客戶，都能輕松了解客戶的持倉狀態(tài)和收益狀態(tài)，也方便理財師根據(jù)不同的客戶狀態(tài)提供不同的服務(wù)方案。

在客戶列表中創(chuàng)建添加客戶后，點擊客戶名稱進入客戶詳情頁。理財師可以根據(jù)客戶真實情況，把申購、贖回、分紅、調(diào)減等交易逐筆添加至該客戶詳情中。

在客戶詳情中添加基金產(chǎn)品

當(dāng)有追加申購、贖回、分紅、因業(yè)績報酬調(diào)減份額等交易時，可以在持倉列表中，找到對應(yīng)的基金產(chǎn)品進行交易添加，錄入對應(yīng)信息即可。

通過添加交易，記錄客戶每筆交易

計算客戶持倉情況

編輯完客戶交易后，點擊“計算”即可自動計算客戶的持倉情況。進入交易記錄模塊，每個客戶的每條交易記錄都清晰地記錄在案，方便理財師追蹤跟進。如果記錄有誤，也可以進行手動修改，修改后重新點擊“計算”按鈕，即可重新獲取最新持倉情況。

計算客戶持倉

分析客戶持倉情況

在持倉分析標(biāo)簽頁下，平臺也同時自動生成了各類可視化的圖表報告，理財師可以直接查看并進行分析。包括截面的基金配置、策略配置環(huán)形圖，以及時序的基金配置、策略配置的面積圖等等。在最下方，還有基金產(chǎn)品與基準(zhǔn)指數(shù)之間的相關(guān)系數(shù)情況。

客戶持倉分析

客戶基金配置走勢與策略配置走勢

客戶持倉產(chǎn)品相關(guān)性分析

通過這些報告圖表，理財師對每個客戶的投資表現(xiàn)都能做到了如指掌，同時也能很方便地將報告反饋給客戶，無需自己再花時間和精力去制作圖表。

分析客戶收益及各類指標(biāo)

在客戶的收益分析中，平臺也拆解了多種維度的指標(biāo)與收益分析，主要包括區(qū)間收益明細、基金和策略收益統(tǒng)計、規(guī)模走勢、累計收益走勢、每日持倉詳情、月度收益分析、月度收益分析分解等等。

客戶組合指標(biāo)分析

客戶組合動態(tài)回撤

客戶組合表現(xiàn)分析

客戶組合收益表現(xiàn)

客戶持倉收益分析

客戶策略收益分析

有了以上這些，客戶管理不再是難題。理財師只需要日常做好產(chǎn)品列表維護、客戶交易維護，其它都可以交給系統(tǒng)生成啦，做到有序、清晰、可視化、交易留痕，生成并分享資產(chǎn)配置建議書，通過高效和優(yōu)質(zhì)的服務(wù)增強客戶池粘性，幫助理財師和財富管理機構(gòu)打造一體化系統(tǒng)服務(wù)平臺。