近年來,我國(guó)的投資者數(shù)量迅速增長(zhǎng),投資者的投資能力也在不斷提升,同時(shí)伴隨著資本市場(chǎng)的日益完善、金融行業(yè)監(jiān)管的日趨嚴(yán)格以及金融科技的廣泛應(yīng)用,中國(guó)財(cái)富管理行業(yè)發(fā)展迎來了重要的歷史機(jī)遇。但投資者保護(hù)體系不夠完善,針對(duì)中小投資者的投教工作也相對(duì)不足,因此當(dāng)前迫切需要解決的問題是提升投資者教育質(zhì)量。民眾投顧認(rèn)為,投資者教育是財(cái)富管理行業(yè)可持續(xù)發(fā)展的內(nèi)在動(dòng)力。

與此同時(shí),國(guó)家政策層面也對(duì)財(cái)富管理行業(yè)提出了更高的要求,證券公司要充分發(fā)揮自身在資本市場(chǎng)中的資源配置作用,促使金融機(jī)構(gòu)更加注重投資者教育。在民眾投顧看來,投資者教育是一個(gè)長(zhǎng)期的過程,投資者教育的效果最終也是需要投資者自身來檢驗(yàn)。投資者教育不能一蹴而就,需要全社會(huì)共同努力,加強(qiáng)投資者教育是促進(jìn)投資者理性投資的關(guān)鍵。

重視投教工作,加強(qiáng)投資者教育,有助于進(jìn)一步提高投資者金融素養(yǎng)。為了將理性投資意識(shí)傳播下去,也為了進(jìn)一步推動(dòng)中小投資者合法權(quán)益保護(hù)工作持續(xù)進(jìn)行,民眾投顧積極響應(yīng)國(guó)務(wù)院號(hào)召,在公司領(lǐng)導(dǎo)層的大力支持、相關(guān)部門人員的共同努力下,開展了民眾投顧投資者教育基地。

如何加強(qiáng)投資者教育?民眾投顧提出,加強(qiáng)投資者教育首先是要提高普通個(gè)人投資者的金融素養(yǎng),引導(dǎo)其樹立正確的投資理念;其次,要針對(duì)不同風(fēng)險(xiǎn)承受能力的投資者提供差異化的產(chǎn)品和服務(wù),發(fā)揮專業(yè)機(jī)構(gòu)等組織在日常投資教育中的作用;再有,民眾投顧鼓勵(lì)投資者建立長(zhǎng)期投資理念,引導(dǎo)居民“理性投資”。

在民眾投顧投資者教育基地中,民眾投教基地堅(jiān)持公益性、專業(yè)性原則,擬通過開展體驗(yàn)式、互動(dòng)式的投教活動(dòng)、投放特色投教產(chǎn)品、提供專屬咨詢服務(wù)等內(nèi)容,通過六大核心功能,即知識(shí)普及、投教活動(dòng)、金融資訊、互動(dòng)直通、風(fēng)險(xiǎn)提示和走進(jìn)科創(chuàng),引導(dǎo)投資者理性參與投資,維護(hù)自身合法權(quán)益,將投資知識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)提示送到投資者身邊,強(qiáng)化投資者的理性投資意識(shí),幫助投資者系統(tǒng)、持續(xù)、便利地獲取證券期貨知識(shí),正視市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn),提升自身投資能力。

在當(dāng)前財(cái)富管理市場(chǎng)發(fā)展的過程中,投資者教育起著舉足輕重的作用。投資者教育能夠幫助投資者更加全面和準(zhǔn)確地了解理財(cái)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等信息,有助于樹立正確的理財(cái)觀念;而投資者教育可以幫助機(jī)構(gòu)更好地了解投資者需求,從而進(jìn)一步提升投資管理水平和服務(wù)質(zhì)量。未來,民眾投顧將繼續(xù)強(qiáng)化投資者教育,建立健全常態(tài)化、長(zhǎng)效化的投教工作機(jī)制。

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