提供銀行卡幫他人轉(zhuǎn)移2600萬賭資 8人兼職賺錢獲刑

　　提供銀行卡為他人轉(zhuǎn)移資金，本以為可以輕松兼職“跑分”賺錢，實(shí)際卻淪為犯罪分子的幫兇，將要受到法律制裁。近日，重慶市潼南區(qū)人民法院依法公開審理一起幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)的案件，陳某等8人因提供自己的銀行卡，幫他人轉(zhuǎn)移賭資，故而構(gòu)成幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪，被依法判處有期徒刑或拘役的刑罰，并處3000元至10000元不等的罰金。

　　邀約朋友兼職跑分均被抓

　　2021年9月，陳某通過網(wǎng)絡(luò)搜索到一則兼職廣告：在家從事兼職，工作內(nèi)容為“網(wǎng)絡(luò)跑分”，即使用自己的銀行卡接收資金，并根據(jù)對(duì)方的指示將資金轉(zhuǎn)至其他銀行賬戶，跑分成功后，可獲取跑分資金萬分之二十的傭金。陳某聯(lián)系上對(duì)方，進(jìn)一步詢問工作情況。對(duì)方表示，接收轉(zhuǎn)移的資金是網(wǎng)絡(luò)賭博的資金，并不是詐騙資金，所以，是合法的。

　　陳某抱著嘗試的心態(tài)做了一段時(shí)間后，發(fā)現(xiàn)確實(shí)能獲得對(duì)方承諾的傭金。對(duì)方告知陳某，如果能拉攏更多的人來參與跑分，陳某就能從別人的業(yè)績中提成，能獲得更高的收益。在利益的誘惑下，陳某邀約了朋友宋某、趙某，宋某、趙某又邀約了其他5名朋友一起來“兼職”。這伙人在陳某的組織安排下共同從事跑分，一直持續(xù)到2021年12月，其銀行卡相繼被銀行封控凍結(jié)。公安機(jī)關(guān)根據(jù)掌握的線索，將涉嫌犯罪的陳某等8人抓獲。

　　明知對(duì)方轉(zhuǎn)移犯罪所得卻提供銀行卡構(gòu)成犯罪

　　經(jīng)潼南區(qū)法院審理查明，2021年9月至12月，陳某等8人為牟取非法利益，明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實(shí)施犯罪，共提供43張銀行卡實(shí)施“網(wǎng)絡(luò)跑分”，幫助上游犯罪分子轉(zhuǎn)移違法資金共計(jì)2600余萬元。此外，陳某還將自己名下的10張銀行卡出售給他人用于轉(zhuǎn)移資金，該10張銀行卡轉(zhuǎn)移違法資金共計(jì)1350余萬元。陳某等人通過“網(wǎng)絡(luò)跑分”分別獲得5千元至4萬元不等的違法所得。同時(shí)，陳某等人提供的銀行卡中，還有電信網(wǎng)絡(luò)詐騙被害人的詐騙資金間接流入。

　　該院認(rèn)為，被告人陳某等8人明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實(shí)施犯罪，卻為犯罪人員提供支付結(jié)算幫助，情節(jié)嚴(yán)重，其行為構(gòu)成幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪。遂依法作出前述判決。

　　法官說法：向不法人員租售個(gè)人銀行卡將面臨四大懲戒

　　潼南區(qū)法院法官指出，幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪簡稱“幫信罪”，是電信網(wǎng)絡(luò)犯罪的重要“幫兇”，幫信罪已成為各類刑事案件犯罪中犯罪人數(shù)排名第三的罪名（第一名為危險(xiǎn)駕駛罪，第二名為盜竊罪）。幫信罪中30歲以下的罪犯占三分之二，幫信罪已成為年輕人最易觸犯的犯罪。

　　該案中，陳某等人年齡在20歲至24歲之間，剛進(jìn)入社會(huì)，涉世未深，法律意識(shí)淡薄。因貪圖蠅頭小利，受人邀約、蠱惑參與犯罪，淪為上游犯罪的“工具人”，最終以身試法，得不償失。法官在此提醒廣大青年，要通過正規(guī)渠道進(jìn)行實(shí)習(xí)、兼職，買賣、租借“兩卡”均屬于違法行為，切勿將自己辦理的手機(jī)卡、個(gè)人銀行卡、對(duì)公賬戶及結(jié)算卡、以及微信、支付寶等第三方支付平臺(tái)賬戶買賣、租賃給犯罪分子，否則將面臨信用懲戒、限制業(yè)務(wù)、嚴(yán)管賬戶、法律處分等四大懲戒：

　　信用懲戒，人民銀行將相關(guān)信息移送金融信用基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫，違法違規(guī)記錄到個(gè)人征信報(bào)告，將在一定時(shí)間內(nèi)影響相關(guān)人員的貸款和信用卡申請(qǐng)；

? ? ? 限制業(yè)務(wù)：5年內(nèi)暫停相關(guān)單位和個(gè)人銀行賬戶非柜面業(yè)務(wù)，支付賬戶所有業(yè)務(wù)。也就是說，相關(guān)單位和個(gè)人5年內(nèi)不能使用銀行卡在ATM機(jī)存取款、不能使用網(wǎng)銀、手機(jī)銀行轉(zhuǎn)賬，不能刷卡購物，不能通過購物網(wǎng)站快捷支付，不能注冊(cè)支付寶賬戶、不能使用支付寶、微信收發(fā)紅包、和掃碼付款；

? ? ? 嚴(yán)管賬戶：銀行和支付機(jī)構(gòu)5年內(nèi)不得為相關(guān)單位和個(gè)人新開賬戶。懲戒期滿申請(qǐng)開戶的，銀行和支付機(jī)構(gòu)將加大審核力度；

? ? ? 法律處分：非法買賣個(gè)人銀行賬戶和企業(yè)對(duì)公賬戶，除受到上述懲戒外，還可能涉嫌《刑法》規(guī)定的幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪、妨害信用卡管理罪、買賣國家機(jī)關(guān)證件罪和掩飾、隱瞞犯罪所得罪，甚至構(gòu)成詐騙罪，可能給個(gè)人帶來牢獄之災(zāi)。

　　“跑分”就是一種“洗錢”行為。有人專門利用銀行賬戶或第三方支付平臺(tái)賬戶為他人代收款，再轉(zhuǎn)賬到指定賬戶，從中賺取傭金，這種行為被稱為“跑分”。

　　記者 唐孝忠