零售條線的一線理財(cái)經(jīng)理或者客戶經(jīng)理工作很忙，而且通常是被動(dòng)繁雜。如何能夠從隨波逐流、疲于應(yīng)對(duì)中解脫出來(lái)，高效完成指標(biāo)、提升業(yè)績(jī)的同時(shí)，實(shí)現(xiàn)自身職業(yè)發(fā)展？

1、要勤奮、愛(ài)思考，主動(dòng)規(guī)劃、主動(dòng)營(yíng)銷

改變自身崗位定位，加強(qiáng)主觀能動(dòng)性，從側(cè)重體力勞動(dòng)轉(zhuǎn)變?yōu)榭粗刂橇趧?dòng)，工作中不要單純耗體力，更要勤于思考。

2、懂產(chǎn)品，攢截圖，主動(dòng)進(jìn)行小額實(shí)踐性訓(xùn)練

親身體驗(yàn)客戶角度的金融場(chǎng)景旅程，從客戶維度把產(chǎn)品知識(shí)搞清楚，不斷積攢產(chǎn)品證據(jù)，強(qiáng)化服務(wù)能力，主動(dòng)進(jìn)行小額實(shí)踐性訓(xùn)練，培養(yǎng)營(yíng)銷自信。

針對(duì)新產(chǎn)品或者主推產(chǎn)品進(jìn)行廳堂流量的勤奮捕捉，存量客戶的精準(zhǔn)挖掘。

優(yōu)勢(shì)產(chǎn)品通常是有時(shí)限的，充分利用優(yōu)勢(shì)產(chǎn)品的價(jià)值，為更多客戶價(jià)值挖掘做好鋪墊。

3、有客戶，勤社交，學(xué)會(huì)與客戶服務(wù)型交流互惠合作

善待一切人，專業(yè)角度懂產(chǎn)品，社交角度主動(dòng)服務(wù)客戶，在更多的客戶群體中營(yíng)造積極、勤奮、親和的職業(yè)形象。

4、重效率，懂標(biāo)簽，做事務(wù)實(shí)、精準(zhǔn)目標(biāo)、做一得三

通過(guò)金融標(biāo)簽，尋找目標(biāo)客戶，提高勝率。特定產(chǎn)品的營(yíng)銷，能夠與其他產(chǎn)品、客戶活動(dòng)聯(lián)動(dòng)，盡可能挖掘周邊價(jià)值。

客戶互動(dòng)：針對(duì)產(chǎn)品的營(yíng)銷，并非刻板地完成上級(jí)指派的任務(wù)，要真正完成客戶互動(dòng)，并對(duì)重點(diǎn)或目標(biāo)客戶進(jìn)行針對(duì)性交流。

精準(zhǔn)目標(biāo)：善于利用科技中臺(tái)的金融標(biāo)簽，給客戶做金融畫像，精耕存量客戶，定向營(yíng)銷，提升工作效率，推動(dòng)商機(jī)勝率。

5、積累資源、能力，理解經(jīng)營(yíng)節(jié)奏

所見(jiàn)到的一切客戶，積攢的一切產(chǎn)品截圖，都使你更熟悉這個(gè)領(lǐng)域，更能駕馭這個(gè)領(lǐng)域的一些要求和營(yíng)銷中需要跨域或解決的問(wèn)題。

最后，作為零售一線，要把自身崗位價(jià)值，當(dāng)做一項(xiàng)事業(yè)來(lái)經(jīng)營(yíng)，不斷提升以實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)服務(wù)于客戶的能力，既是自身的增值機(jī)會(huì)，也是長(zhǎng)遠(yuǎn)職業(yè)發(fā)展的必須。

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