作者：牧舟

來(lái)源：GPLP犀牛財(cái)經(jīng)（ID:gplpcn）

2020年12月5日，中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)發(fā)布信息顯示，中國(guó)銀行（601988.SH）因“原油寶”事件被罰款5050萬(wàn)元，同時(shí)4名相關(guān)責(zé)任人被處罰。

（來(lái)源：中國(guó)證監(jiān)會(huì)官網(wǎng)）

處罰信息顯示，中國(guó)銀行“原油寶”風(fēng)險(xiǎn)事件相關(guān)違法違規(guī)行為主要包括：

1、產(chǎn)品管理不規(guī)范，包括保證金相關(guān)合同條款不清晰、產(chǎn)品后評(píng)價(jià)工作不獨(dú)立、未對(duì)產(chǎn)品開(kāi)展壓力測(cè)試相關(guān)工作等；

2、風(fēng)險(xiǎn)管理不審慎，包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)限額設(shè)置存在缺陷、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)限額調(diào)整和超限操作不規(guī)范、交易系統(tǒng)功能存在缺陷未按要求及時(shí)整改等；

3、內(nèi)控管理不健全，包括績(jī)效考核和激勵(lì)機(jī)制不合理、消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)履職不足、全行內(nèi)控合規(guī)檢查未涵蓋全球市場(chǎng)部對(duì)私產(chǎn)品銷售管理等；

4、銷售管理不合規(guī)，包括個(gè)別客戶年齡不滿足準(zhǔn)入要求、部分宣傳銷售文本內(nèi)容存在夸大或者片面宣傳、采取贈(zèng)送實(shí)物等方式銷售產(chǎn)品等。

此外，中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)對(duì)中國(guó)銀行全球市場(chǎng)部總經(jīng)理王衛(wèi)東、原總經(jīng)理甄梅警告并罰款50萬(wàn)元，對(duì)中國(guó)銀行全球市場(chǎng)部副總經(jīng)理張晨和中國(guó)銀行資深交易員孫燕萍警告并罰款40萬(wàn)元。

相關(guān)法律規(guī)定：

《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條規(guī)定：

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則，由法律、行政法規(guī)規(guī)定，也可以由國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依照法律、行政法規(guī)制定。 前款規(guī)定的審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則，包括風(fēng)險(xiǎn)管理、內(nèi)部控制、資本充足率、資產(chǎn)質(zhì)量、損失準(zhǔn)備金、風(fēng)險(xiǎn)集中、關(guān)聯(lián)交易、資產(chǎn)流動(dòng)性等內(nèi)容。 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則。

《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條規(guī)定：

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有下列情形之一，由國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，并處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款；情節(jié)特別嚴(yán)重或者逾期不改正的，可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營(yíng)許可證；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任：（一）未經(jīng)任職資格審查任命董事、高級(jí)管理人員的；（二）拒絕或者阻礙非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管或者現(xiàn)場(chǎng)檢查的；（三）提供虛假的或者隱瞞重要事實(shí)的報(bào)表、報(bào)告等文件、資料的；（四）未按照規(guī)定進(jìn)行信息披露的；（五）嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則的；（六）拒絕執(zhí)行本法第三十七條規(guī)定的措施的。