智能投顧是資管機(jī)構(gòu)近幾年新興的在線財(cái)富管理服務(wù)，通過(guò)數(shù)字化手段提供資產(chǎn)配置服務(wù)的一種形式，其核心錨定在“數(shù)據(jù)配置”，根據(jù)需求者設(shè)定的投資目的及風(fēng)險(xiǎn)承受度，透過(guò)AI程序的算法，提供自動(dòng)化的投資組合建議。財(cái)富管理投資機(jī)構(gòu)AMCAP集團(tuán)在2023年優(yōu)化了投顧系統(tǒng)，以用戶便捷和市場(chǎng)需求為原則做出了一系列的深化措施推動(dòng)發(fā)展。

AMCAP集團(tuán)亞太區(qū)投顧分析師表示：投資基金需要一定的投資理財(cái)知識(shí)，對(duì)于投資新手來(lái)說(shuō)、借力智能系統(tǒng)輔助自己的決策已經(jīng)變成業(yè)內(nèi)常態(tài)。個(gè)人理財(cái)者想要讓投資變得智能化、簡(jiǎn)便化，并獲得不錯(cuò)收益，因此，智能投顧理財(cái)?shù)氖袌?chǎng)需求越來(lái)越大。

AMCAP集團(tuán)通過(guò)市場(chǎng)調(diào)研指出，典型的智能投顧核心服務(wù)主要包含以下四個(gè)層面：

A:客戶畫像

系統(tǒng)通過(guò)問(wèn)卷調(diào)查評(píng)價(jià)客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和投資目標(biāo)。

B:組合配置

系統(tǒng)根據(jù)用戶風(fēng)險(xiǎn)偏好從備選資產(chǎn)池中推薦個(gè)性化的投資組合。

C:交易執(zhí)行

系統(tǒng)代理客戶發(fā)出交易指令，買賣資產(chǎn)。

D:需求平衡

用戶定期檢測(cè)資產(chǎn)組合，平臺(tái)根據(jù)市場(chǎng)情況和用戶需求變化實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)及調(diào)倉(cāng)。

AMCAP集團(tuán)分析認(rèn)為：智能投顧的核心在于降低投資風(fēng)險(xiǎn)、提高投資收益，可以看出，新型資管機(jī)構(gòu)的服務(wù)系統(tǒng)必須擁有較強(qiáng)的投資分析與資產(chǎn)調(diào)配的能力，能夠根據(jù)客戶的風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)，為客戶推薦適合的基金投資組合，從而達(dá)到理財(cái)托管中的托管目的，實(shí)現(xiàn)投資的智能化、這對(duì)于市場(chǎng)用戶來(lái)說(shuō)，也是避免和降低損耗的好措施。