根據(jù)省分行《關(guān)于開展反洗錢工作檢查的通知》文件要求，垣曲縣支行對(duì)現(xiàn)有存量客戶的反洗錢工作情況，重點(diǎn)參照《反洗錢專項(xiàng)檢查要點(diǎn)工具表》對(duì)4個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的14項(xiàng)內(nèi)容進(jìn)行了全面自查?，F(xiàn)將自查情況報(bào)告如下：

一、精心組織，查缺補(bǔ)漏

按照《關(guān)于開展反洗錢工作檢查的通知》要求，支行領(lǐng)導(dǎo)高度重視，立即行動(dòng)，由“三合一”專員牽頭，各部門協(xié)同配合，對(duì)反洗錢工作進(jìn)行回頭看再檢查。嚴(yán)格對(duì)照檢查要點(diǎn)，采取邊檢查邊整改的方法，全面開展自查。

二、全面自查，邊查邊改

支行存量正?？蛻?7個(gè)。通過登錄反洗錢管理系統(tǒng)，不存在客戶洗錢等級(jí)不唯一的情況。客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)均為低風(fēng)險(xiǎn)或較低風(fēng)險(xiǎn)，不存在中風(fēng)險(xiǎn)以上的客戶。對(duì)于在建立業(yè)務(wù)關(guān)系等環(huán)節(jié)，未完整錄入客戶經(jīng)營地址等相關(guān)信息，已現(xiàn)場整改補(bǔ)充完善。對(duì)以前可疑交易排除理由過于簡單的問題，已督促相關(guān)人員加強(qiáng)學(xué)習(xí)，以后規(guī)范處理。

三、存在問題

1.客戶存續(xù)期內(nèi)，出現(xiàn)注冊(cè)資本、經(jīng)營范圍等重要客戶信息變更的，未及時(shí)在農(nóng)發(fā)行業(yè)務(wù)系統(tǒng)和反洗錢管理系統(tǒng)中錄入重新識(shí)別的客戶身份信息。

2.對(duì)長期不發(fā)生業(yè)務(wù)的2個(gè)非貸客戶，未及時(shí)清理。

四、整改措施?

1.對(duì)長期不動(dòng)戶，持續(xù)識(shí)別后及時(shí)做好銷戶工作。

2.對(duì)客戶重要信息變更的，及時(shí)進(jìn)行客戶盡職調(diào)查，并做好客戶身份資料保存工作。

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