作者：開心

來源：GPLP犀牛財(cái)經(jīng)（ID：gplpcn）

9月28日，國(guó)家外匯管理局天津分局更新的行政處罰信息顯示，中國(guó)光大銀行天津分行合計(jì)被罰沒47.55萬元。

圖源：國(guó)家外匯管理局官網(wǎng)

處罰信息顯示，光大銀行天津分行因辦理經(jīng)常項(xiàng)目資金收付，未對(duì)交易單證的真實(shí)性及其與外匯收支的一致性進(jìn)行合理審查的違規(guī)事項(xiàng)，違反了《中華人民共和國(guó)外匯管理?xiàng)l例》第十二條第一款、《國(guó)家外匯管理局關(guān)于關(guān)于進(jìn)一步促進(jìn)貿(mào)易投資便利化完善真實(shí)性審核的通知》第五條第一款。

依據(jù)《中華人民共和國(guó)外匯管理?xiàng)l例》第四十七條，國(guó)家外匯管理局天津市分局決定對(duì)其罰款40萬元，并沒收其違法所得7.55萬元責(zé)令限期改正。

光大銀行天津分行成立于1997年10月23日，法定代表人為張榮軍。

在2019年12月底，中國(guó)光大銀行天津分行也因信貸資金辦理定期存單、存單質(zhì)押貸款的違規(guī)事項(xiàng)遭天津銀保監(jiān)局罰款50萬元。

圖源：天眼查

相關(guān)規(guī)定：

《中華人民共和國(guó)外匯管理?xiàng)l例》第十二條規(guī)定：經(jīng)常項(xiàng)目外匯收支應(yīng)當(dāng)具有真實(shí)、合法的交易基礎(chǔ)。經(jīng)營(yíng)結(jié)匯、售匯業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照國(guó)務(wù)院外匯管理部門的規(guī)定，對(duì)交易單證的真實(shí)性及其與外匯收支的一致性進(jìn)行合理審查。 外匯管理機(jī)關(guān)有權(quán)對(duì)前款規(guī)定事項(xiàng)進(jìn)行監(jiān)督檢查。

《中華人民共和國(guó)外匯管理?xiàng)l例》第四十七條規(guī)定：金融機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，由外匯管理機(jī)關(guān)責(zé)令限期改正，沒收違法所得，并處20萬元以上100萬元以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重或者逾期不改正的，由外匯管理機(jī)關(guān)責(zé)令停止經(jīng)營(yíng)相關(guān)業(yè)務(wù)： （一）辦理經(jīng)常項(xiàng)目資金收付，未對(duì)交易單證的真實(shí)性及其與外匯收支的一致性進(jìn)行合理審查的； （二）違反規(guī)定辦理資本項(xiàng)目資金收付的； （三）違反規(guī)定辦理結(jié)匯、售匯業(yè)務(wù)的； （四）違反外匯業(yè)務(wù)綜合頭寸管理的； （五）違反外匯市場(chǎng)交易管理的。

《國(guó)家外匯管理局關(guān)于關(guān)于進(jìn)一步促進(jìn)貿(mào)易投資便利化完善真實(shí)性審核的通知》第五條規(guī)定：規(guī)范貨物貿(mào)易離岸轉(zhuǎn)手買賣外匯收支管理。銀行為企業(yè)辦理離岸轉(zhuǎn)手買賣收支業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)逐筆審核合同、發(fā)票、真實(shí)有效的運(yùn)輸單據(jù)、提單倉(cāng)單等貨權(quán)憑證，確保交易的真實(shí)性、合規(guī)性和合理性。同一筆離岸轉(zhuǎn)手買賣業(yè)務(wù)應(yīng)在同一家銀行網(wǎng)點(diǎn)采用同一幣種（外幣或人民幣）辦理收支結(jié)算。貨物貿(mào)易外匯管理分類等級(jí)為B類的企業(yè)暫停辦理離岸轉(zhuǎn)手買賣外匯收支業(yè)務(wù)。