來源: 深圳市反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙中心

退費(fèi)回款詐騙套手法升級(jí)！

近日，深圳有多位市民在家或公司收到快遞文件，拆開一看，是一份 彩色印有 國徽、蓋公章還和自己有關(guān)的退費(fèi)回款文書，文書的落款是之前參加的培訓(xùn)機(jī)構(gòu)或曾投資的P2P平臺(tái) 。

有人一看所謂公文錯(cuò)漏百出，隨手就向“深反詐”舉報(bào)。

（如下圖）

但也有人警惕性低，暗自歡喜，以為是之前的付出的錢馬上可以退回，于是按照文書內(nèi)容提示聯(lián)系對(duì)方，結(jié)果被騙金額不等。

此外，“深反詐”同時(shí)發(fā)現(xiàn)?杭州、寧波等多地有相同案例，甚至有人被騙金額高達(dá)150萬元！

是不是防不勝防??？！

所以說，反詐路上

還是處在敵我博弈的

膠著狀態(tài)

暫時(shí)不會(huì)有

一蹴而就的輕松

我來分析

近年退費(fèi)回款類詐騙手法的演變

最早

用電話

獲取群體資料后，像中介一樣，通過電話逐個(gè)與潛在受害人聯(lián)系辦理退費(fèi)匯款事項(xiàng)，進(jìn)而實(shí)施詐騙。

接著

用短信或郵件

根據(jù)資料信息，通過境內(nèi)、境外號(hào)碼短信或電子郵件，撒網(wǎng)式，發(fā)送虛假通知，誘導(dǎo)?受害人添加QQ、Q群等，辦理退費(fèi)匯款事項(xiàng)，進(jìn)而實(shí)施詐騙。

后來

用iMessage

根據(jù)資料信息，通過蘋果手機(jī)自帶的?iMessage軟件，?發(fā)送附帶偽造的退費(fèi)回款通知書圖片的?虛假通知，誘導(dǎo)受害人添加QQ、Q群等，辦理退費(fèi)匯款事項(xiàng)，進(jìn)而實(shí)施詐騙。

最近

用快遞寄送打印的公文

詐騙分子，通過網(wǎng)絡(luò)尋找?guī)褪只蚺芡龋瑢⑹孪戎谱骱玫奶摷偻速M(fèi)回款文件通知書電子版和受害人地址、電話信息提供給?幫手或跑腿，?由他們負(fù)責(zé)打印并通過快遞寄送給受害人。迷惑性強(qiáng)，部?分警惕性低的受害人，從而上當(dāng)受騙。

這些標(biāo)著“中華人民共和國教育部、金融監(jiān)督管理總局”的文書，

都是騙子偽造的?。?！

有關(guān)部門專門提醒

警惕落入退費(fèi)回款類詐騙陷阱

此前，教育部校外教育培訓(xùn)監(jiān)管司會(huì)同公安部刑事偵查局發(fā)布過 《關(guān)于防范以校外培訓(xùn)退費(fèi)名義實(shí)施詐騙的預(yù)警提示》 ，表示有不法分子通過偽造教育部辦公廳公文，不輕信來歷不明的文件、電話和短信，不給不法分子以可乘之機(jī)！國家金融監(jiān)督管理總局轉(zhuǎn)發(fā)布過 《關(guān)于防范冒用銀保監(jiān)會(huì)名義實(shí)施“清退回款”詐騙的風(fēng)險(xiǎn)提示》 ，表示中國銀保監(jiān)會(huì)從未設(shè)立或授權(quán)設(shè)立所謂回款渠道，一旦發(fā)現(xiàn)此類情況，請(qǐng)立即報(bào)案或反映！

最新被騙案例

最新被騙案例

最近被騙案例

近日，寧波市民陳先生收到一個(gè)快遞，里面提到之前報(bào)的某培訓(xùn)課程可以退款，并且快遞內(nèi)的公文內(nèi)容信息與其情況相符。

無獨(dú)有偶，6月19日，家住杭州蕭山的陳女士收到一個(gè)陌生快遞，里面有一張“教育部”抬頭的某培訓(xùn)機(jī)構(gòu)退費(fèi)公告，稱該機(jī)構(gòu)資金鏈斷裂，按照相關(guān)規(guī)定，給部分學(xué)員辦理退費(fèi)，并附上QQ群號(hào)和二維碼。

正當(dāng)陳女士半信半疑地準(zhǔn)備進(jìn)一步操作時(shí)，收到了反詐中心的緊急預(yù)警信息，頓時(shí)如夢(mèng)初醒。她馬上發(fā)信息到群里提醒其他的成員，結(jié)果立即被踢出。“多虧安裝了國家反詐中心，不然就危險(xiǎn)了?！标惻坎唤笈?。

套路分析

陳先生和陳女士的遭遇并非個(gè)案，近期，此類“退費(fèi)”類詐騙多發(fā)。

該類詐騙對(duì)象往往是培訓(xùn)機(jī)構(gòu)、平臺(tái)的學(xué)員或家長，由于公安機(jī)關(guān)等有關(guān)部門聯(lián)合打擊治理，反復(fù)宣傳，群眾防范意識(shí)提高，迫使詐騙分子?從原先電話、短信、郵件等形式聯(lián)系受害人，轉(zhuǎn)變?yōu)橥ㄟ^快遞寄送偽造國家機(jī)關(guān)文書，聲稱某培訓(xùn)機(jī)構(gòu)辦理集中退費(fèi)，誘騙受害人加群。

詐騙分子偽造的文件和教育機(jī)構(gòu)的辟謠

（圖片來源于網(wǎng)絡(luò)）

群內(nèi)成員多為詐騙分子的托?，時(shí)不時(shí)發(fā)布“自己已收到退款”等信息迷惑受害人，誘導(dǎo)受害人下載APP，綁定銀行卡，?接下來便會(huì)以繳納保證金、服務(wù)費(fèi)，驗(yàn)證賬戶，“退費(fèi)權(quán)益轉(zhuǎn)讓為第三方服務(wù)”等各種理由，詐騙受害人錢財(cái)。

1、當(dāng)收到所謂“退費(fèi)”“回款”通知，不要盲目按照通知內(nèi)容操作，務(wù)必第一時(shí)間多方求證核實(shí)。

2、正規(guī)退費(fèi)流程都是通過原路返還的形式將資金退回本人繳費(fèi)賬號(hào)。說是其他方式退款，都要大打一個(gè)問號(hào)，不要上當(dāng)受騙。

3、不要輕易掃碼，或點(diǎn)開來歷不明的“網(wǎng)頁鏈接”。

4、?遇到可疑情況或不幸被騙，及時(shí)撥打110或96110咨詢求助。

電信網(wǎng)絡(luò)詐騙是可防性犯罪，事后打擊不如事前防范。

詐騙手法千變?nèi)f化，要想不被騙，唯有持續(xù)關(guān)注反詐宣傳，不斷學(xué)習(xí)識(shí)騙防騙知識(shí)！

工作建議：

郵政管理部門：應(yīng)當(dāng)與有關(guān)部門相互配合，加強(qiáng)對(duì)快遞企業(yè)監(jiān)督管理；會(huì)同公安聯(lián)合開展打擊治理專項(xiàng)行動(dòng)，對(duì)違規(guī)寄遞行為，發(fā)現(xiàn)一起處罰一起，涉嫌違法的嚴(yán)厲打擊，不斷凈化寄遞生態(tài)環(huán)境。

寄遞企業(yè)：順豐快遞、京東快遞等要強(qiáng)化內(nèi)部管理和自查自糾，不斷強(qiáng)化和提高從業(yè)人員的安全意識(shí)、責(zé)任意識(shí)和業(yè)務(wù)素質(zhì)，嚴(yán)格落實(shí)“100%實(shí)名收寄、100%收寄驗(yàn)視、100%過機(jī)安檢”和出版物“畫像法”，杜絕有不法分子寄遞涉詐物品情況。

寄遞從業(yè)人員、廣大群眾：一旦發(fā)現(xiàn)寄遞或收到涉詐物品，要注意保存證據(jù)，及時(shí)向公安機(jī)關(guān)、郵政監(jiān)管部門舉報(bào)。

延伸：

《郵政業(yè)寄遞安全監(jiān)督管理辦法》自2020年2月15日起施行。

《辦法》提出，用戶交寄郵件、快件應(yīng)當(dāng)遵守國家關(guān)于禁止寄遞或者限制寄遞物品的規(guī)定，不得利用郵件、快件危害國家安全、社會(huì)公共利益或者他人合法權(quán)益。交寄、收寄郵件、快件，應(yīng)當(dāng)遵守實(shí)名收寄管理制度。

郵政企業(yè)、快遞企業(yè)應(yīng)當(dāng)依法驗(yàn)視用戶交寄的物品是否屬于禁止寄遞或者限制寄遞的物品，核對(duì)物品的名稱、性質(zhì)、數(shù)量等是否與寄遞詳情單顯示或者關(guān)聯(lián)的信息一致；予以收寄的，應(yīng)當(dāng)按照國務(wù)院郵政管理部門的規(guī)定作出驗(yàn)視標(biāo)識(shí)。

部分素材來源/浙江公安