非法集資犯罪辯護(hù)律師：從不起訴決定書看非法集資犯罪的辯護(hù)要點(diǎn)

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案例一：河北省鹽山縣人民檢察院鹽檢刑不訴〔2022〕50號不起訴決定書（楊某某非法吸收公眾存款案）

檢察院查明的事實(shí)及不起訴決定：經(jīng)本院審查并退回補(bǔ)充偵查，對于楊某某作為丁某某項目工作組成員為丁某某提供相關(guān)幫助的行為，從行為性質(zhì)、收取報酬來看，其身份并非非法集資犯罪活動的組織者、領(lǐng)導(dǎo)者、管理人員、骨干人員、其他發(fā)揮主要作用的人員，其為丁某某非法吸收公眾存款提供的此部分幫助行為，情節(jié)輕微，不宜認(rèn)定構(gòu)成非法集資共同犯罪。對于楊某某幫助非法吸收公眾存款組織吸收發(fā)展人員存款的行為，如果吸收人員、集資金額或者造成存款人直接經(jīng)濟(jì)損失達(dá)到立案標(biāo)準(zhǔn)，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為構(gòu)成非法吸收公眾存款罪?，F(xiàn)有證據(jù)系統(tǒng)中，對相關(guān)登記在楊某某名下的集資參與人尚未全部偵查取證，相關(guān)人員雖記錄在楊某某名下，但是否全部由其發(fā)展吸收無法確定，吸收的存款數(shù)額、未返回數(shù)額無法確定，且，在案證實(shí)楊某某發(fā)展人員的統(tǒng)計表統(tǒng)計時間系從2017年5月份開始，之前如有吸收投資行為，無法認(rèn)定。公安機(jī)關(guān)認(rèn)定的楊某某發(fā)展外匯會員除去家人親戚外，發(fā)展社會朋友人員10人，吸收存款62萬元，無相應(yīng)全部證人證言、銀行流水佐證，另外，現(xiàn)有證據(jù)證實(shí)由其發(fā)展吸收的人員7人，吸收存款37萬元，其中未返款241660元，未達(dá)到本罪立案標(biāo)準(zhǔn)。故現(xiàn)有證據(jù)狀況，楊某某具體吸收、發(fā)展的存款人數(shù)、存款數(shù)額、造成的存款人直接經(jīng)濟(jì)損失無法確定。本院認(rèn)為鹽山縣公安局認(rèn)定的犯罪事實(shí)不清、證據(jù)不足，不符合起訴條件。

審查要點(diǎn)：1.行為人在組織中的地位和作用。2.認(rèn)定犯罪數(shù)額的證據(jù)應(yīng)當(dāng)確實(shí)充分，且達(dá)到立案追訴標(biāo)準(zhǔn)。

一、不知情、無故意的不構(gòu)成犯罪

非法集資犯罪屬于涉眾類犯罪案件，其中涉及的犯罪嫌疑人/被告人眾多。由眾多的犯罪嫌疑人/被告人共同組建成團(tuán)隊、公司等，并按照分工和職責(zé)共同實(shí)施犯罪活動。這是本罪的基本形態(tài)，也是公訴機(jī)關(guān)指控犯罪的主要內(nèi)容。

既然屬于共同犯罪，就需要審查各行為人是否形成了意思聯(lián)絡(luò)，以及在共同犯罪中的地位和作用。對于是否形成意思聯(lián)絡(luò)，重點(diǎn)在于審查行為人對于非法集資行為是否知情，是否具有主觀故意?！蹲罡呷嗣穹ㄔ?、最高人民檢察院、公安部印發(fā)<關(guān)于辦理非法集資刑事案件若干問題的意見>的通知》高檢會〔2019〕2號）規(guī)定了關(guān)于主觀故意的認(rèn)定問題“認(rèn)定犯罪嫌疑人、被告人是否具有非法吸收公眾存款的犯罪故意，應(yīng)當(dāng)依據(jù)犯罪嫌疑人、被告人的任職情況、職業(yè)經(jīng)歷、專業(yè)背景、培訓(xùn)經(jīng)歷、本人因同類行為受到行政處罰或者刑事追究情況以及吸收資金方式、宣傳推廣、合同資料、業(yè)務(wù)流程等證據(jù)，結(jié)合其供述，進(jìn)行綜合分析判斷?！?/p>

在單位中任職期限、專業(yè)背景以及職業(yè)經(jīng)歷等均是認(rèn)定主觀故意的審查內(nèi)容。如果無相關(guān)從業(yè)經(jīng)歷和專業(yè)背景，且在該單位就業(yè)時間較短，屬于基層業(yè)務(wù)員等，通常不認(rèn)為是犯罪?；蛘咴谕粟E退賠后，檢察院在考察其自愿認(rèn)罪認(rèn)罰的情況下，會依法不起訴。

二、作用小的免于處罰或者不認(rèn)為是犯罪

在認(rèn)定行為人具有主觀故意的基礎(chǔ)上，仍需要進(jìn)一步審查其在犯罪中的地位和作用。

《最高人民法院、最高人民檢察院、公安部關(guān)于辦理非法集資刑事案件適用法律若干問題的意見》（公通字[2014]16號，簡稱《辦理非法集資刑事案件的適用法律意見》）規(guī)定：“為他人向社會公眾非法吸收資金提供幫助，從中收取代理費(fèi)、好處費(fèi)、返點(diǎn)費(fèi)、傭金、提成等費(fèi)用，構(gòu)成非法集資共同犯罪的，應(yīng)當(dāng)依法追究刑事責(zé)任。能夠及時退繳上述費(fèi)用的，可依法從輕處罰；其中情節(jié)輕微的，可以免除處罰；情節(jié)顯著輕微、危害不大的，不作為犯罪處理?！痹撘?guī)定明確，在共同犯罪中屬于幫助地位，情節(jié)輕微的，可以免除處罰，如果情節(jié)顯著輕微危害不大的，不認(rèn)為是犯罪。

對于情節(jié)輕微的，首先會不批準(zhǔn)逮捕，偵查機(jī)關(guān)往往變更強(qiáng)制措施為取保候?qū)?。而后在審查起訴階段，檢察院也會綜合考慮行為人的地位、作用、認(rèn)罪認(rèn)罰和退贓退賠等情形，決定是否起訴。而對于情節(jié)顯著輕微危害不大的，不認(rèn)為是犯罪，這與《刑法》第十三條的“但書”規(guī)定相一致。既然不認(rèn)為是犯罪，自然也就不會再起訴。

三、無法證明達(dá)到立案追訴標(biāo)準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)不起訴

第一，在非法吸收公眾存款罪的立案追訴標(biāo)準(zhǔn)中，非法吸收或者變相吸收存款的數(shù)額已經(jīng)調(diào)整為100萬元。如果達(dá)不到該數(shù)額，不應(yīng)當(dāng)立案追訴。已經(jīng)立案的，檢察院會依法決定不起訴。第二，證據(jù)是認(rèn)定事實(shí)的依據(jù)。沒有證據(jù)證實(shí)的事實(shí)不是案件事實(shí)。無事實(shí)則沒有法律適用的前提，自然也不應(yīng)當(dāng)定罪。在審查起訴階段，如果證據(jù)不足，無法查明案件事實(shí)的，檢察院應(yīng)當(dāng)依法不起訴。

在司法實(shí)踐中，如果行為人存在掛單情況的，這種情況應(yīng)當(dāng)予以重視數(shù)額之辯，尤其是處在立案追訴標(biāo)準(zhǔn)邊沿的情況下，數(shù)額之辯會起到無罪辯護(hù)的效果。

案例二：安徽省馬鞍山市花山區(qū)人民檢察院花檢刑不訴〔2022〕36號不起訴決定書（張某某非法吸收公眾存款案）

檢察院查明的事實(shí)及不起訴決定：在未經(jīng)有關(guān)部門依法許可的情況下，眾信金融公司以散發(fā)宣傳單、口口相傳等形式向社會公開宣傳投資理財產(chǎn)品，先后與投資人以眾信金融公司名義簽訂《出借咨詢與服務(wù)協(xié)議》，并承諾在一定期限內(nèi)還本付息，通過POS機(jī)刷卡等方式向公眾吸收資金。期間，眾信金融公司共向社會不特定公眾（180余名投資人）吸收資金共計人民幣2000余萬元，造成投資人實(shí)際損失人民幣500余萬元。其中，被不起訴人張某某在投資入股眾信金融公司期間，眾信金融公司非法吸收公眾存款共計人民幣45萬元。

檢察院認(rèn)為，張某某的上述行為，情節(jié)顯著輕微、危害不大，不構(gòu)成犯罪，決定對張某某不起訴。

審查要點(diǎn)：即使是公司的投資人，也僅對投資后的行為承擔(dān)責(zé)任。如果投資后公司吸收或者變相吸收資金數(shù)額達(dá)不到立案追訴標(biāo)準(zhǔn)的，依法不起訴。

在非法集資案件中，作為集資單位的投資人應(yīng)當(dāng)對公司吸收資金數(shù)額承擔(dān)責(zé)任。但如若行為人屬于中途加入投資的，則不應(yīng)當(dāng)對其投資之前公司的行為承擔(dān)責(zé)任。

辯護(hù)律師認(rèn)為，對于投資人的認(rèn)定除了地位和作用之外，更應(yīng)當(dāng)審查其投資時間。道理很簡單，行為人不應(yīng)當(dāng)對其沒有參與的犯罪活動承擔(dān)責(zé)任。同樣，如果行為人投資后的犯罪數(shù)額達(dá)不到立案追訴標(biāo)準(zhǔn)的，則不應(yīng)當(dāng)追究刑事責(zé)任。在審查起訴階段，檢察院應(yīng)當(dāng)依法決定不起訴。

案例三、安徽省馬鞍山市花山區(qū)人民檢察院花檢刑不訴〔2022〕36號不起訴決定書（謝某某非法吸收公眾存款案）

檢察院查明的事實(shí)及不起訴決定：在未經(jīng)有關(guān)部門依法許可的情況下，眾信金融公司以散發(fā)宣傳單、口口相傳等形式向社會公開宣傳投資理財產(chǎn)品，先后與投資人以眾信金融公司名義簽訂《出借咨詢與服務(wù)協(xié)議》，并承諾在一定期限內(nèi)還本付息，通過POS機(jī)刷卡等方式向公眾吸收資金。期間，眾信金融公司共向社會不特定公眾（180余名投資人）吸收資金共計人民幣2000余萬元，造成投資人實(shí)際損失人民幣500余萬元。其中，謝某某投資入股眾信金融公司期間，眾信金融公司非法吸收公眾存款共計人民幣139萬元。

檢察院認(rèn)為，被不起訴人謝某某實(shí)施了《刑法》第一百七十六條第一款規(guī)定的行為，但犯罪情節(jié)輕微，具有自首、認(rèn)罪認(rèn)罰、主動挽回投資人損失等從輕、減輕量刑情節(jié)，根據(jù)《刑法》第三十七條的規(guī)定，不需要判處刑罰，決定對謝某某不起訴。

審查要點(diǎn)：犯罪情節(jié)輕微，具有自首、認(rèn)罪認(rèn)罰、主動挽回投資人損失等從輕、減輕量刑情節(jié)的，免于刑事處罰。

《辦理非法集資刑事案件的適用法律意見》）規(guī)定：“……其中情節(jié)輕微的，可以免除處罰；……”同樣，《最高人民法院關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋（2022修正）》第六條規(guī)定：“……在提起公訴前積極退贓退賠，減少損害結(jié)果發(fā)生的，可以從輕或者減輕處罰；在提起公訴后退贓退賠的，可以作為量刑情節(jié)酌情考慮?！蓖瑫r，《刑法》第六十七條規(guī)定：“犯罪以后自動投案，如實(shí)供述自己的罪行的，是自首。對于自首的犯罪分子，可以從輕或者減輕處罰。其中，犯罪較輕的，可以免除處罰?！?/p>

另外，結(jié)合《人民檢察院辦理認(rèn)罪認(rèn)罰案件開展量刑建議工作的指導(dǎo)意見》規(guī)定，行為人認(rèn)罪認(rèn)罰的應(yīng)予從寬處理等相關(guān)規(guī)定。檢察院在審查起訴時會綜合考慮行為人具有的從輕、減輕處罰情節(jié)，以作出起訴與否的決定。