如果有人和你說，市面上有個理財產(chǎn)品在“金交所”備過案，并且年化收益頗豐，能夠達到10個點以上，倘若此時此刻你手里恰巧有不少閑錢，你會買嗎？

我想大部分人都會對此心動，如果心動了你就危險了。這些看起來正規(guī)且年收益頗高的理財產(chǎn)品，對外宣稱有所謂的“金交所”背書，但實際上均是在“偽金交所”登記備案的，并且這些理財產(chǎn)品大多都是底層不清的“非標”融資產(chǎn)品，甚至更有甚者存在自融的情況。當下已被國家視作首要清理整頓對象，6月13日，廣東省金融監(jiān)管局發(fā)布金交所“白名單”，并向社會公眾提示防范“偽金交所”風險。

其實不僅廣東省，由于近年來出現(xiàn)了很多“金融資產(chǎn)交易類場所”存在違規(guī)開展業(yè)務的情況，給很多普通投資者帶來了不小的經(jīng)濟損失，因此國家多次針對各類交易場所的清理整頓，拿江西省舉例：

2020年8月14日，江西省地方監(jiān)督管理局，已經(jīng)發(fā)布了贛金函【2020】15號文件，關于商請停止注冊名稱或經(jīng)營范圍中含：“資產(chǎn)備案登記”等字樣機構的函，贛金字【2020】97號關于排查整治違規(guī)交易場所 ?切實防范金融風險的通知，經(jīng)過江西省各個部門的嚴厲整治，幾十家涉及此類偽金交所公司，均變更了行業(yè)和經(jīng)營范圍，但是仍有漏網(wǎng)之魚。中鼎國中金融服務中心就是其中之一，在國家明確不得向個人銷售產(chǎn)品、不得跨區(qū)域展業(yè)的底線要求，防控區(qū)域性股權市場、產(chǎn)權交易機構等其他類型交易場所開展高風險的非標債務工具融資業(yè)務等規(guī)定后，仍然繼續(xù)從事“偽金交所”業(yè)務，為“非標”產(chǎn)品提供登記備案服務。

按照監(jiān)管規(guī)定，目前各省市不可新注冊金交所，如果一個省有多家原有的金交所，要進行合并，達到每個省最多一家金交所的標準。在這種情況下為什么還會“涌現(xiàn)出”這么多的“金交所”背書呢？ 首先，我們要明確諸如中鼎國中金融服務中心這類公司雖對外宣稱是“金交所”，但實際上是“偽金交所”，沒有政府相關部門的許可資質。明明是未經(jīng)政府審批的“冒牌貨”，為何能堂而皇之活躍于市場之中？

簡而言之就是需求，本身發(fā)行方也不干凈，此前，一些P2P、私募基金、財富管理公司等想要發(fā)行底層資產(chǎn)不明甚至涉嫌自融的理財產(chǎn)品時，通過基金業(yè)協(xié)會備案的方式走不通，金交所便成為它們主要的備案通道。但當監(jiān)管將金交所通道掐斷后，它們急需一個新的通道來滿足規(guī)模龐大的理財產(chǎn)品的合規(guī)需求。在這種背景下，非法財富管理機構或急于融資的實體企業(yè)轉而打起了資產(chǎn)登記備案公司的主意。中鼎國中金融服務中心這種公司也就應運而生了。

這類公司的主營業(yè)務是為各類信用資產(chǎn)、金融資產(chǎn)、供應鏈金融資產(chǎn)、應收賬款、債權、收益權轉讓產(chǎn)品及企業(yè)直接融資計劃產(chǎn)品提供登記、備案、掛牌、轉讓、結算、信息發(fā)布，以及相關財務咨詢等服務。雖然金交所與資產(chǎn)登記備案公司并非同一類機構，但單從經(jīng)營范圍上看，似乎與金交所、金融資產(chǎn)交易中心相差無幾。在多位業(yè)內人士看來，如今資產(chǎn)登記備案公司儼然成了金交所的替代品。經(jīng)營范圍界限不明確，也難免給不法分子可乘之機。

國家嚴管，多次清理整頓，為何還會有類似中鼎國中金融服務中心的“偽金交所”存在呢？主要因素是利益的誘惑，一般稍具規(guī)模的理財產(chǎn)品，融資規(guī)模就得過億。按照市場通行的0.3%收取通道費，這些“偽金交所”的收入就可達到幾十萬甚至上百萬，而他們要做的就是出具備案函而已。甚至通過觀察發(fā)行商和融資方的關系，不難發(fā)現(xiàn)很多在這種“偽金交所”備案的理財產(chǎn)品都是涉嫌自融的，甚至有的發(fā)行理財產(chǎn)品雖然規(guī)模小，但在產(chǎn)品設計上毫不掩飾，明目張膽的自融。

綜上所述，投資者面對的風險就是巨大的，高息為誘餌，在營銷人員精心設計的話術下，不具辨識能力的投資者很容易被哄騙，甚至掏空積蓄買入此類風險難測的不合規(guī)產(chǎn)品。由于沒有從事合規(guī)金交所所具備的條件及人員，隨著產(chǎn)品的發(fā)行，產(chǎn)品兌付期限到期后，勢必無法兌現(xiàn)，到時候，惡性群體事件在所難免。投資者比較受到經(jīng)濟損失，甚至血本無歸。因此投資者需多加小心，擦亮雙眼，對投資產(chǎn)品的備案方、發(fā)行方身份等仔細核查，警惕類似中鼎國中金融服務中心的“偽交易場所”騙局，不為虛幻的暴利所誘惑。