技術(shù)咨詢簡(jiǎn)報(bào)（第6期）主題：國(guó)際商會(huì)指導(dǎo)文件

原創(chuàng)?ICC China?中國(guó)國(guó)際商會(huì)?2023-05-06 17:31

國(guó)際商會(huì)銀行委員會(huì)

技術(shù)咨詢簡(jiǎn)報(bào)（第6期）

主題：國(guó)際商會(huì)指導(dǎo)文件

2023年2月28日

議題

國(guó)際商會(huì)銀行委員會(huì)不時(shí)會(huì)發(fā)布對(duì)從業(yè)人員至關(guān)重要的主題的指導(dǎo)文件。雖然已證明這些指導(dǎo)文件非常有益，但它們有時(shí)會(huì)被忽視或不再容易獲得。

介紹

有鑒于此，國(guó)際商會(huì)網(wǎng)站上重新發(fā)布了一些最相關(guān)的指導(dǎo)文件：

跟單信用證項(xiàng)下匯票的使用

簡(jiǎn)單跟單信用證格式

關(guān)于“裝船”批注要求的建議

關(guān)于嚴(yán)格相符原則的提示

需提醒的是，從業(yè)人員還應(yīng)注意關(guān)于遵循國(guó)際商會(huì)規(guī)則的貿(mào)易金融相關(guān)工具中使用制裁條款的《指導(dǎo)文件》。

為清晰起見(jiàn)，下面的分析中提供了每份文件的摘要。

分析

跟單信用證項(xiàng)下匯票的使用

關(guān)于UCP600可能修訂的意見(jiàn)咨詢（2017年完成）的一項(xiàng)主要結(jié)果是，市場(chǎng)上有更深入了解跟單信用證實(shí)務(wù)的需求。因此，當(dāng)時(shí)的銀行委員會(huì)執(zhí)行委員會(huì)同意應(yīng)提供更為全面的指引。

該咨詢的一個(gè)特點(diǎn)揭示出，一些國(guó)際商會(huì)國(guó)家委員會(huì)和從業(yè)人員對(duì)跟單信用證下是否需要提交匯票提出質(zhì)疑。此外，該咨詢強(qiáng)調(diào)，即期匯票不會(huì)給指定銀行或開(kāi)證行帶來(lái)任何好處。

因此，一份關(guān)于這一主題的指導(dǎo)文件于2019年1月8日發(fā)布。

該指導(dǎo)文件的結(jié)論是，在大多數(shù)情況下，遵循UCP600的跟單信用證無(wú)需要求在提交規(guī)定單據(jù)的同時(shí)提交匯票。

該指導(dǎo)文件強(qiáng)調(diào)了以下內(nèi)容：

1.建議減少即期跟單信用證要求出具匯票的習(xí)慣，特別是以開(kāi)證行、保兌行或指定銀行為付款人的即期匯票，除非出于特定的商業(yè)、監(jiān)管或法律原因。

2.UCP600第2條允許議付信用證要求提交或不提交匯票。建議重新檢視議付信用證要求即期匯票的習(xí)慣，鼓勵(lì)議付行不依賴流通票據(jù)法，而是依賴他們與受益人達(dá)成的表明議付、相關(guān)追索權(quán)和其他權(quán)利及補(bǔ)救措施的具體協(xié)議。

3.建議銀行開(kāi)立遠(yuǎn)期跟單信用證時(shí)選擇延期付款而非承兌匯票的方式，除非出于特定的商業(yè)、監(jiān)管或法律原因要求出具銀行承兌匯票。

4.所有銀行均應(yīng)重新檢視他們的UCP600跟單信用證開(kāi)立申請(qǐng)書，無(wú)論是紙質(zhì)版還是電子版，指出匯票并非開(kāi)證行的標(biāo)準(zhǔn)要求，并指明對(duì)另外索款形式的要求。

簡(jiǎn)單跟單信用證格式

在起草《關(guān)于審核UCP600下單據(jù)的國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)銀行實(shí)務(wù)》(ISBP745)時(shí)，大家認(rèn)識(shí)到，采取更有條理的方法起草信用證及/或修改將有助于避免審單時(shí)可能出現(xiàn)的許多問(wèn)題。

加強(qiáng)對(duì)細(xì)節(jié)的關(guān)注，并反思是否所有的要求都是實(shí)際必要的，這將為所有相關(guān)方帶來(lái)好處。

有鑒于此，國(guó)際商會(huì)銀行委員會(huì)于2019年12月發(fā)布了《跟單信用證格式指導(dǎo)文件》，提供了清晰透明的建議。

該文件強(qiáng)調(diào)，在申請(qǐng)人和受益人之間建立良好關(guān)系的情況下，簡(jiǎn)單跟單信用證是一種增值選項(xiàng)。因此，該文件為實(shí)現(xiàn)直接、簡(jiǎn)單的跟單信用證格式所需的最佳方法提供了指導(dǎo)。

關(guān)于“裝船”批注要求的建議

在2009年3月于迪拜舉行的國(guó)際商會(huì)銀行委員會(huì)會(huì)議上，與會(huì)者同意由UCP600起草小組編寫一份文件，概述關(guān)于審核UCP600第19、20、21或22條下提交運(yùn)輸單據(jù)的“裝船”批注要求。該文件于2010年4月22日發(fā)布，并作為確定審核跟單信用證項(xiàng)下單據(jù)的國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)銀行實(shí)務(wù)的進(jìn)一步指南。

該文件的內(nèi)容涉及提單、海運(yùn)單、多式聯(lián)運(yùn)和聯(lián)合運(yùn)輸單據(jù)，以及租船提單，并就如何處理裝船批注提供了實(shí)務(wù)指導(dǎo)。該指導(dǎo)文件隨后被納入ISBP745。該文件還包含一個(gè)提供附加價(jià)值的流程圖。

關(guān)于嚴(yán)格相符原則的提示

在審核跟單信用證項(xiàng)下提交的單據(jù)方面，“嚴(yán)格相符”的問(wèn)題不斷出現(xiàn)，并且在互聯(lián)網(wǎng)論壇和貿(mào)易金融期刊上就這一原則的解釋和應(yīng)用引發(fā)了數(shù)次討論。這也反映在眾多國(guó)際商會(huì)官方意見(jiàn)背后富有挑戰(zhàn)性的討論中。

因此，一份文件于2016年5月24日發(fā)布，包含如下內(nèi)容：

介紹

相關(guān)國(guó)際商會(huì)規(guī)則和實(shí)務(wù)

DOCDEX裁決和國(guó)際商會(huì)官方意見(jiàn)

法律視角：法院的解釋

專家視角：參考書籍

結(jié)論：是否有明確的定義？

該文件的結(jié)論是，嚴(yán)格相符沒(méi)有明確的定義。正如（已故的）詹姆斯?伯恩(James Byrne)教授指出的那樣，UCP從來(lái)沒(méi)有包含對(duì)這一術(shù)語(yǔ)的定義；這是一項(xiàng)源自合同法的法律原則，已被法院應(yīng)用于跟單信用證。UCP保持沉默的事實(shí)意味著解釋權(quán)留給了法院。

ISBP，特別是最新版本的ISBP745，在降低嚴(yán)格相符原則的精準(zhǔn)度方面產(chǎn)生了重大影響。事實(shí)上，嚴(yán)格相符是否依然存在是有爭(zhēng)議的。回顧ISBP745的總則章節(jié)，該章節(jié)強(qiáng)調(diào)了在審單流程中的許多方面減少逐字審核的必要性。

總而言之，試圖給這個(gè)多層面的問(wèn)題進(jìn)行定義是沒(méi)有意義的。過(guò)去的發(fā)展已證明，隨著時(shí)間的推移，慣例和實(shí)務(wù)將提供所需的清晰度。一旦這些慣例和實(shí)務(wù)變得司空見(jiàn)慣，它們將成為未來(lái)ISBP修訂版本的一部分。

國(guó)際商會(huì)關(guān)于遵循國(guó)際商會(huì)規(guī)則的貿(mào)易金融相關(guān)工具中使用制裁條款的指導(dǎo)文件匯編

國(guó)際商會(huì)銀行委員會(huì)最初于2010年發(fā)布了關(guān)于使用制裁條款的《指導(dǎo)文件》，并于2014年更新。該文件涉及在遵循由國(guó)際商會(huì)銀行委員會(huì)起草的貿(mào)易金融工具(跟單信用證和備用信用證、見(jiàn)索即付保函和反擔(dān)保函)規(guī)則中使用與貿(mào)易、經(jīng)濟(jì)或金融制裁或禁運(yùn)有關(guān)條款的問(wèn)題。

多年來(lái)，對(duì)跟單信用證交易使用制裁的問(wèn)題已多次出現(xiàn)。如該文件所述，制裁條款的使用已成為一個(gè)問(wèn)題，因?yàn)檫@些條款的應(yīng)用導(dǎo)致不確定性，并可能破壞這類工具的獨(dú)立性?！吨笇?dǎo)文件》的目的是強(qiáng)調(diào)這一問(wèn)題，并就這方面的最佳做法提出建議。

由于近期跟單信用證中制裁條款的使用出現(xiàn)回潮，國(guó)際商會(huì)決定再次討論這一問(wèn)題，并于2020年5月發(fā)布了《指導(dǎo)文件的附錄》。

關(guān)鍵信息如下：

1.不應(yīng)常規(guī)性使用制裁條款。

2.應(yīng)根據(jù)示例擬定清晰的制裁條款。

國(guó)際商會(huì)重申了在正常情況下不應(yīng)使用制裁條款的建議。然而，一旦使用，應(yīng)以限制性的清楚措辭、僅根據(jù)適用于該銀行的強(qiáng)制性法律來(lái)起草該制裁條款，示例條款如下：

“[盡管遵循的國(guó)際商會(huì)規(guī)則或本付款承諾中有任何其他規(guī)定]，但對(duì)由于在相關(guān)交易中強(qiáng)制遵循我行或[我行的代理行]的限制性措施、反制措施或制裁法律或法規(guī)而導(dǎo)致的延誤、不退還單據(jù)、不付款或其他作為或不作為，我行不承擔(dān)責(zé)任”。

總結(jié)

上述各《指導(dǎo)文件》全文可通過(guò)以下渠道獲取：

跟單信用證項(xiàng)下匯票的使用

簡(jiǎn)單跟單信用證格式

關(guān)于“裝船”批注要求的建議

關(guān)于嚴(yán)格相符原則的提示

https://iccwbo.org/publication/set-of-guidance-papers-on-recommended-principles-andusages-around-ucp-600/

國(guó)際商會(huì)關(guān)于遵循國(guó)際商會(huì)規(guī)則的貿(mào)易金融相關(guān)工具中使用制裁條款的指導(dǎo)文件匯編

https://iccwbo.org/publication/consolidated-icc-guidance-on-the-use-of-sanctions-clauses-intrade-finance-related-instruments-subject-to-icc-rules/

——本簡(jiǎn)報(bào)僅為教育性質(zhì)——

中國(guó)國(guó)際商會(huì)/國(guó)際商會(huì)中國(guó)國(guó)家委員會(huì)組織翻譯

翻 譯:??胡?捷

校 譯：?申麗珍

譯 審：?徐?珺