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MSB是Money Services Business的簡稱，屬于FinCEN（美國財(cái)政部下設(shè)機(jī)構(gòu)金融犯罪執(zhí)法局 ）管，屬于注冊許可制。從事金錢服務(wù)相關(guān)的業(yè)務(wù)都必須申請?jiān)撛S可。這類似于中國工商登記里加上一項(xiàng)：資金服務(wù)業(yè)務(wù)。 向美國人提供服務(wù)的數(shù)字資產(chǎn) “管理方” (例如資產(chǎn)發(fā)行方) 與 “兌換方” (例如交易所) 屬于美國銀行保密法案 (BSA) 下的 MSB，需要在業(yè)務(wù)開始 180 天內(nèi)完成 FinCEN 注冊。但MSB 是合規(guī)進(jìn)行數(shù)字資產(chǎn)交易業(yè)務(wù)的必要非充分條件。由于美國聯(lián)邦層面目前對幣幣交易沒有其他明確監(jiān)管要求，我們熟知的美國本土的B網(wǎng)和P網(wǎng)都是在只持有 MSB 的前提下開展的幣幣交易業(yè)務(wù)。

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美國MSB的經(jīng)營范圍：

國際匯款、外匯兌換、貨幣交易/轉(zhuǎn)移（包括數(shù)字貨幣/虛擬貨幣）、提供預(yù)付項(xiàng)目、簽發(fā)旅行支票等業(yè)務(wù)。因此MSB可以覆蓋虛擬幣交易和外匯交易兩大業(yè)務(wù)領(lǐng)域。

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美國MSB牌照的優(yōu)勢

1.投資者認(rèn)可--美國的公司法律及金融業(yè)監(jiān)管非常完善，擁有美國牌照，會讓您的數(shù) 字貨幣交易平臺更受全球投資者的認(rèn)可。

2.獲得權(quán)威批準(zhǔn)--獲得美國財(cái)政部的權(quán)威批準(zhǔn)，您可以在美國及全球開展相關(guān)業(yè) 務(wù)，即代表對數(shù)字貨幣平臺的合規(guī)監(jiān)管。

3.成為一線平臺-- MSB 牌照也是全球數(shù)字貨幣交易機(jī)構(gòu)標(biāo)配的牌照。Coinbase， Bitfinex，Poloiex，火幣網(wǎng),ok,幣安交易所等平臺均持有此牌照開展經(jīng)營。

4.多元化服務(wù)-- MSB 牌照準(zhǔn)許貨幣兌換及發(fā)送服務(wù)，使您可以更好地滿足客戶需 求，提供更加多元化的服務(wù)。

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MSB牌照申請流程：

第一步注冊美國公司。

第二步申請msb牌照。

Msb牌照是由公司申請的，屬于公司名下，不頒發(fā)給個(gè)人。牌照申請只需要您提供董事身份證和護(hù)照高清掃描件即可，其余注冊條件我司可以滿足。

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牌照的申請工作包含：

MSB牌照的金融業(yè)務(wù)方案設(shè)計(jì)

準(zhǔn)備與撰寫申請材料

向美國財(cái)政部遞交MSB牌照的申請

申請過程中負(fù)責(zé)回答由美國財(cái)政部及FINCEN提出的問題等。

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關(guān)于美國MSB牌照近期需要辦理的可以關(guān)注微信公眾號 “姜子牙丫”——

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