合木論壇（合木民營(yíng)產(chǎn)權(quán)保護(hù)刑事辯護(hù)與控告論壇）第一期主講嘉賓，中國(guó)政法大學(xué)刑法學(xué)院 時(shí)方老師 分享《詐騙罪與民事欺詐的區(qū)分》，當(dāng)前為連載四的內(nèi)容：詳解詐騙罪與民事欺詐的區(qū)分，并從主觀方面、客觀方面及效果方面 舉案例說明詐騙罪與民事欺詐的區(qū)分。

詐騙罪與民事欺詐的區(qū)分

欺詐的民法規(guī)定

《民法典》第148條：一方以欺詐手段，使對(duì)方在違背真實(shí)意思的情況下實(shí)施的民事法律行為，受欺詐方有權(quán)請(qǐng)求人民法院或者仲裁機(jī)構(gòu)予以撤銷。

第149條：第三人實(shí)施欺詐行為，使一方在違背真實(shí)意思的情況下實(shí)施的民事法律行為，對(duì)方知道或者應(yīng)當(dāng)知道該欺詐行為的，受欺詐方有權(quán)請(qǐng)求人民法院或者仲裁機(jī)構(gòu)予以撤銷。

（一）詐騙罪與民事欺詐兩者關(guān)系：

量的差別（程度差別）VS 質(zhì)的差別（屬性差別）

民事欺詐中行為人只是違反了誠(chéng)實(shí)信用原則，對(duì)他人意思自治產(chǎn)生干擾，侵害表意人意思表示決策權(quán)，沒有非法占有他人財(cái)物。刑法中的詐騙侵害他人財(cái)產(chǎn)所有權(quán)。

詐騙罪與民事欺詐的區(qū)分關(guān)鍵：

• 客觀方面：欺騙內(nèi)容與程度的判斷

• 主觀方面：非法占有目有無的的判斷

• 效果方面：交易目標(biāo)實(shí)現(xiàn)與否的判斷

1、客觀方面：兩者都有欺騙行為，形式上可存在虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相的虛假表述但兩者欺騙的內(nèi)容與程度有本質(zhì)的區(qū)別。

A.內(nèi)容而言：民事欺詐是個(gè)別事實(shí)或者局部事實(shí)的欺騙，而詐騙罪則是整體事實(shí)或者全部事實(shí)的欺騙。

B.程度而言：欺騙行為是否達(dá)到實(shí)際控制交易結(jié)果的程度（促使他人產(chǎn)生認(rèn)識(shí)錯(cuò)誤并處分財(cái)物），由此造成財(cái)產(chǎn)法益的實(shí)質(zhì)侵害或風(fēng)險(xiǎn)，這也是罪名設(shè)定的規(guī)范保護(hù)目的所決定的。

詐騙罪規(guī)范保護(hù)目的：財(cái)產(chǎn)損失的認(rèn)定——資格型欺騙如何認(rèn)定經(jīng)濟(jì)損失。

案例：虛假業(yè)務(wù)案

為了填補(bǔ)投資經(jīng)營(yíng)等造成的虧損，宋某謊稱可以為客戶做“天貓”線上電商運(yùn)營(yíng)和推廣，2020年7月25日，某家具公司總經(jīng)理李某通過公司賬戶向宋某的個(gè)人賬戶轉(zhuǎn)款30萬元。為了騙取李某的信任，宋某偽造了向天貓平臺(tái)交費(fèi)30萬元的繳款單，并將繳款單截圖通過微信發(fā)給李某。后宋某又以需要交納天貓店鋪年費(fèi)和刷單服務(wù)費(fèi)為由，陸續(xù)讓李某交納了17萬余元。簽訂完合同，李某一直催促宋某盡快運(yùn)營(yíng)，宋某則以李某公司的線上店鋪存在投訴和違規(guī)導(dǎo)致無法上線為由拖延時(shí)間。2020年11月25日，李某通過電話和微信都無法聯(lián)系到宋某，趕赴宋某的公司發(fā)現(xiàn)早已人去樓空，意識(shí)到被騙后，李某向公安機(jī)關(guān)報(bào)了案。經(jīng)查，宋某騙取他人保證金、天貓年費(fèi)及服務(wù)費(fèi)共計(jì)47萬余元，錢款已基本被其用于償還借款和個(gè)人日常消費(fèi)。

檢察官經(jīng)審查后認(rèn)為，宋某在明知自己沒有履行合同的條件和能力的情況下，虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相，與被害人簽訂合同，騙取被害人財(cái)物后逃匿，且數(shù)額巨大，應(yīng)當(dāng)以合同詐騙罪追究其刑事責(zé)任。2022年11月10日，廣平縣檢察院以宋某涉嫌合同詐騙罪提起公訴。2023年2月2日，法院經(jīng)審理采納了檢察機(jī)關(guān)的指控，依法作出上述判決。

案例：房屋轉(zhuǎn)租案

李某在某大學(xué)租賃張某的房屋從事水果零售生意,合同約定房屋租期為3年,雙方約定未經(jīng)協(xié)商一致房屋不得隨意轉(zhuǎn)租。合同簽訂后,李某發(fā)現(xiàn)水果生意不景氣,于是嘗試將該水果店轉(zhuǎn)租給王某,租期為剩余的2年6個(gè)月。李某擔(dān)心張某不同意房屋的轉(zhuǎn)租和避免轉(zhuǎn)租中的麻煩,于是找到自己的朋友占某冒充張某并簽字同意房屋轉(zhuǎn)租,與王某簽訂了2年6個(gè)月的水果店租賃(轉(zhuǎn)租)合同。后房東張某發(fā)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)水果店的不是李某,問及其中緣故,才知道事情過程及真實(shí)情況。張某和王某遂以李某犯合同詐騙罪向公安機(jī)關(guān)報(bào)案。

2、主觀方面：非法占有目的有無的考察

合同詐騙犯罪與民事欺詐兩者在客觀上都存在虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相的行為，區(qū)分關(guān)鍵在于主觀上是否有非法占有他人財(cái)物的故意與目的。

非法占有目的，即非法所有目的，是指將他人財(cái)物當(dāng)做自己財(cái)物加以利用的意思，有學(xué)者稱之為“永久性的占有”“排他性支配與占有目的”。

合同詐騙罪的行為人具備非法占有的目的，民事欺詐的行為人主觀上不具有非法占有的目的，其目的是為了經(jīng)營(yíng)，行為人有履約的誠(chéng)意和一定的履約能力。

在民事欺詐的場(chǎng)合，行為客觀上同樣可能造成較大數(shù)額的財(cái)產(chǎn)損害，由于行為人主觀上并不具有非法占有目的，行為侵害的是作為民法基本原則的誠(chéng)實(shí)信用、交易機(jī)會(huì)、財(cái)產(chǎn)使用權(quán)等。

案例：車輛“兩頭騙”案

吳某與林某約定租車，租金每天人民幣 200 元、租期 1 天。合同簽訂后，吳某從林某處租得一輛奇瑞小轎車(價(jià)值人民幣 51185 元)，并當(dāng)場(chǎng)支付租金人民幣 200元。當(dāng)日吳某即將該車開至汽車修理店，謊稱該車車主委托自己將車向其質(zhì)押借款，并指使他人冒充車主林某與修理店經(jīng)理許某通電話，使許某相信其有車輛的處分權(quán)，便以該奇瑞小轎車為質(zhì)押物，約定還款期限為1個(gè)月，向吳某提供借款人民幣25000元，預(yù)先扣除利息3000元，實(shí)得 22000元。吳某將得款用于歸還債務(wù)和個(gè)人揮霍。事后車主林某催討該車時(shí)，吳某先謊稱因交通事故拖延交車，后關(guān)閉通訊工具逃匿。林某報(bào)警，吳某被公安機(jī)關(guān)抓獲。

非法占有目的認(rèn)定與推定規(guī)則

根據(jù)行為人取得財(cái)物后的態(tài)度和對(duì)財(cái)物的具體使用情況來認(rèn)定（推定）非法占有目的的有無。

非法占有目的的認(rèn)定與推定：

2001年最高人民法院《全國(guó)法院審理金融犯罪案件工作座談會(huì)紀(jì)要》

對(duì)于行為人通過詐騙的方法非法獲取資金，造成數(shù)額較大資金不能歸還，并具有下列情形之一的，可以認(rèn)定為具有非法占有的目的：

• （1）明知沒有歸還能力而大量騙取資金的；

• （2）非法獲取資金后逃跑的；

• （3）肆意揮霍騙取資金的；

• （4）使用騙取的資金進(jìn)行違法犯罪活動(dòng)的；

• （5）抽逃、轉(zhuǎn)移資金、隱匿財(cái)產(chǎn)，以逃避返還資金的；

• （6）隱匿、銷毀賬目，或者搞假破產(chǎn)、假倒閉，以逃避返還資金的；

• （7）其他非法占有資金、拒不返還的行為。

但是，在處理具體案件的時(shí)候，對(duì)于有證據(jù)證明行為人不具有非法占有目的的，不能單純以財(cái)產(chǎn)不能歸還就按金融詐騙罪處罰。

2022年最高人民法院《關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》第7條規(guī)定“使用詐騙方法非法集資，具有下列情形之一的，可以認(rèn)定為以非法占有為目的”：

• （1）集資后不用于生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)或者用于生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)與籌集資金規(guī)模明顯不成比例，致使集資款不能返還的；

• （2）肆意揮霍集資款，致使集資款不能返還的；

• （3）攜帶集資款逃匿的；

• （4）將集資款用于違法犯罪活動(dòng)的；

• （5）抽逃、轉(zhuǎn)移資金、隱匿財(cái)產(chǎn)，逃避返還資金的；

• （6）隱匿、銷毀賬目，或者搞假破產(chǎn)、假倒閉，逃避返還資金的；

• （7）拒不交代資金去向，逃避返還資金的；

• （8）其他可以認(rèn)定非法占有目的的情形。

案例：

甲系某公司實(shí)際控制人,該公司曾是一家有實(shí)力的主要從事煤炭經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)的單位,因?yàn)槭袌?chǎng)原因經(jīng)營(yíng)虧損,無法從銀行貸款。甲隱瞞了公司已深陷3000萬元債務(wù)的事實(shí),向乙公司高息借款2000萬元,聲稱從事城市基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目建設(shè)。甲取得資金后仍然將2000萬元用于投資煤炭交易,導(dǎo)致2000萬元無法償還。乙公司以甲公司犯合同詐騙罪向公安機(jī)關(guān)報(bào)案。本案中,甲公司從事煤炭生意,系合法的經(jīng)營(yíng)行為,損失系交易風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)致,事實(shí)上甲公司最終也沒有占有該筆款項(xiàng),不能認(rèn)定甲公司對(duì)該2000萬元具有非法占有目的從而成立刑事詐騙。

2018年最高人民法院、最高人民檢察院《關(guān)于修改關(guān)于辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋）的決定》

對(duì)于是否以非法占有為目的，應(yīng)當(dāng)綜合持卡人信用記錄、還款能力和意愿、申領(lǐng)和透支信用卡的狀況、透支資金的用途、透支后的表現(xiàn)、未按規(guī)定還款的原因等情節(jié)作出判斷。不得單純依據(jù)持卡人未按規(guī)定還款的事實(shí)認(rèn)定非法占有目的。

具有以下情形之一的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第一百九十六條第二款規(guī)定的“以非法占有為目的”，但有證據(jù)證明持卡人確實(shí)不具有非法占有目的的除外：

• （一）明知沒有還款能力而大量透支，無法歸還的；

• （二）使用虛假資信證明申領(lǐng)信用卡后透支，無法歸還的；

• （三）透支后通過逃匿、改變聯(lián)系方式等手段，逃避銀行催收的；

• （四）抽逃、轉(zhuǎn)移資金，隱匿財(cái)產(chǎn)，逃避還款的；

• （五）使用透支的資金進(jìn)行犯罪活動(dòng)的；

• （六）其他非法占有資金，拒不歸還的情形。

2017年最高人民檢察院《關(guān)于辦理涉互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪案件有關(guān)問題座談會(huì)紀(jì)要》

犯罪嫌疑人存在以下情形之一的，原則上可以認(rèn)定具有非法占有目的：

• （1）大部分資金未用于生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，或名義上投入生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)但又通過各種方式抽逃轉(zhuǎn)移資金的；

• （2）資金使用成本過高，生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的盈利能力不具有支付全部本息的現(xiàn)實(shí)可能性的；

• （3）對(duì)資金使用的決策極度不負(fù)責(zé)任或肆意揮霍造成資金缺口較大的；

• （4）歸還本息主要通過借新還舊來實(shí)現(xiàn)的；

• （5）其他依照有關(guān)司法解釋可以認(rèn)定為非法占有目的的情形。

非法占有目的的認(rèn)定：能力+意愿+資金流向

3、效果方面：交易目的實(shí)現(xiàn)與否判斷

交易目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)與財(cái)產(chǎn)損失：詐騙罪使一方交易目的、意愿落空，民事欺詐交易完全實(shí)現(xiàn)，只是作為交易標(biāo)的物的產(chǎn)品品質(zhì)、功能不符合規(guī)定要求。

如果是對(duì)合同訂立、經(jīng)濟(jì)交往中無關(guān)緊要內(nèi)容的欺騙，不屬于詐騙罪中的欺詐行為。如行為人為了工作方便在市中心交通便利的地方租了套一居室，租金數(shù)額明確，但出租人對(duì)于房間裝修程度或房屋年代等存在虛夸的表述，因?yàn)樽饪椭饕粗械氖欠孔拥膮^(qū)位，如果是房屋結(jié)構(gòu)功能完整、滿足居住要求，對(duì)于房間的裝修與新舊并沒有嚴(yán)苛的要求，在明確房租的前提下，對(duì)于房間其他事實(shí)要素的欺騙表述并不構(gòu)成詐騙罪中的欺騙，也沒有造成刑法財(cái)產(chǎn)法益侵害所要求侵害。

違法交易目的的落空是否受到保護(hù)：套路嫖

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