債權(quán)轉(zhuǎn)讓的基本原理

1.債權(quán)轉(zhuǎn)讓的概念

債權(quán)轉(zhuǎn)讓，也叫債權(quán)讓與，是指在不改變債的內(nèi)容的前提下，轉(zhuǎn)讓人將其對債務(wù)人的債權(quán)移轉(zhuǎn)于第三人的法律行為。債權(quán)轉(zhuǎn)讓有廣義和狹義之分，狹義的債權(quán)轉(zhuǎn)讓指依據(jù)債權(quán)轉(zhuǎn)讓合同發(fā)生的債權(quán)移轉(zhuǎn)行為，即意定的債權(quán)轉(zhuǎn)讓。廣義的債權(quán)轉(zhuǎn)讓不僅包括狹義的債權(quán)轉(zhuǎn)讓，還包括根據(jù)生效法律文書或法律規(guī)定發(fā)生的債權(quán)移轉(zhuǎn)，即法定的債權(quán)轉(zhuǎn)讓。本文主要探討?yīng)M義的債權(quán)轉(zhuǎn)讓，即意定的債權(quán)轉(zhuǎn)讓。根據(jù)債權(quán)轉(zhuǎn)讓的性質(zhì)進行分類，債權(quán)轉(zhuǎn)讓既有民法上的債權(quán)轉(zhuǎn)讓，比如合同債權(quán)的轉(zhuǎn)讓，也有商法上的債權(quán)轉(zhuǎn)讓，比如匯票、本票等，其流通性極大，本文主要探討民法上的債權(quán)轉(zhuǎn)讓。

2.債權(quán)轉(zhuǎn)讓的主體

債權(quán)轉(zhuǎn)讓的主體為債權(quán)人（轉(zhuǎn)讓人）、第三人（受讓人），雖然債權(quán)轉(zhuǎn)讓對債務(wù)人的履行會產(chǎn)生一定影響，但債務(wù)人不是債權(quán)轉(zhuǎn)讓行為的當(dāng)事人。在特殊情況下，債權(quán)的管理人、繼承人可以作為債權(quán)轉(zhuǎn)讓人，比如破產(chǎn)管理人有權(quán)作為合同一方轉(zhuǎn)讓債務(wù)人對他人享有的債權(quán)。

3.債權(quán)轉(zhuǎn)讓的客體

債權(quán)轉(zhuǎn)讓的客體，即作為債權(quán)轉(zhuǎn)讓標(biāo)的的對象。一般而言，非人身性的財產(chǎn)權(quán)益的債權(quán)都可以作為債權(quán)轉(zhuǎn)讓的客體，并無特別限制。具體到破產(chǎn)程序中，只要是可用金錢量化的財產(chǎn)性權(quán)利都可以作為轉(zhuǎn)讓的標(biāo)的，債務(wù)人與債權(quán)人約定不得轉(zhuǎn)讓的除外，包括合同權(quán)利、不當(dāng)?shù)美畟鶛?quán)、無因管理之債權(quán)。

4.債權(quán)轉(zhuǎn)讓的對價

債權(quán)轉(zhuǎn)讓既可以是有償?shù)模部梢允菬o償?shù)?，債?quán)轉(zhuǎn)讓有無對價，不影響債權(quán)轉(zhuǎn)讓的成立與生效。但需要指出，在破產(chǎn)程序中，管理人代表債務(wù)人轉(zhuǎn)讓債務(wù)人對他人的債權(quán)的，不僅需要按照破產(chǎn)法規(guī)定報債權(quán)人委員會或人民法院，而且需要受讓方支付合理對價，管理人不得無償轉(zhuǎn)讓債務(wù)人對外享有的債權(quán)。

5.債權(quán)轉(zhuǎn)讓的通知

對于債權(quán)轉(zhuǎn)讓通知，《民法典》第五百四十六條規(guī)定，“債權(quán)人轉(zhuǎn)讓債權(quán)，未通知債務(wù)人的，該轉(zhuǎn)讓對債務(wù)人不發(fā)生效力。債權(quán)轉(zhuǎn)讓的通知不得撤銷，但是經(jīng)受讓人同意的除外”。債權(quán)轉(zhuǎn)讓通知在債權(quán)轉(zhuǎn)讓制度中具有至關(guān)重要的作用，筆者將從以下幾個方面予以論述：

（1）通知的主體

各國對債權(quán)轉(zhuǎn)讓通知的主體規(guī)定不一，有認為只有轉(zhuǎn)讓人才是發(fā)出債權(quán)轉(zhuǎn)讓通知的適格主體，受讓人發(fā)出的債權(quán)轉(zhuǎn)讓通知不具有通知的效力，比如《日本民法典》；有認為轉(zhuǎn)讓人和受讓人得為通知，比如《法國民法典》和我國臺灣地區(qū)“民法典”。根據(jù)《民法典》的條文和相關(guān)立法文件顯示，我國采取的是債權(quán)人通知模式，即債權(quán)人作為發(fā)出通知的主體，但在法釋2001第12號第6條第1款規(guī)定金融資產(chǎn)管理有限公司受讓國有銀行債權(quán)的，可以作為受讓人發(fā)出通知。在破產(chǎn)程序中，債權(quán)轉(zhuǎn)讓通知的主體，應(yīng)為債權(quán)人，受讓人的通知對債務(wù)人不生轉(zhuǎn)讓之效力，但在下文債權(quán)收購場合，因需經(jīng)歷收購人發(fā)布收購要約和債權(quán)人登記等程序，債權(quán)收購?fù)瓿傻?，收購人作為受讓人的通知具有通知效力?/p>

（2）通知的形式和內(nèi)容

我國《民法典》未對通知的形式作具體規(guī)定，只要債務(wù)人能夠?qū)嶋H收的方式都可以作為通知的形式；法釋2001第12號第6條第1款規(guī)定了可以以公告的方式進行通知，當(dāng)然該司法解釋有其特殊的歷史背景，不能由此得出可以在一般民事債權(quán)轉(zhuǎn)讓中可以以公告方式通知債務(wù)人，更不能得出破產(chǎn)程序中可以以公告方式通知管理人。在破產(chǎn)程序中，轉(zhuǎn)讓通知應(yīng)直接書面送給管理人，不得以口頭形式，更不得以公告形式，債權(quán)轉(zhuǎn)讓通知的內(nèi)容應(yīng)包括雙方債權(quán)轉(zhuǎn)讓的意思表示和債務(wù)人應(yīng)向受讓人履行清償義務(wù)的指令。

（3）通知的效力

債權(quán)轉(zhuǎn)讓通知不影響轉(zhuǎn)讓人和受讓人之間債權(quán)轉(zhuǎn)讓合同的效力，根據(jù)《民法典》之規(guī)定，債權(quán)轉(zhuǎn)讓通知到達債務(wù)人，才對債務(wù)人產(chǎn)生債權(quán)轉(zhuǎn)讓的拘束力。換言之，債權(quán)轉(zhuǎn)讓通知到達債務(wù)人，債務(wù)人始負有向受讓履行債務(wù)的義務(wù)，債務(wù)人依法可以用其對讓與人的債權(quán)主張抵銷，需要指出的是，在破產(chǎn)受理后受讓人受讓的他人對債務(wù)人的債權(quán)不得和受讓人原對債務(wù)人的債務(wù)進行抵銷。

（4）通知的撤回與撤銷

債權(quán)轉(zhuǎn)讓通知撤回的，需撤回的通知早于債權(quán)轉(zhuǎn)讓通知或同時到達債務(wù)人，否則不得撤回，債權(quán)轉(zhuǎn)讓的撤回不需要經(jīng)債務(wù)人同意。

債權(quán)轉(zhuǎn)讓通知原則上不得撤銷，除非經(jīng)受讓人與轉(zhuǎn)讓人共同同意，在破產(chǎn)程序中，經(jīng)法院確認的債權(quán)轉(zhuǎn)讓行為，其通知不得撤銷，除非讓與人有確實充分的證據(jù)證明債權(quán)轉(zhuǎn)讓有欺詐和脅迫行為的存在，不撤銷將顯著侵害讓與人權(quán)利。

6.從權(quán)利的取得問題

《民法典》第五百四十七條規(guī)定，“債權(quán)人轉(zhuǎn)讓債權(quán)的，受讓人取得與債權(quán)有關(guān)的從權(quán)利，但是該從權(quán)利專屬于債權(quán)人自身的除外。受讓人取得從權(quán)利不因該從權(quán)利未辦理轉(zhuǎn)移登記手續(xù)或者未轉(zhuǎn)移占有而受到影響。”債權(quán)轉(zhuǎn)讓，受讓人取得債權(quán)所對應(yīng)的抵押權(quán)、質(zhì)押權(quán)等從權(quán)利。實踐中，有抵押人主張債權(quán)轉(zhuǎn)讓的，受讓人可以請求抵押人變更抵押、質(zhì)押登記，未進行相應(yīng)的變更登記的，受讓人不能取得抵押權(quán)、質(zhì)押權(quán)。

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來源：企業(yè)破產(chǎn)與重組研究會【覃萬秋：破產(chǎn)程序債權(quán)轉(zhuǎn)讓法律問題研究】

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