作為全球領(lǐng)先金融數(shù)據(jù)安全服務(wù)提供商，Intralinks分享了如何利用技術(shù)幫助機(jī)構(gòu)自動(dòng)化進(jìn)程，以應(yīng)對(duì)當(dāng)今的監(jiān)管并規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)。

Intralinks指出，如今的銀行和企業(yè)正面臨著極其嚴(yán)格的監(jiān)管環(huán)境。烏克蘭戰(zhàn)爭(zhēng)引起了對(duì)俄羅斯和白俄羅斯的制裁，這個(gè)情況不斷變化且高度復(fù)雜。各種公司都需要對(duì)其商業(yè)伙伴密切監(jiān)控、并經(jīng)常進(jìn)行全面評(píng)估，以準(zhǔn)備好應(yīng)對(duì)可能產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)。

?疫情也使依賴(lài)人工或紙質(zhì)/物理媒介的業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)受到考驗(yàn)。Intralinks提示如果沒(méi)有安全、數(shù)字化的工作流程和案例管理系統(tǒng)，隨著世界轉(zhuǎn)向遠(yuǎn)程工作和訪(fǎng)問(wèn)服務(wù)，銀行和企業(yè)將疲于應(yīng)對(duì)激增的請(qǐng)求和申請(qǐng)表。

同時(shí)，最近的社會(huì)和環(huán)境事件突顯了一些大型機(jī)構(gòu)需要考慮和解決的問(wèn)題，比如融資渠道、氣候變化、可持續(xù)基礎(chǔ)設(shè)施、工作場(chǎng)所多樣性和商業(yè)實(shí)踐的透明度，這些問(wèn)題也是政府和監(jiān)管機(jī)構(gòu)最關(guān)心的問(wèn)題。

面對(duì)如此前所未有的高風(fēng)險(xiǎn)，銀行和企業(yè)的聲譽(yù)和收入都岌岌可危，它們需要重新思考和改進(jìn)許多現(xiàn)有流程：尤其是合規(guī)流程和相關(guān)控制。

什么是合規(guī)案例管理？

銀行和企業(yè)用這種方法管理數(shù)以千計(jì)的查詢(xún)，這些查詢(xún)需要和眾多相關(guān)方交換高度機(jī)密的信息、有嚴(yán)格的截止日期，一旦違規(guī)還將受到嚴(yán)厲處罰。例如：處理商業(yè)銀行或經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的新賬戶(hù)請(qǐng)求；開(kāi)展了解當(dāng)前客戶(hù) (KYC) 和反洗錢(qián) (AML) 計(jì)劃；接收和回應(yīng)和客戶(hù)信息有關(guān)的傳票。

合規(guī)案例管理是一種位于組織防火墻之外，能夠保護(hù)機(jī)密信息并減輕網(wǎng)絡(luò)入侵威脅的技術(shù)解決方案。它能保證非常安全的項(xiàng)目工作流程和文檔交換，使銀行或公司能夠快速響應(yīng)大量請(qǐng)求和查詢(xún)。

Intralinks提出了理想的合規(guī)案例管理解決方案：

每個(gè)查詢(xún)都相當(dāng)于一個(gè)“案例”，有獨(dú)立的工作流程、特定文件和利益相關(guān)者。

?案例創(chuàng)建可以通過(guò)接收模塊實(shí)現(xiàn)自動(dòng)化；入站請(qǐng)求會(huì)自動(dòng)創(chuàng)建一個(gè)新案例，并可以擴(kuò)大到數(shù)萬(wàn)的規(guī)模。

?信息在傳輸過(guò)程和靜止?fàn)顟B(tài)下都得到加密保護(hù)。

?審計(jì)報(bào)告能跟蹤每項(xiàng)活動(dòng)，以確保流程完善和可防御的。

?控制面板實(shí)時(shí)顯示數(shù)千個(gè)請(qǐng)求和響應(yīng)的狀態(tài)。

?可與任何現(xiàn)有的案例管理或 CRM 系統(tǒng)整合。

?通過(guò)減少響應(yīng)周期，減少人工、運(yùn)輸、處理物理介質(zhì)和相關(guān)支持的成本，實(shí)現(xiàn)顯著的投資回報(bào)。

將從合規(guī)案例管理中受益的業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)有四個(gè)屬性：大量請(qǐng)求和文件、共享機(jī)密和敏感信息、響應(yīng)時(shí)間短以及違規(guī)行為會(huì)產(chǎn)生嚴(yán)重后果。這與并購(gòu)等戰(zhàn)略金融交易十分類(lèi)似。案例管理可以幫助更好地評(píng)估、監(jiān)控和報(bào)告與國(guó)際電匯、外匯、加密和數(shù)字資產(chǎn)相關(guān)的活動(dòng)。銀行和金融機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)這些活動(dòng)，以期待更多與其銀行保密法 (BSA)、AML、OFAC和第三方監(jiān)督計(jì)劃相關(guān)的審計(jì)、評(píng)估和檢查。

12年來(lái)，Intralinks 一直是英國(guó)最大的商業(yè)和零售銀行勞埃德銀行（Lloyds?Bank）值得信賴(lài)的合作伙伴。勞埃德銀行已將 Intralinks 用于多種用途，包括與融資相關(guān)的交易業(yè)務(wù)、客戶(hù)入職和工作流程管理的安全文檔交換，以及更復(fù)雜的解決方案。