11月3日晚，科創(chuàng)板上市公司超卓航科公告，2023年3月30日通過(guò)全資子公司使用暫時(shí)閑置的IPO募集資金6000萬(wàn)元存入招商銀行南京城北支行，以期實(shí)現(xiàn)存款收益。截至公告日，其中5995萬(wàn)元已被招商銀行南京城北支行劃出公司賬戶。

對(duì)這一詭異事件，上交所當(dāng)晚火速下發(fā)問(wèn)詢函，要求超卓航科說(shuō)明相關(guān)資金被劃轉(zhuǎn)的具體過(guò)程、辦理依據(jù)及參與人員，公司知悉該事項(xiàng)的時(shí)間，相關(guān)資金被劃轉(zhuǎn)對(duì)公司募投項(xiàng)目、生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)是否存在重大影響，及公司的應(yīng)對(duì)情況等。

近年招商銀行客戶資金被轉(zhuǎn)走、盜刷的情況頻見(jiàn)報(bào)端，但大多發(fā)生在零售客戶身上，企業(yè)客戶相對(duì)少見(jiàn)。目前來(lái)看，僅憑一紙公告也很難斷定是誰(shuí)的責(zé)任，超卓航科公告本身也有不少瑕疵，比如公司的募集資金為何要通過(guò)子公司去存？10月7日資金被轉(zhuǎn)走為何現(xiàn)在才公告？

目前，招商銀行方面暫未對(duì)此事有公開(kāi)回應(yīng)。11月4日上午，飛瞰財(cái)金聯(lián)系招商銀行南京城北支行及招商銀行總行，工作人員均表示不清楚具體情況，需要時(shí)間確認(rèn)。

近6000萬(wàn)被招行劃轉(zhuǎn)

根據(jù)超卓航科的公告，為提高募集資金使用效率，合理利用閑置募集資金，公司在不影響募集資金投資計(jì)劃正常進(jìn)行的前提下，通過(guò)議案擬使用最高不超過(guò)3.67 億元(含本數(shù))的部分暫時(shí)閑置募集資金進(jìn)行現(xiàn)金管理，上述額度內(nèi)可滾動(dòng)使用。

公告稱，2023年3月30日公司通過(guò)全資子公司上海超卓金屬材料有限公司使用暫時(shí)閑置的募集資金 6000萬(wàn)元存入招商銀行股份有限公司南京城北支行（以下簡(jiǎn)稱“招商銀行南京城北支行”）以期實(shí)現(xiàn)存款收益。截止本公告日，其中5995萬(wàn)元已被招商銀行南京城北支行劃出公司賬戶。? ? ? ? ?

經(jīng)公司自查及向招商銀行問(wèn)詢得知，2023年3月30日公司向招商銀行南京城北支行存入首筆資金6000萬(wàn)元，其中5995萬(wàn)元于當(dāng)日被劃入保證金存款賬戶，起息日為2023年3月30 日，到期日2023年9月30日。? ? ??

此外，在招商銀行的公司賬戶下，存在以公司名義向北控（江蘇）建設(shè)項(xiàng)目管理有限公司和南京隴源匯能電力科技有限公司開(kāi)具的共計(jì)23980萬(wàn)元銀行承兌匯票的開(kāi)票記錄，出票日期為2023年3月29日，匯票到期日為2023年9月29日。? ? ?

截止公告日，上述銀行承兌匯票中，合計(jì)5995萬(wàn)元的銀行承兌匯票顯示已承兌（承兌日期為2023年3月30日），對(duì)應(yīng)票據(jù)狀態(tài)為“票據(jù)已結(jié)清”，其余銀行承兌匯票的票據(jù)狀態(tài)為“票據(jù)已作廢”。2023年10月7日，5995萬(wàn)元被招商銀行南京城北支行劃出公司賬戶。? ???

公告稱，經(jīng)公司核查，北控（江蘇）建設(shè)項(xiàng)目管理有限公司和南京隴源匯能電力科技有限公司與公司、公司董監(jiān)高以及實(shí)際控制人不存在任何關(guān)聯(lián)關(guān)系和業(yè)務(wù)往來(lái)，公司亦未與上述兩家公司簽訂過(guò)任何協(xié)議。公司對(duì)于資金存入前即實(shí)施的開(kāi)具銀行承兌匯票行為不知情。? ? ? ??

針對(duì)上述情況，公司管理層第一時(shí)間積極與招商銀行溝通核實(shí)，近日公司已向南京市公安局經(jīng)偵支隊(duì)報(bào)案，并向國(guó)家金融監(jiān)督管理總局江蘇監(jiān)管局舉報(bào)。? ? ?

上交所急發(fā)問(wèn)詢函??? ? ?

對(duì)這一突發(fā)情況，上交所在超卓航科公告后一個(gè)半小時(shí)，就迅速下發(fā)了問(wèn)詢函。監(jiān)管要求公司說(shuō)明五大方面情況。

一是關(guān)于存款事項(xiàng)的情況。要求補(bǔ)充披露選擇該存款行的原因及合理性、主要參與人員及決策流程，并說(shuō)明是否簽訂相關(guān)合同、是否存在擔(dān)保性質(zhì)的條款或其他特殊約定。? ??? ? ? ??

二是關(guān)于相關(guān)存款被用作保證金的具體情況。要求補(bǔ)充披露：（1）是否簽署與銀行承兌匯票相關(guān)的協(xié)議、已開(kāi)具銀行承兌匯票的相關(guān)手續(xù)是否齊全、公司公章使用等內(nèi)控管理是否存在重大缺陷；（2）持票人的股東結(jié)構(gòu)、經(jīng)營(yíng)及財(cái)務(wù)狀況等，并明確說(shuō)明持票人與公司、董監(jiān)高、實(shí)際控制人及其關(guān)聯(lián)方之間是否存在關(guān)聯(lián)關(guān)系或其他應(yīng)說(shuō)明的關(guān)系；（3）公司知悉相關(guān)存款被用作保證金的時(shí)間，是否存在未及時(shí)發(fā)現(xiàn)相關(guān)資金受限的情形。? ? ? ? ?

三是相關(guān)資金被劃轉(zhuǎn)的具體情況。要求補(bǔ)充披露：（1）相關(guān)資金被劃轉(zhuǎn)的具體過(guò)程、辦理依據(jù)及參與人員；（2）公司知悉該事項(xiàng)的時(shí)間，是否存在未及時(shí)履行信息披露義務(wù)的情形。? ? ? ? ?

四是資金劃轉(zhuǎn)對(duì)公司的影響。要求：（1）結(jié)合公司募集資金使用情況，說(shuō)明相關(guān)資金被劃轉(zhuǎn)對(duì)公司募投項(xiàng)目、生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)是否存在重大影響；（2）結(jié)合持票人的資產(chǎn)財(cái)務(wù)狀況和還款能力等，審慎充分評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)敞口及對(duì)公司2023 年業(yè)績(jī)的影響。? ? ? ? ?

五是公司的應(yīng)對(duì)情況。要求公司補(bǔ)充披露：（1）針對(duì)相關(guān)資金劃轉(zhuǎn)事項(xiàng)，已采取及擬采取的解決措施以及具體進(jìn)展；（2）公司的自查情況，包括但不限于內(nèi)部控制是否有效、是否存在違規(guī)擔(dān)保、資金占用、資金異常受限等損害上市公司利益的行為。? ? ? ? ?

上交所同時(shí)要求持續(xù)督導(dǎo)機(jī)構(gòu)對(duì)上述事項(xiàng)進(jìn)行充分核查，逐項(xiàng)發(fā)表明確意見(jiàn)。? ? ? ??

招行近年違規(guī)操作頻發(fā)? ? ? ? ?

近年來(lái)，招商銀行客戶資金被轉(zhuǎn)走、盜刷的案例也并不鮮見(jiàn)，但大多是個(gè)人客戶，涉及信用卡盜刷、存款“失蹤”、理財(cái)資金不翼而飛等等，但企業(yè)客戶的資金被私自劃轉(zhuǎn)還是頭一次聽(tīng)。? ? ?? ?

從監(jiān)管部門(mén)的處罰來(lái)看，招商銀行近年也頻繁發(fā)生業(yè)務(wù)違規(guī)操作，比如今年8月的一單罰單，就涉及到票據(jù)業(yè)務(wù)違規(guī)。? ? ? ? ?

8月9日，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局海南監(jiān)管局發(fā)布了1張罰單，顯示招商銀行海口分行的主要違法事實(shí)（案由）為：一、授信后管理不到位；二、票據(jù)業(yè)務(wù)不合規(guī)。針對(duì)上述違法行為，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局海南監(jiān)管局根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條第（五）項(xiàng)，對(duì)招商銀行?？诜中辛P款人民幣55萬(wàn)元。? ??? ?

此次處罰的主要違法違規(guī)事實(shí)包括授信后管理不到位和票據(jù)業(yè)務(wù)不合規(guī)。具體來(lái)說(shuō)，招商銀行?？诜中性谑谛藕蟮墓芾砉ぷ髦写嬖谑杪茨苡行ПO(jiān)控和管理貸款風(fēng)險(xiǎn)，導(dǎo)致貸款資金的使用和管理出現(xiàn)問(wèn)題。同時(shí)，該行在進(jìn)行票據(jù)業(yè)務(wù)時(shí)，未能嚴(yán)格遵守相關(guān)法律法規(guī)和審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則，存在不合規(guī)操作。? ? ? ??

此外，今年6月21日，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局公布的罰單顯示，招商銀行上海分行、重慶分行2家分行合計(jì)被罰1230萬(wàn)元。? ??? ? ? ? ?

其中，招商銀行上海分行因3項(xiàng)違規(guī)合計(jì)被罰款1040萬(wàn)元。具體違規(guī)事項(xiàng)包括：1.2020年1月至2021年4月，該分行個(gè)人貸款資金違規(guī)用于購(gòu)房等禁止性領(lǐng)域；2.2020年10月至12月，該分行并購(gòu)貸款業(yè)務(wù)嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則；3.2020年5月至2021年1月，該分行個(gè)人貸款資金違規(guī)用于購(gòu)房等禁止性領(lǐng)域。? ? ? ??

今年6月9日，招商銀行烏魯木齊分行因“貸款管理不審慎，貸款資金被挪用”，也被被罰款二十萬(wàn)元，相關(guān)責(zé)任人被警告，并罰款五萬(wàn)元。今年5月，招商銀行淄博分行被罰款40萬(wàn)元，兩名有關(guān)責(zé)任人王梅、李建華均被警告。主要違法違規(guī)事實(shí)為：辦理電子商業(yè)匯票貼現(xiàn)業(yè)務(wù)未進(jìn)行統(tǒng)一授信、個(gè)人消費(fèi)貸款用于投資期貨，嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則。? ? ?

據(jù)飛瞰財(cái)金不完全統(tǒng)計(jì)，今年以來(lái)招商銀行已經(jīng)收到十余張罰單，被罰金額累計(jì)超4000萬(wàn)元。? ? ??

而招商銀行近年最大的一單罰單則發(fā)生在2021年。銀保監(jiān)會(huì)行政處罰信息公開(kāi)表（銀保監(jiān)罰決字〔2021〕16號(hào)）顯示，2021年5月17日，銀保監(jiān)會(huì)對(duì)招商銀行作出罰款7170萬(wàn)元的行政處罰決定，主要違法違規(guī)事實(shí)（案由）包括27項(xiàng)，涉及的業(yè)務(wù)包括理財(cái)業(yè)務(wù)、同業(yè)投資、信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓、票據(jù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)、債券相關(guān)業(yè)務(wù)等。? ??

不過(guò)，此次超卓航科的存款劃轉(zhuǎn)事件從公司公告不難發(fā)現(xiàn)，公司本身也有較多地方語(yǔ)焉不詳，僅憑一份公告很難斷定是誰(shuí)的責(zé)任，尤其是很難說(shuō)一定是招商銀行的責(zé)任。? ? ? ??

11月4日上午，飛瞰財(cái)金小編致電招商銀行南京城北支行欲了解相關(guān)情況，接線工作人員表示不清楚具體情況，待聯(lián)系相關(guān)同事了解后回復(fù)。飛瞰財(cái)金隨后致電招商銀行總行品牌部門(mén)相關(guān)人士，其同樣表示目前不太了解情況，需要去確認(rèn)一下。截至發(fā)稿，飛瞰財(cái)金暫未收到招商銀行方面的回應(yīng)。

飛瞰財(cái)金

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