我國證券行業(yè)是國內(nèi)金融市場的一個關(guān)鍵組成部分，起到了資本配置和融資功能的重要作用。 以金融機(jī)構(gòu)為例，金融機(jī)構(gòu)抵押借款審核處的員工每天都需要接待大量的貸款客戶，搜集并整理他們的信息。這些信息包括但不限于收入證明、信用報告、抵押物估值報告、貸款用途證明等。在搜集完信息后，員工需要將這些信息按照一定的標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行分類和存檔，以便于后續(xù)的查閱和分析。 接下來，員工需要對每個貸款申請人的信用歷史進(jìn)行定期檢查，通過查看信用報告、信用評分以及其他相關(guān)資料，了解申請人的信用狀況。同時，他們還需要對申請人的背景進(jìn)行調(diào)查，例如查看是否有犯罪記錄、是否有失信記錄等，這些信息都有可能影響貸款的審批結(jié)果。 如此種種，工作人員需要處理大量的表單數(shù)據(jù)，不管是金額的準(zhǔn)確性還是監(jiān)管數(shù)據(jù)的報送等不能出任何差錯，而數(shù)據(jù)采集、拆分、合并等工作也十分繁瑣且耗時，這些痛點(diǎn)催生了證券公司對RPA的需求。

實(shí)施實(shí)在RPA后的優(yōu)勢：

交易處理和結(jié)算

：證券交易需要高度規(guī)范和精確的處理，包括訂單執(zhí)行、清算和結(jié)算。智能RPA可以自動執(zhí)行這些任務(wù)，減少了錯誤和減輕了交易員的負(fù)擔(dān)。這有助于快速處理大宗交易，降低風(fēng)險。

風(fēng)險管理

：證券市場是充滿風(fēng)險的，需要實(shí)時監(jiān)測市場動態(tài)和交易風(fēng)險。智能RPA可以自動化風(fēng)險管理流程，包括監(jiān)測市場變化、評估投資組合風(fēng)險和執(zhí)行風(fēng)險控制措施。

客戶服務(wù)

：RPA技術(shù)可以用于改善客戶服務(wù)，通過自動化客戶查詢、交易處理和賬戶管理。這不僅提高了客戶滿意度，還可以減少客戶服務(wù)工作人員的工作負(fù)擔(dān)。

合規(guī)性和監(jiān)管報告

：證券行業(yè)需要遵守復(fù)雜的法規(guī)和監(jiān)管要求。智能RPA可以幫助自動執(zhí)行合規(guī)性檢查、生成監(jiān)管報告，確保機(jī)構(gòu)在法規(guī)框架內(nèi)運(yùn)營，減少罰款和法律風(fēng)險。

數(shù)據(jù)分析

：證券市場充滿了大量的數(shù)據(jù)，從市場趨勢到客戶交易。智能RPA可以用于數(shù)據(jù)整理和分析，幫助決策者更好地理解市場動態(tài)，做出明智的投資決策。

客戶賬戶管理

：智能RPA可以自動化客戶賬戶管理，包括開戶、注銷、轉(zhuǎn)賬和賬戶更新。這簡化了客戶流程，減少了手動操作。

自動化報價和執(zhí)行

：證券行業(yè)需要實(shí)時報價和交易執(zhí)行。智能RPA可以自動化這些過程，確保訂單能夠及時、準(zhǔn)確地執(zhí)行，從而提高交易效率。

通過實(shí)在智能的RPA數(shù)字機(jī)器人，金融機(jī)構(gòu)可以大大提高貸款審核工作的效率和質(zhì)量，降低信貸風(fēng)險，同時也可以減輕工作人員的負(fù)擔(dān)，讓他們有更多的時間和精力去關(guān)注更有價值的事情。智能RPA技術(shù)為證券行業(yè)帶來了更高的效率、降低的風(fēng)險以及提升的客戶服務(wù)水平。這不僅有助于證券公司提高競爭力，還能更好地適應(yīng)市場快速變化和監(jiān)管要求的挑戰(zhàn)。