什么是聯(lián)邦海事委員會(huì)保證金？

哪些類型的企業(yè)需要從 FMC 獲得擔(dān)保債券，以及在獲得 FMC 債券時(shí)可以期待什么。

海運(yùn)是讓世界保持運(yùn)轉(zhuǎn)的行業(yè)之一，2017 年全球海運(yùn)承運(yùn)人運(yùn)送超過 1.83 萬億噸貨物。海運(yùn)中介 ( OTI ) 是在不擁有自己的船只的情況下協(xié)調(diào)美國和國際航運(yùn)的公司，他們扮演著海運(yùn)業(yè)的重要組成部分。但是，為了確保 OTI 負(fù)責(zé)任地行事，聯(lián)邦海事委員會(huì) ( FMC ) 要求他們在開始在美國開展業(yè)務(wù)之前證明其財(cái)務(wù)責(zé)任

OTI 滿足 FMC 財(cái)務(wù)責(zé)任要求的最常見方式之一是獲得一定數(shù)量的擔(dān)保債券，并將這些債券作為 OTI 許可流程的一部分提交。希望作為 OTI 進(jìn)入市場的企業(yè)需要熟悉FMC 債券，并了解獲得它們的最快和最具成本效益的方法。

在本文中，我們將討論 FMC 債券的基礎(chǔ)知識、哪些類型的企業(yè)需要獲得它們，以及企業(yè)在獲得 FMC 債券時(shí)可以期待什么。首先，我們將簡要介紹監(jiān)管 OTI 的組織 FMC。

什么是聯(lián)邦海事委員會(huì)？

聯(lián)邦海事委員會(huì)是美國政府機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)監(jiān)管美國海上供應(yīng)鏈和美國水域的國際海運(yùn)。FMC 的使命是確保美國海上貿(mào)易按照所有相關(guān)法律標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行，并且該組織將 OTI 作為其監(jiān)管機(jī)構(gòu)的一部分進(jìn)行監(jiān)督。 當(dāng) OTI 向 FMC 申請?jiān)S可時(shí)，F(xiàn)MC 要求 OTI 提供財(cái)務(wù)責(zé)任證明，例如獲得 FMC 保證金。FMC 債券有助于確保 OTI 財(cái)務(wù)穩(wěn)定并保證其遵守法律。

聯(lián)邦海事委員會(huì)擔(dān)保債券的基礎(chǔ)知識

聯(lián)邦海事委員會(huì)債券是一種擔(dān)保債券。有關(guān)保證金的完整解釋，請參閱我們的文章，什么是保證金？擔(dān)保債券的基本結(jié)構(gòu)是一種三方協(xié)議，使用稱為擔(dān)保人的中立第三方為一方（稱為委托人）對另一方（稱為債權(quán)人）的義務(wù)提供財(cái)務(wù)擔(dān)保。在 FMC 債券的情況下，各方如下：

• 本金是獲得保證金所需的OTI 。

• 權(quán)利人是聯(lián)邦海事委員會(huì)。

• 擔(dān)保人是一家保險(xiǎn)公司，為委托人的義務(wù)提供財(cái)務(wù)擔(dān)保。

如果 FMC 或 OTI 的一位客戶認(rèn)為 OTI 違反了法律或合同義務(wù)，他們將首先向 OTI 尋求補(bǔ)救。如果 OTI 和投訴人未能達(dá)成令人滿意的解決方案，投訴人可以針對 OTI 的 FMC 保證金提出索賠。如果擔(dān)保人認(rèn)為索賠有效，擔(dān)保人將對索賠進(jìn)行調(diào)查并支付索賠金額（不超過一定數(shù)量，稱為罰金或保證金）。

申請擔(dān)保債券的 OTI 應(yīng)記住，擔(dān)保債券的本金對償還其支付給索賠人的任何款項(xiàng)承擔(dān)全部經(jīng)濟(jì)責(zé)任。與大多數(shù)其他形式的保險(xiǎn)不同，擔(dān)保債券的存在是為了保護(hù)委托人的客戶和相關(guān)政府機(jī)構(gòu)，而不是保護(hù)委托人本身。

了解擔(dān)保債券的主要法律

保證金是具有法律約束力的合同，因此申請 FMC 保證金的 OTI 應(yīng)確保在獲得 FMC 保證金之前徹底了解所有適用法律。其中許多法律源于1984 年的《航運(yùn)法》和 1998 年的《遠(yuǎn)洋航運(yùn)改革法》。所有海運(yùn)業(yè)經(jīng)營者都應(yīng)該熟悉這些重要的法律，尤其是適用于海運(yùn)業(yè)特定子集的部分。

46 美國法典第 409 章對 OTI 許可和綁定的規(guī)定進(jìn)行了編纂，包括對 OTI 財(cái)務(wù)責(zé)任的要求。OTI 還應(yīng)注意美國法典第 46 章第 411 章中的規(guī)定，其中概述了海上運(yùn)輸業(yè)務(wù)的禁止行為，例如：

• 在儲(chǔ)存和處理貨物時(shí)沒有遵守合理的謹(jǐn)慎

• 歪曲貨物的重量或分類

• 對其他托運(yùn)人或承運(yùn)人進(jìn)行報(bào)復(fù)，拒絕在有貨位的情況下租用貨位

• 從事不公平或歧視性定價(jià)行為

• 與未經(jīng)許可的組織開展業(yè)務(wù)

• 提供延期返利

• 以違反反壟斷法或以其他方式不公平地減少競爭的方式與其他托運(yùn)人或承運(yùn)人勾結(jié)

通過將這些關(guān)鍵法律作為其航運(yùn)實(shí)踐的基石，OTI 將有助于確保其運(yùn)營符合相關(guān)法律標(biāo)準(zhǔn)并避免債券索賠。

OTI 還應(yīng)確保了解 FMC 債券的索賠流程，如46 CFR § 515.23中所述。這些法規(guī)概述了針對 FMC 債券提出索賠的程序以及 OTI 在索賠過程中的財(cái)務(wù)責(zé)任范圍。

誰需要獲得 FMC 保證金？

FMC 債券在法律上對兩類海運(yùn)業(yè)務(wù)——即海運(yùn)代理和無船承運(yùn)人——是必須的。每種類型的企業(yè)都必須遵守 FMC 略有不同的保證金要求。

海洋貨運(yùn)代理（OFFs）是一種提供海運(yùn)服務(wù)的貨運(yùn)代理。OFF 執(zhí)行任務(wù)，例如為托運(yùn)人準(zhǔn)備和提交文件以及協(xié)調(diào)船舶和集裝箱租賃，但 OFF 不占有貨物，也不根據(jù)自己的提單發(fā)貨。因此，OFF 不被視為一種載體。

無船承運(yùn)人 (NVOCC)是一種不擁有自己的船舶的承運(yùn)人。無船承運(yùn)人對托運(yùn)人的貨物承擔(dān)更大的責(zé)任，實(shí)際占有貨物并根據(jù)提單運(yùn)輸。NVOCC 被認(rèn)為是承運(yùn)人，但在與其他海運(yùn)承運(yùn)人的關(guān)系中更像是托運(yùn)人。

這兩種類型的業(yè)務(wù)都是全球航運(yùn)業(yè)的關(guān)鍵要素，兩者都可能需要提交 FMC 債券，作為獲得 FMC 許可所需的文書工作的一部分。接下來，我們將討論一些有關(guān) FMC 債券成本的重要事實(shí)。

FMC 債券的成本是多少？

影響FMC 債券成本的第一個(gè)因素是罰款金額或債券金額。FMC 債券所需的罰款金額因業(yè)務(wù)類型而異：

• 海運(yùn)代理：50,000 美元

• 在美國注冊的無船承運(yùn)人，或 FMC 許可的非美國無船承運(yùn)人：75,000 美元

• 在美國境外注冊且未獲得 FMC 許可的無船承運(yùn)人：150,000 美元

FMC 也有權(quán)在某些情況下要求更高的債券金額。

企業(yè)為其 FMC 債券支付的溢價(jià)是債券金額的百分比（也稱為“罰金”）。但是，某些因素會(huì)影響保費(fèi)率，包括：

• OTI 之前是否曾針對他們提出過債券索賠

• OTI 之前是否曾受到 FMC 的紀(jì)律處分，包括其執(zhí)照被暫停或吊銷

• OTI 負(fù)責(zé)人和合格個(gè)人的信用評分和報(bào)告

• OTI 經(jīng)營了多長時(shí)間

信用報(bào)告是獲得 FMC 債券報(bào)價(jià)的最重要因素之一，信用評分或貶損的委托人通常會(huì)支付更高的擔(dān)保債券利率。但是，可以選擇獲得信用不良的擔(dān)保債券，包括添加共同簽名者和使用保費(fèi)融資計(jì)劃來分?jǐn)偙ＹM(fèi)成本。

FMC 債券的綁定流程

獲得 FMC 債券的過程相對簡單。步驟如下：

1. OTI 向擔(dān)保債券機(jī)構(gòu)申請 FMC 債券報(bào)價(jià)。

2. 擔(dān)保人對 OTI 進(jìn)行承保以確定其風(fēng)險(xiǎn)水平。

3. 根據(jù) OTI 的風(fēng)險(xiǎn)水平，擔(dān)保人為 OTI 生成FMC 債券溢價(jià)報(bào)價(jià)。

4. OTI 可以自由接受或拒絕溢價(jià)報(bào)價(jià)。如果 OTI 接受，它會(huì)支付保費(fèi)，并且擔(dān)保人會(huì)寫保證金。

5. 擔(dān)保人將完成的保函文件發(fā)送給 OTI，OTI 的授權(quán)簽字人簽署保函。

6. 作為 OTI 許可證申請流程的一部分，OTI 向 FMC 提交保證書。

7. 一旦 OTI 擁有其 FMC 債券，OTI 就有責(zé)任通過每年更新債券來保持該債券的效力。

OTI 的其他 FMC 要求

FMC 對 OTI 執(zhí)照還有一些其他要求，包括：

• OTI 必須任命一名在美國 OTI 貨運(yùn)行業(yè)具有至少三年可證明經(jīng)驗(yàn)的合格人員，并且該人員必須是公司的負(fù)責(zé)人或高級職員。

• OTI 必須填寫 FMC-18 表格并將其提交給 FMC。

• OTI 必須支付 FMC 的許可申請費(fèi)。

• NVOCC 必須根據(jù)46 CFR § 520.3發(fā)布和維護(hù)運(yùn)價(jià)。

位于美國以外的 NVOCC 還必須在美國設(shè)立辦事處（例如分支機(jī)構(gòu)），并且必須指定注冊代理人在 FMC 頒發(fā)許可證之前接收法律通信（例如傳票）。