螞蟻集團

7月7日晚間，證監(jiān)會官網(wǎng)披露了監(jiān)管層對螞蟻集團的處罰。

螞蟻集團方面表示，自2020年以來，螞蟻集團在金融管理部門指導下積極推進各項整改，目前已完成相關(guān)整改事項。今天，螞蟻集團收到金融管理部門行政處罰決定書，我們對此誠懇接受、堅決服從，并將進一步夯實合規(guī)治理水平。未來，螞蟻集團將恪守使命與初心，堅持守正創(chuàng)新，繼續(xù)增強科技研發(fā)能力，努力為實體經(jīng)濟尤其是小微群體做好服務(wù)并創(chuàng)造更大價值。

71億罰金

證監(jiān)會通報顯示，近年來，金融管理部門堅持發(fā)展和規(guī)范并重，建立健全平臺經(jīng)濟治理體系，出臺一系列制度辦法，初步形成平臺企業(yè)金融業(yè)務(wù)發(fā)展與監(jiān)管制度框架，促進平臺經(jīng)濟規(guī)范健康發(fā)展。

2020年11月以來，從依法加強監(jiān)管和有效防范風險的角度出發(fā)，金融管理部門督促指導螞蟻集團、騰訊集團等大型平臺企業(yè)全面整改金融活動中存在的違法違規(guī)問題。目前，平臺企業(yè)金融業(yè)務(wù)存在的大部分突出問題已完成整改。金融管理部門工作重點從推動平臺企業(yè)金融業(yè)務(wù)的集中整改轉(zhuǎn)入常態(tài)化監(jiān)管。

公告稱，近期，針對螞蟻集團及旗下機構(gòu)過往年度在公司治理、金融消費者保護、參與銀行保險機構(gòu)業(yè)務(wù)活動、從事支付結(jié)算業(yè)務(wù)、履行反洗錢義務(wù)和開展基金銷售業(yè)務(wù)等方面存在的違法違規(guī)行為，金融管理部門依據(jù)《中國人民銀行法》《反洗錢法》《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》《保險法》《證券投資基金法》《消費者權(quán)益保護法》等，對螞蟻集團及旗下機構(gòu)處以罰款（含沒收違法所得）71.23億元。要求螞蟻集團關(guān)停違規(guī)開展的“相互寶”業(yè)務(wù)，并依法補償消費者利益。此外，針對以往執(zhí)法檢查中發(fā)現(xiàn)的問題，金融管理部門近期也對郵儲銀行、平安銀行、人保財險和財付通公司等實施了行政處罰。

證監(jiān)會表示，下一步，金融管理部門將完整、準確、全面貫徹新發(fā)展理念，著力提升平臺企業(yè)金融業(yè)務(wù)常態(tài)化監(jiān)管水平，依法將各類金融活動全部納入監(jiān)管，確保同類業(yè)務(wù)適用同等監(jiān)管規(guī)則，實現(xiàn)公平監(jiān)管。堅持“兩個毫不動搖”，落實促進平臺經(jīng)濟健康發(fā)展的金融政策措施，支持、鼓勵平臺企業(yè)持續(xù)提升金融普惠性，推動科技金融創(chuàng)新，增強國際金融競爭力，更好地服務(wù)實體經(jīng)濟和民生需求。

螞蟻基金銷售罰單披露

當日晚間，證監(jiān)會浙江監(jiān)管局也一同披露了對螞蟻基金銷售及公司總經(jīng)理林思思給予警告并處罰款的行政處罰信息。

行政處罰決定書顯示，依據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》（以下簡稱《證券投資基金法》）有關(guān)規(guī)定，證監(jiān)會浙江監(jiān)管局對公司基金銷售違法違規(guī)行為進行了立案調(diào)查、審理，并依法向當事人告知了作出行政處罰的事實、理由、依據(jù)及當事人依法享有的權(quán)利。當事人未提出陳述、申辯意見，也未要求聽證。本案現(xiàn)已調(diào)查、審理終結(jié)。

經(jīng)查明，螞蟻基金銷售存在以下違法事實：

一、違反代銷基金產(chǎn)品準入、宣傳、檔案管理有關(guān)規(guī)定。

二、違反基金銷售機構(gòu)人員管理、內(nèi)部控制有關(guān)規(guī)定。

上述違法事實，有宣傳推介材料、公司制度、合作協(xié)議、相關(guān)人員詢問筆錄、公司情況說明等證據(jù)證明，足以認定。

螞蟻基金銷售上述行為反映出公司在開展基金銷售業(yè)務(wù)過程中，未能恪盡職守，未履行誠實信用、謹慎勤勉的義務(wù)，違反了《證券投資基金法》《公開募集證券投資基金銷售機構(gòu)監(jiān)督管理辦法》（以下簡稱《銷售管理辦法》）有關(guān)規(guī)定。

公司總經(jīng)理林思思對公司開展基金銷售業(yè)務(wù)負有管理責任，是公司前述違法違規(guī)行為的主管人員。根據(jù)當事人違法行為的事實、性質(zhì)、情節(jié)與社會危害程度，依據(jù)《銷售管理辦法》第五十七條的規(guī)定，證監(jiān)會浙江監(jiān)管局決定：

一、對螞蟻（杭州）基金銷售有限公司給予警告，并處以7368萬元罰款；

二、對林思思給予警告，并處以15萬元罰款。

公告顯示，上述當事人應(yīng)自收到本處罰決定書之日起15日內(nèi)，將罰款匯交中國證券監(jiān)督管理委員會開戶銀行：中信銀行北京分行營業(yè)部，賬號：7111010189800000162，由該行直接上繳國庫，并將注有當事人名稱的付款憑證復印件送該局備案。當事人如果對本處罰決定不服，可在收到本處罰決定書之日起60日內(nèi)向中國證券監(jiān)督管理委員會申請行政復議，也可在收到本處罰決定書之日起6個月內(nèi)直接向有管轄權(quán)的人民法院提起行政訴訟。復議和訴訟期間，上述決定不停止執(zhí)行。

財付通

7月7日晚間，中國人民銀行對財付通開出罰單，總金額接近30億元。

央行罰單顯示，財付通支付科技有限公司被警告，沒收違法所得56,612.388789萬元，罰款242,677.827882萬元。時任財付通支付科技有限公司反洗錢與風險控制部負責人吳某等四人也收到央行罰單。

財付通的違法行為類型共11項，分別為1.違反機構(gòu)管理規(guī)定；2.違反商戶管理規(guī)定；3.違反清算管理規(guī)定；4.違反支付賬戶管理規(guī)定；5.其他危及支付機構(gòu)穩(wěn)健運行、損害客戶合法權(quán)益或危害支付服務(wù)市場的違法違規(guī)行為；6.未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)；7.未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄；8.未按規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告；9.與身份不明的客戶進行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶；10.違反消費者金融信息保護管理規(guī)定；11.違反金融消費者權(quán)益保護管理規(guī)定。

7月7日晚間，騰訊控股公告稱，財付通支付科技有限公司收到中國人民銀行通知，關(guān)于其決定對財付通在中國內(nèi)地提供支付服務(wù)方面的過往監(jiān)管不合規(guī)行為處以約人民幣29.9億元的罰款。公司相信金融監(jiān)管部門的工作重點將轉(zhuǎn)入常態(tài)化監(jiān)管，落實促進平臺經(jīng)濟健康發(fā)展的金融政策措施，并支持、鼓勵平臺企業(yè)持續(xù)提升金融普惠性。

騰訊控股還提到，此前，中國人民銀行在2021年根據(jù)日常執(zhí)法檢查安排，對財付通開展檢查并對財付通整改工作作出了具體指導。鑒于財付通已完成自查和相應(yīng)整改工作，而其支付業(yè)務(wù)的合規(guī)經(jīng)營能力已得到提升，本公司認為，該決定對本集團整體的經(jīng)營和財務(wù)狀況沒有任何重大不利影響。

財付通支付科技有限公司也發(fā)布公告稱，收到了中國人民銀行對財付通作出的行政處罰決定。對此，我們誠懇接受、堅決服從和落實，嚴格執(zhí)行相關(guān)決定。

此前，中國人民銀行根據(jù)日常執(zhí)法檢查安排，對財付通開展檢查并對財付通整改工作作出了具體指導。財付通全面對照人民銀行要求，落實不打折扣，目前已完成自查整改，支付業(yè)務(wù)合規(guī)經(jīng)營能力得到提升。

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