銀行數字化轉型導師堅鵬：數字化背景下銀行公司業(yè)務如何快速轉型
數字化背景下銀行公司業(yè)務如何快速轉型
課程背景：
數字化背景下，很多銀行存在以下問題：
? 不清楚公司業(yè)務發(fā)展現狀？
? 不清楚如何進行公司業(yè)務創(chuàng)新？
? 不知道其他銀行公司業(yè)務轉型的成功做法？
課程特色：
? 精彩解讀銀行公司業(yè)務成功案例。
? 深度研究公司業(yè)務客戶多方需求
? 靈活提供公司業(yè)務綜合金融服務。
學員收獲:
? 掌握公司客戶不同階段的金融需求。
? 學習公司客戶業(yè)務轉型成功案例。
? 學習銀行公司客戶業(yè)務產品創(chuàng)新方法。
授課老師： 堅鵬老師 中國銀行業(yè)協會特聘講師
培訓對象：需要學習公司業(yè)務創(chuàng)新的職業(yè)人士。
課程設置時間：3-6小時
課程大綱：
一、銀行數字化思維創(chuàng)新
1．數字化時代已經悄然來臨
2．金融科技沖擊-云管端技術架構已經形成
3．消費者的消費習慣正在改變
4．數字化帶來的環(huán)境變化沖擊和公司焦慮
5．公司必須正視危機并積極應對“數字化轉型”
6．銀行數字化轉型需要具備的六大數字化思維（數字化思維之六脈神劍：戰(zhàn)略思維、數據思維、連接思維、智能思維、融合思維、場景思維）
二、銀行公司業(yè)務發(fā)展現狀分析
1、 不同類型銀行公司業(yè)務收入及利潤占比分析
2、 公司業(yè)務的三種典型定位
3、 公司業(yè)務未來的三大發(fā)展趨勢
4、 公司業(yè)務面臨的三大挑戰(zhàn)
5、 公司業(yè)務面臨的三大機遇
三、深度挖掘公司客戶轉型需求
1、 公司融資需求分析
2、 公司投資需求分析
3、 公司理財需求分析
4、 公司資金管理需求分析
5、 公司財務顧問需求分析
6、 公司客戶綜合金融服務成為重要的發(fā)展趨勢
四、根據客戶轉型需求設計不同階段的創(chuàng)新產品
1、 初創(chuàng)階段的公司特點及產品設計（線上信用貸、抵押貸、擔保貸、天使基金、母基金、稅銀貸、結算貸、工資貸等）
2、 成長階段的公司特點及產品設計（互聯網供應鏈金融產品、融資租賃、信托、抵押貸、擔保貸、一二級聯動項目融資、專利貸、廠房貸、VC、母基金、資金管理服務等）
3、 擴張階段的公司特點及產品設計(互聯網供應鏈金融產品、融資租賃、信托、價值聯系性貸款、資產證券化、線上信用貸、抵押貸、擔保貸、PE、母基金、常年財務顧問、資金管理服務等)
4、 成熟階段的公司特點及產品設計（上市公司產業(yè)基金、融資租賃、信托、債券融資、抵押貸、擔保貸、收購兼并財務顧問、股票質押貸款、并購重組貸款、資產證券化、理財、資金管理服務等）
5、 衰退階段的公司特點及產品設計（混合所有制改革基金、股票質押貸款、并購重組貸款、資產證券化、抵押貸、擔保貸、公司年金、常年財務顧問、理財、上市公司再融資財務顧問、債權債務管理財務顧問、資金管理服務等）
五、公司業(yè)務轉型案例分析
1、 中國建設銀行公司業(yè)務轉型分析（打造“一點接入、聯動服務、綜合解決”的工作模式）
2、 中國工商銀行公司業(yè)務轉型分析
3、 招商銀行公司業(yè)務轉型分析
4、 平安銀行公司業(yè)務轉型分析
5、 國際化銀行公司業(yè)務轉型分析
六、公司業(yè)務轉型解決方案設計
1、 以某公司為背景的工商銀行綜合金融解決方案解讀
2、 未來金融產品創(chuàng)新建議（包括行業(yè)及客戶選擇、產品設計、盈利模式、業(yè)務活動范圍、戰(zhàn)略控制點、風險控制等）
3、 面向不同階段公司的綜合金融解決方案設計建議（包括銀行內部及銀行與旗下其它金融機構之間的協同聯動）
4、 公司業(yè)務數字化轉型解決方案
5、 公司業(yè)務行業(yè)專業(yè)化的 “三步致勝法則”
七、銀行如何打造協同聯動的綜合金融服務體系
1、 建立優(yōu)化綜合金融服務組織結構
2、 設計綜合金融體系手冊
3、 建立協同聯動內外機制（包括銀行、證券、信托、基金、融資租賃等不同公司之間及銀行內部之間的機制）
4、 銀行公司業(yè)務轉型模式初步思考（例如“以客戶為核心，以資源整合、協同發(fā)展為基礎，實施專業(yè)化、差異化、智慧化三大戰(zhàn)略）
5、 銀行綜合金融服務發(fā)展策略初步思考
6、 銀行綜合金融服務發(fā)展舉措初步思考
八、內容總結與行動計劃
1、內容總結
2、心得分享
3、問答與交流
4、行動計劃
練習：根據工作中存在的問題和實際情況制定行動計劃
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