作者：禾涼

來(lái)源：GPLP犀牛財(cái)經(jīng)（ID：gplpcn）

7月16日，中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)披露信息顯示，交通銀行（601328.SH）因理財(cái)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)與事實(shí)不符等23項(xiàng)違法行為，被罰款4100萬(wàn)元。

來(lái)源：中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)

具體表現(xiàn)為：

一、理財(cái)業(yè)務(wù)和同業(yè)業(yè)務(wù)制度不健全

二、理財(cái)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)與事實(shí)不符

三、部分理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展與監(jiān)管導(dǎo)向不符

四、理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)隔離不到位，利用本行表內(nèi)自有資金為本行表外理財(cái)產(chǎn)品提供融資

五、理財(cái)資金違規(guī)投向土地儲(chǔ)備項(xiàng)目

六、理財(cái)產(chǎn)品相互交易調(diào)節(jié)收益

七、面向非機(jī)構(gòu)投資者發(fā)行的理財(cái)產(chǎn)品投資不良資產(chǎn)支持證券

八、公募理財(cái)產(chǎn)品投資單只證券超限額

九、理財(cái)資金違規(guī)投向交易所上市交易的股票

十、理財(cái)資金投資非標(biāo)資產(chǎn)比照貸款管理不到位

十一、私募理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售文件未約定冷靜期

十二、開(kāi)放式公募理財(cái)產(chǎn)品資產(chǎn)配置未達(dá)到流動(dòng)性管理監(jiān)管比例要求

十三、理財(cái)產(chǎn)品信息登記不及時(shí)

十四、理財(cái)產(chǎn)品信息披露不合規(guī)

十五、同業(yè)業(yè)務(wù)交易對(duì)手名單調(diào)整不及時(shí)

十六、將同業(yè)存款納入一般性存款核算

十七、同業(yè)賬戶(hù)管理不規(guī)范

十八、違規(guī)增加政府性債務(wù)，且同業(yè)投資抵質(zhì)押物風(fēng)險(xiǎn)管理有效性不足

十九、結(jié)構(gòu)性存款產(chǎn)品衍生品交易無(wú)真實(shí)交易對(duì)手和交易行為

二十、未嚴(yán)格審查委托貸款資金來(lái)源

二十一、違規(guī)向委托貸款借款人收取手續(xù)費(fèi)

二十二、利用理財(cái)資金與他行互投不良資產(chǎn)收益權(quán)，實(shí)現(xiàn)不良資產(chǎn)虛假出表

二十三、監(jiān)管檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題屢查屢犯

以上違法行為違反了《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條、第四十六條和相關(guān)審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則，被中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)罰款4100萬(wàn)元。

據(jù)公開(kāi)資料，2020年，交通銀行實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入2462.00億元，同比增長(zhǎng)5.91%；實(shí)現(xiàn)凈利潤(rùn)為795.70億元，同比增長(zhǎng)1.93%；總資產(chǎn)為106976.16億元，總負(fù)債為93018.95億元。

（本文僅供參考，不構(gòu)成投資建議，據(jù)此操作風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)）