都知道我是做跨境財(cái)稅咨詢的，對(duì)接過許多大大小小的跨境賣家，我經(jīng)常聽到他們的感慨現(xiàn)在對(duì)個(gè)人銀行卡的流水監(jiān)管真的是越來越嚴(yán)了，大額交易越發(fā)的不易。一方面是國(guó)家加大力度在打擊洗錢，另一方面是因?yàn)椤敖鸲愃钠凇钡搅耍y行與稅務(wù)系統(tǒng)共享了。

?大額轉(zhuǎn)賬一定會(huì)涉及到企業(yè)的資金流，而資金流又是稅務(wù)部門在檢查“四流一致”時(shí)重點(diǎn)關(guān)注的一項(xiàng)。所以作為納稅人。務(wù)必要重視大額資金來往的涉稅風(fēng)險(xiǎn)，那怎樣的交易算大額交易呢？總結(jié)下來就是下面這三種情況：

一、任何賬戶提取現(xiàn)金達(dá)到5萬就算大額，要上報(bào)；

二、公戶轉(zhuǎn)賬，不管是對(duì)公還是對(duì)私，達(dá)到200萬的屬于大額，要上報(bào)；

三、私戶轉(zhuǎn)賬，不管是對(duì)公還是對(duì)私，境內(nèi)轉(zhuǎn)賬達(dá)到50萬以上，境外轉(zhuǎn)賬達(dá)到20萬以上的屬于大額，要上報(bào)。

那有人就會(huì)問，把大額資金拆成幾筆金額轉(zhuǎn)出去可以嗎？那其實(shí)這點(diǎn)國(guó)家也想到了，這個(gè)交易額度是單日累計(jì)交易的金額。那又有人問了，既然是單日累計(jì)的，那把它拆分，每天轉(zhuǎn)出去一部分可行嗎？這當(dāng)然也不行，故意拆分金額是會(huì)被鑒定為可疑交易，屬于化整為零，有意的逃避監(jiān)管，他會(huì)推送給稅務(wù)局。所以各位老板還是老老實(shí)實(shí)，只要你是正常業(yè)務(wù)，就不用擔(dān)心突如其來的電話。

?那如果你從第三方提資金到國(guó)內(nèi)的個(gè)人卡，就接到了銀行的問詢電話，會(huì)不會(huì)有什么問題？應(yīng)該怎么應(yīng)對(duì)？記住以下三點(diǎn)，基本上就不會(huì)有什么問題。

首先接到電話的時(shí)候不要自亂正腳，搞清楚銀行問詢的原因是什么，方便接下來的應(yīng)對(duì)。

第二，要正確合理的解釋你這筆資金的來源，問清楚需要提供哪些資料來證明這筆交易是合法的；

第三，如果接到電話實(shí)在不知道應(yīng)該怎么辦千，先不要隨意回答找個(gè)借口開溜，第一時(shí)間咨詢相關(guān)的專業(yè)人員，或者是問你的財(cái)務(wù)。

?其實(shí)只要各位跨境老板在日常經(jīng)營(yíng)中把合規(guī)常態(tài)化，就算遇到突發(fā)情況也能自由應(yīng)對(duì)。企業(yè)經(jīng)營(yíng)，合理合規(guī)才是硬道理。

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