專業(yè)簡介

·是什么

投資與理財主要研究金融市場投資方向、投資工具和投資技術(shù)等知識，使學(xué)生掌握金融、投資、理財方面的理論，具備個人理財規(guī)劃、投資決策分析、銀行客戶服務(wù)、證券買賣操作、理財產(chǎn)品營銷、財務(wù)核算的能力。例如：通過比較分析制定贏利性高的投資方案、理財產(chǎn)品的風(fēng)險控制等。 關(guān)鍵詞：投資 理財 銀行 營銷

·學(xué)什么

《金融學(xué)》、《證券投資基礎(chǔ)》、《證券交易》、《財務(wù)管理》、《投資學(xué)》、《保險原理與實(shí)務(wù)》、《納稅籌劃》

·干什么

金融類企業(yè)：理財顧問、金融產(chǎn)品營銷人員、保險經(jīng)紀(jì)人、投資顧問、柜臺服務(wù)員、經(jīng)紀(jì)人、會計。

詳解

基本修業(yè)年限三年

職業(yè)面向

面向銀行專業(yè)人員、保險專業(yè)人員、證券專業(yè)人員及金融服務(wù)人員等職業(yè)，理財經(jīng)理崗、投資顧問崗、金融營銷崗、交易操作崗、售后服務(wù)崗等崗位(群)。

培養(yǎng)目標(biāo)定位

本專業(yè)培養(yǎng)德智體美勞全面發(fā)展，掌握扎實(shí)的科學(xué)文化基礎(chǔ)和經(jīng)濟(jì)、金融、金融科技等知識，具備資產(chǎn)配置、理財規(guī)劃、投資分析、財務(wù)分析、服務(wù)營銷和風(fēng)險管理等能力，具有工匠精神和信息素養(yǎng)，能夠從事理財方案設(shè)計、金融產(chǎn)品營銷、投資咨詢等工作的高素質(zhì)技術(shù)技能人才。

主要專業(yè)能力要求

1.具有認(rèn)知、分析銀行產(chǎn)品、基金產(chǎn)品、保險產(chǎn)品、信托產(chǎn)品、股票、黃金、房產(chǎn)等投資產(chǎn)品的能力；

2.具有為客戶提供金融產(chǎn)品的相關(guān)咨詢，幫助其配置合適的金融產(chǎn)品，完成理財規(guī)劃方案的能力；

3.具有運(yùn)用適應(yīng)金融產(chǎn)業(yè)數(shù)字化發(fā)展需求的人工智能、大數(shù)據(jù)等信息技術(shù)基礎(chǔ)知識和基本專業(yè)技能；

4.具有進(jìn)行客戶關(guān)系維護(hù)和管理，提供持續(xù)跟蹤服務(wù)的能力；

5.具有識別、分析和管理金融機(jī)構(gòu)和客戶風(fēng)險的能力；

6.具有運(yùn)用本專業(yè)相關(guān)法律法規(guī)、行業(yè)規(guī)定從事職業(yè)活動的能力；

7.具有良好的語言和文字表達(dá)能力、溝通合作能力，具有一定的國際視野和跨文化交流能力；

8.具有探究學(xué)習(xí)、終身學(xué)習(xí)和可持續(xù)發(fā)展的能力。

主要專業(yè)課程與實(shí)習(xí)實(shí)訓(xùn)

專業(yè)基礎(chǔ)課程：經(jīng)濟(jì)學(xué)基礎(chǔ)、金融基礎(chǔ)、會計與財務(wù)報表分析、證券基礎(chǔ)、人工智能概論、大數(shù)據(jù)應(yīng)用基礎(chǔ)、企業(yè)管理基礎(chǔ)、金融法律法規(guī)與職業(yè)道德。

專業(yè)核心課程：銀行產(chǎn)品、保險實(shí)務(wù)、投資實(shí)務(wù)、證券投資基金、金融營銷、金融風(fēng)險管理、個人理財規(guī)劃、公司金融。

實(shí)習(xí)實(shí)訓(xùn)：對接真實(shí)職業(yè)場景或工作情境，在校內(nèi)外進(jìn)行理財經(jīng)理崗位實(shí)訓(xùn)、金融科技應(yīng)用崗位實(shí)訓(xùn)、投資顧問崗位實(shí)訓(xùn)、健康財富規(guī)劃崗位實(shí)訓(xùn)和人身保險理賠崗位實(shí)訓(xùn)等。在銀行、保險、證券公司、第三方理財公司、小貸公司、金融科技公司等單位進(jìn)行崗位實(shí)習(xí)。

職業(yè)類證書舉例

職業(yè)資格證書：銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格、證券期貨基金業(yè)從業(yè)人員資格、會計專業(yè)技術(shù)資格

職業(yè)技能等級證書：健康財富規(guī)劃、人身保險理賠、金融智能投顧、家庭理財規(guī)劃

接續(xù)專業(yè)舉例

接續(xù)高職本科專業(yè)舉例：金融管理

接續(xù)普通本科專業(yè)舉例：投資學(xué)、金融學(xué)

廣東成人高考財富管理招生院校（根據(jù)報考當(dāng)年學(xué)校通知為準(zhǔn)）：