近日，F(xiàn)PSB China發(fā)布《中國(guó)金融理財(cái)人才素質(zhì)報(bào)告》，對(duì)其舉辦的中國(guó)金融理財(cái)師大賽的近10萬(wàn)名參賽選手進(jìn)行素質(zhì)調(diào)查，并以64946份有效樣本為數(shù)據(jù)來(lái)源，進(jìn)行理論知識(shí)及綜合規(guī)劃方面的理財(cái)師專(zhuān)業(yè)素質(zhì)分析，以期為我國(guó)金融理財(cái)專(zhuān)業(yè)人才的整體素質(zhì)及理財(cái)師個(gè)人職業(yè)發(fā)展提供有效參考。

投資理財(cái)專(zhuān)業(yè)化發(fā)展下的人才需求

當(dāng)前，房地產(chǎn)投資屬性逐漸弱化、銀行理財(cái)打破剛兌、理財(cái)意識(shí)進(jìn)一步覺(jué)醒等各種因素促使家庭財(cái)富配置向金融資產(chǎn)轉(zhuǎn)移，專(zhuān)業(yè)的金融投資成為財(cái)富管理市場(chǎng)的迫切需求?？陀^呈現(xiàn)金融理財(cái)專(zhuān)業(yè)人士的素質(zhì)概況，為金融行業(yè)專(zhuān)業(yè)化發(fā)展略盡綿薄之力，成為FPSB China發(fā)布《中國(guó)金融理財(cái)人才素質(zhì)報(bào)告》的初衷。

據(jù)悉，中國(guó)理財(cái)師大賽自2012年開(kāi)始舉辦，目前已成功舉辦六屆，每屆參賽人數(shù)均超1萬(wàn)人，選手范圍涵蓋銀行、證券、保險(xiǎn)、第三方財(cái)富管理等多個(gè)金融理財(cái)領(lǐng)域，為數(shù)據(jù)樣本的針對(duì)性和有效性提供了強(qiáng)有力的保障。

CFP系列持證人的專(zhuān)業(yè)素質(zhì)優(yōu)勢(shì)顯著

從樣本數(shù)據(jù)分析來(lái)看，歷屆理財(cái)師大賽中CFP系列持證人整體素質(zhì)表現(xiàn)呈現(xiàn)上升趨勢(shì)，非持證人整體素質(zhì)表現(xiàn)較為穩(wěn)定，相比之下CFP系列持證人的整體素質(zhì)明顯高于非持證人。

圖片來(lái)源丨《2023中國(guó)金融理財(cái)專(zhuān)業(yè)人才素質(zhì)報(bào)告》

AFP金融理財(cái)師和CFP國(guó)際金融理財(cái)師作為面向個(gè)人及家庭投資理財(cái)?shù)膰?guó)際性金融證書(shū)，在大財(cái)富管理時(shí)代的語(yǔ)境下，其高水準(zhǔn)的專(zhuān)業(yè)素質(zhì)和職業(yè)操守，越來(lái)越受到財(cái)富管理從業(yè)者及各類(lèi)金融機(jī)構(gòu)的關(guān)注和青睞。

經(jīng)濟(jì)活躍地區(qū)，理財(cái)師更具專(zhuān)業(yè)優(yōu)勢(shì)

報(bào)告顯示各地理財(cái)師素質(zhì)表現(xiàn)存在顯著地區(qū)差異?？偟膩?lái)說(shuō)，長(zhǎng)三角、環(huán)北京等經(jīng)濟(jì)活躍地區(qū)理財(cái)師素質(zhì)較高；其中長(zhǎng)三角地區(qū)的理財(cái)師專(zhuān)業(yè)素質(zhì)表現(xiàn)逐年增強(qiáng)，環(huán)北京地區(qū)次之；珠三角、中部以及西部地區(qū)整體表現(xiàn)較為穩(wěn)定；東北地區(qū)則相對(duì)較弱，且有降低趨勢(shì)。

證券行業(yè)理財(cái)師綜合素質(zhì)表現(xiàn)良好

從細(xì)分行業(yè)來(lái)看，銀行、證券、保險(xiǎn)、第三方財(cái)富管理公司等金融機(jī)構(gòu)或企業(yè)的理財(cái)師表現(xiàn)各有差異。相比之下，證券行業(yè)的理財(cái)綜合專(zhuān)業(yè)素質(zhì)最高，第三方財(cái)富管理公司次之，保險(xiǎn)行業(yè)居于第三順位，銀行體系內(nèi)的理財(cái)師整體表現(xiàn)則有些差強(qiáng)人意。

此外，報(bào)告還對(duì)普通理財(cái)師和精銳理財(cái)師在具體專(zhuān)業(yè)模塊上的表現(xiàn)進(jìn)行了詳細(xì)分析，精銳理財(cái)師在稅務(wù)、保險(xiǎn)、投資等專(zhuān)業(yè)模塊具備超強(qiáng)優(yōu)勢(shì)。

三年疫情，各行各業(yè)都受到掣肘，金融也不例外，常處于風(fēng)暴中心的金融理財(cái)從業(yè)者只有時(shí)刻保持對(duì)市場(chǎng)的高度敏感，洞察需求端變化，不斷提升自身，方能立于職場(chǎng)不敗之地。