2022年，國資委發(fā)布1號文《關(guān)于印發(fā)〈關(guān)于推動中央企業(yè)加快司庫體系建設(shè)進一步加強資金管理的意見〉的通知》，明確司庫管理的概念，將其與傳統(tǒng)的現(xiàn)金管理、資金管理區(qū)別開來，并在文件中著重闡述了司庫管理的具體內(nèi)容和方向。2個月后，國資委發(fā)布23號文《關(guān)于中央企業(yè)加快建設(shè)世界一流財務(wù)管理體系的指導意見》，強調(diào)司庫的重要性，并制定了相應(yīng)標準等。隨后，各地國資委紛紛出臺文件——加快司庫管理升級，推動司庫體系建設(shè)，司庫管理迎來高速發(fā)展。

司庫立方已連續(xù)在這條賽道上深入探索了多年，并憑借著探索成果每年完成1輪機構(gòu)融資，已連續(xù)完成5輪。股東中除了經(jīng)緯、云暉等明星機構(gòu)，也不乏各地政府引導基金，是這個賽道上累計融資額最高的企業(yè)，保持著業(yè)內(nèi)遙遙領(lǐng)先的地位。

實際上，早在市面上還只有現(xiàn)金管理和資金管理軟件類產(chǎn)品，司庫立方就開始著手研究司庫管理的產(chǎn)品。經(jīng)過近1000個日夜的打磨，公司推出司庫管理產(chǎn)品。

目前，司庫立方是數(shù)智司庫領(lǐng)航者，是業(yè)內(nèi)頭號玩家。公司曾通過工信部信創(chuàng)產(chǎn)品基礎(chǔ)能力測評，入選“2022信創(chuàng)產(chǎn)業(yè)獨角獸TOP100”榜單，是北京信創(chuàng)和國家級信創(chuàng)工委會的會員單位。憑借在司庫領(lǐng)域的專業(yè)積累，公司曾受邀多次參與由信通院組織的“司庫數(shù)字化”系列標準討論。

當智能時代飛速碾壓而來，AI真正成為強有力的生產(chǎn)力工具，AGI為歷史做起了全新的科技注腳，司庫立方全面布局司庫產(chǎn)品線，并匠心打造基于AGI的服務(wù)于央國企頭部集團企業(yè)的司庫管理平臺——天啟司庫。

在未來，司庫立方將繼續(xù)致力于創(chuàng)新和探索，在數(shù)智司庫域保持領(lǐng)先地位，為客戶創(chuàng)造更多價值。我們堅信，智能技術(shù)的不斷演進將為司庫管理帶來更多的機遇和挑戰(zhàn)，而我們將不斷努力，與時俱進，為客戶提供最優(yōu)質(zhì)的服務(wù)。

乘風AGI，助力頭部企業(yè)破解司庫建設(shè)痛點

天啟司庫是一款面向央國企司庫體系建設(shè)的數(shù)智化司庫管理產(chǎn)品。通過數(shù)智化手段，天啟司庫助力央國企構(gòu)建世界一流的司庫管理體系，推動創(chuàng)建世界一流企業(yè)，全面提升司庫管理的精益化、集約化、數(shù)字化和智能化水平。

其中，AGI技術(shù)在司庫業(yè)務(wù)中具有重要作用，如語音智能轉(zhuǎn)譯錄單、搜索、輔助智能導航功能應(yīng)用場景等等；在資金預測和優(yōu)化方面，使用AGI機器學習中的AIGC大模型，利用大量的歷史數(shù)據(jù)進行特征分析和預測，幫助企業(yè)分析業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的增長變化趨勢，從向量散列數(shù)據(jù)中快速發(fā)現(xiàn)影響業(yè)務(wù)變化的關(guān)鍵因素，幫助企業(yè)更精準地預測資金流動和市場變化。

通過對各種因素進行分析和建模，AGI能夠提供準確地資金需求預測和資金配置建議，幫助企業(yè)更精準、更智能地制定資金管理策略，全面提升集團企業(yè)資金利用效率和投資回報率。

此外，天啟司庫還著重加強企業(yè)金融資源的內(nèi)部籌措和配置，完善司庫全生態(tài)體系的動態(tài)運營管理。通過整合AGI技術(shù)，司庫立方可以實現(xiàn)更智能化的數(shù)據(jù)分析和決策支持，有效進行風險管理和預警，并優(yōu)化業(yè)務(wù)流程和提升效率。

整體而言，天啟司庫借助AGI技術(shù)的智能化能力，為央國企司庫體系提供了數(shù)智化的管控解決方案。通過資金預測和優(yōu)化等功能，天啟司庫能夠更好地應(yīng)對市場變化，提升資金管理的效率和回報。

構(gòu)建司庫生態(tài)體系，引領(lǐng)司庫管理標準建設(shè)

從成長型企業(yè)到百億千億級規(guī)模頭部企業(yè)集團，司庫立方率先利用AGI及新一代前沿技術(shù)構(gòu)建了領(lǐng)先于行業(yè)內(nèi)廠商的司庫管理產(chǎn)品體系，產(chǎn)品版圖真正實現(xiàn)了全行業(yè)多場景覆蓋。

憑借著多年來專注一域的經(jīng)驗積累及專業(yè)化保姆式的服務(wù)體系，司庫立方已經(jīng)成為能為不同階段企業(yè)提供全生命周期服務(wù)的專業(yè)合作伙伴。

對于成長型企業(yè)（規(guī)模在20億以內(nèi)），司庫立方提供天祥云SaaS標準化的服務(wù)產(chǎn)品；對于中大型集團企業(yè)（規(guī)模在百億級），司庫立方提供天相財資管理平臺，旨在根據(jù)客戶需求提供差異化的功能和本地化的服務(wù)；面向百億或千億級客戶，司庫立方使用天啟司庫作為業(yè)務(wù)和技術(shù)底座，量身定制解決對客戶資金管理方面的痛點和需求。此外，司庫立方配套提供一些行業(yè)化的產(chǎn)品，如天睿銀企財資平臺，為商業(yè)銀行和企業(yè)集團客戶提供全面的財資管理解決方案等。

司庫立方服務(wù)體系密切追隨政策指引和市場客戶需求進行運營。服務(wù)體系圍繞國資委2022年發(fā)布的1號文和23號文（《關(guān)于印發(fā)〈關(guān)于推動中央企業(yè)加快司庫體系建設(shè)進一步加強資金管理的意見〉的通知》《關(guān)于中央企業(yè)加快建設(shè)世界一流財務(wù)管理體系的指導意見》），聚焦大財務(wù)管理體系“一個目標四個變革五項職能”，以完善五大體系為核心構(gòu)建新型的財務(wù)管理體系：即更好統(tǒng)籌發(fā)展和安全、更加注重質(zhì)量和效率、更加突出五個功能作用；推動理念變革、組織變革、機制變革、功能手段變革，強化核算報告、資金管理、成本管控、稅務(wù)管理、資本運作；完善全面預算、合規(guī)風險、財務(wù)數(shù)據(jù)、能力評估、人才隊伍。

天啟司庫基于上述政策，以“11條業(yè)務(wù)線+四大風險管控”為核心、結(jié)合AGI先進技術(shù)構(gòu)建產(chǎn)品和業(yè)務(wù)管理體系，幫助企業(yè)集團對標世界一流管理，提升集團企業(yè)戰(zhàn)略的引領(lǐng)能力、組織的科學管控能力、運營的精益能力、財務(wù)管理的價值創(chuàng)造力、科技管理的自主創(chuàng)造力、合規(guī)經(jīng)營的風險管理能力、科學選用留的人力資源管理能力以及智能的信息化能力。全面助力企業(yè)集團資金管理從競爭力、創(chuàng)新力、控制力、影響力、抗風險力等方面實現(xiàn)價值再造。

另外，可以看到，通過融入AGI的人工智能應(yīng)用，天啟司庫展現(xiàn)出強大的價值。

以某集團企業(yè)的司庫建設(shè)為例，上線前后企業(yè)在銀行賬戶層面提升集中度80%，在結(jié)算業(yè)務(wù)層面提效50%，在資金集中方面提升85%，投融資戰(zhàn)略層面提升資金運作效率35%，在整體的經(jīng)營管理方面至少縮短了22%的業(yè)務(wù)審批流程。

更為直接的是，在使用天啟司庫產(chǎn)品后，該集團企業(yè)的銀行賬戶數(shù)從900減少至324個，累計減少近600個。銀行借款、高息借款等款項驟降，僅這2部份為銀行節(jié)約了70億元，資產(chǎn)負債率下降近8個點。

持續(xù)發(fā)力，創(chuàng)造價值

企服領(lǐng)域有一個共性，一旦在行業(yè)樹立標桿客戶后，很容易打造成長的飛輪，接入更多的頭部客戶、腰部客戶，以及部分有實力的成長型客戶。

目前，司庫立方已經(jīng)建立了多個行業(yè)司庫建設(shè)的標桿案例，并且在多個領(lǐng)域穩(wěn)占頭部玩家的位置。公司累計服務(wù)企業(yè)超1000家，業(yè)務(wù)覆蓋超35個行業(yè)，幫助企業(yè)管理資金規(guī)模超過20萬億。公司在北京、深圳設(shè)立了雙總部，并在北京、深圳、武漢三地建立了研發(fā)中心，全國各地設(shè)有分支機構(gòu)和辦事處。

作為數(shù)智司庫領(lǐng)航者，司庫立方在未來將持續(xù)發(fā)力，積極拓展生態(tài)閉環(huán)，與供應(yīng)鏈、產(chǎn)業(yè)鏈等企業(yè)系統(tǒng)對接，支持協(xié)同化智能決策，致力成為企業(yè)司庫管理的智慧型助手和價值創(chuàng)造者。