近年來，隨著科技的不斷進步和全球經(jīng)濟的快速發(fā)展，數(shù)字貨幣逐漸成為金融經(jīng)濟發(fā)展的新寵。億學(xué)學(xué)堂發(fā)現(xiàn)，數(shù)字貨幣不僅改變了傳統(tǒng)貨幣的形態(tài)和流通方式，為金融和經(jīng)濟體系的發(fā)展帶來新的機遇和挑戰(zhàn)，也衍生出新的投資模式，吸引了眾多民眾的同時也讓一些傳銷詐騙分子以此為由大肆行騙。

“現(xiàn)在是數(shù)字貨幣的時代”“加入就能暴富”等言論是很多不法分子吸引民眾的說辭。然而，實際上很多民眾并不清楚數(shù)字貨幣和虛擬貨幣的區(qū)別，盲目跟從投資，令他們掉入不法分子精心設(shè)下的陷阱。

考慮到很多投資者對數(shù)字貨幣缺乏認知，很容易被不法分子利用虛擬貨幣的概念騙取錢財，億學(xué)學(xué)堂整理了經(jīng)典騙局案例，希望可以幫助大家加強警惕心理，避免騙局，守護好自己的錢袋子。

此前，市民李先生接到自稱比特幣交易所工作人員的來電，對方向其介紹“近期呼你貨幣前景很好，可以進群了解專業(yè)老師的投資分析建議”，進群后，“群友”分享了自己的盈利截圖，李先生看后很是心動。于是，他按照對方的要求下載了一個APP并注冊了賬號，然后根據(jù)老師的建議進行操作，很快就賺了4萬元。嘗到甜頭后的李先生繼續(xù)投入，開啟了輸多贏少的投資之路。經(jīng)不住誘惑的李先生就這樣陸續(xù)向平臺充值100多萬元，但全部血本無歸。

經(jīng)過警方調(diào)查，該APP是詐騙團伙在未獲得國家主管部門批準設(shè)立相關(guān)交易平臺的情況下，自主搭建的一個虛假交易平臺，群內(nèi)的專業(yè)老師和其他群友基本都是平臺內(nèi)部人員扮演的“托”。在客戶嘗到甜頭后，所謂的老師就會隨便喊單，導(dǎo)致客戶迅速虧損，然后再利用投資者的翻本心理，誘導(dǎo)其加大投資，最終越虧越多。實際上，客戶投入的資金全部流入了平臺控制人的個人賬戶中，而客戶看到的盈虧以及賬戶余額僅僅是數(shù)字而已。

結(jié)合上述案例以及一些網(wǎng)上常見的虛擬貨幣投資騙局，億學(xué)學(xué)堂為大家整理了利用虛擬貨幣投資的詐騙套路。對方先通過各類社交平臺物色目標，添加好友后聊天，表示自己熱衷投資并有內(nèi)幕消息和人脈，誘導(dǎo)投資者入局；然后通過第一單向受害者營造高額利潤的假象，吸引其加大投資力度；最后在受害者想要提現(xiàn)抽身時，騙子還會以“賬戶異常”“爆倉”等借口，讓受害者繳納提現(xiàn)利息、保證金。

綜合目前網(wǎng)上曝出的案例，億學(xué)學(xué)堂發(fā)現(xiàn)，這些上當(dāng)受騙的投資者往往具備幾個特征：幻想“不勞而獲”“一夜暴富”的投資者、對新生事物不明所以就盲目跟從投資。此類詐騙窩點往往遠設(shè)境外，能夠躲避公安機關(guān)的打擊，加大破案難度。

針對虛擬貨幣投資騙局，億學(xué)學(xué)堂也總結(jié)了一些能夠有效預(yù)防上當(dāng)受騙的注意事項：投資者應(yīng)對“虛擬貨幣”等新型投資項目保持高度警惕，同時還要保持理性的投資觀念，不要盲目轉(zhuǎn)賬匯款，平時還要保持學(xué)習(xí)，增強風(fēng)險防范意識與甄別能力。