近日，循環(huán)智能（Recurrent AI）聯(lián)合瞻新金融科技研究院、金融新觀察共同發(fā)布了《蓄勢增長——2021 保險(xiǎn)銷售與客戶經(jīng)營數(shù)字化調(diào)研報(bào)告》。這份調(diào)研報(bào)告聚焦于保險(xiǎn)業(yè)銷售與客戶經(jīng)營端的數(shù)字化發(fā)展現(xiàn)狀、關(guān)鍵創(chuàng)新歷程以及未來發(fā)展趨勢。報(bào)告指出保險(xiǎn)業(yè)領(lǐng)先者的銷售與客戶經(jīng)營數(shù)字化轉(zhuǎn)型，已經(jīng)進(jìn)入“AI驅(qū)動(dòng)的數(shù)字化運(yùn)營+人機(jī)耦合”的階段，通過增強(qiáng)精細(xì)化管理能力和增加對(duì)一線顧問人員的實(shí)時(shí)賦能，蓄勢業(yè)務(wù)長期增長。

中國保險(xiǎn)業(yè)的銷售與客戶經(jīng)營端創(chuàng)新歷程，按照時(shí)間維度可分為四個(gè)主要階段：

1992年前后

個(gè)人代理被引入中國保險(xiǎn)業(yè)，顛覆了傳統(tǒng)柜面被動(dòng)銷售的模式；

2003年前后

電話銷售被引入國內(nèi)，擺脫了地理位置的限制，業(yè)務(wù)效率得到提升；

2012年前后

依托互聯(lián)網(wǎng)展開業(yè)務(wù)的中介平臺(tái)相繼獲得保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)牌照，基于互聯(lián)網(wǎng)流量思維與客戶展開更頻繁的互動(dòng)，進(jìn)而開展保險(xiǎn)銷售與客戶經(jīng)營；

2020年前后

多家領(lǐng)先的保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)開始用 AI 技術(shù)介入銷售流程，實(shí)現(xiàn)精細(xì)化管理能力的升級(jí)和對(duì)一線顧問人員的實(shí)時(shí)賦能。

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