目前不少保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)管理信息化建設(shè)工作滯后，業(yè)務(wù)進(jìn)行財(cái)務(wù)臺(tái)帳記錄不合規(guī)，許多保險(xiǎn)中介存有使用保險(xiǎn)公司主要業(yè)務(wù)終端處理業(yè)務(wù)、使用手工或Excel報(bào)表分析方法記錄業(yè)務(wù)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)信息、無(wú)專(zhuān)職信息網(wǎng)絡(luò)技術(shù)專(zhuān)業(yè)人員、無(wú)業(yè)務(wù)財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)信息系統(tǒng)等狀況。

一、保險(xiǎn)中介信息化管理系統(tǒng)可以適用范圍：

保險(xiǎn)市場(chǎng)中介服務(wù)機(jī)構(gòu)，是指依法進(jìn)行登記注冊(cè)，并取得一些相關(guān)企業(yè)運(yùn)營(yíng)管理保險(xiǎn)中介公司業(yè)務(wù)許可證的保險(xiǎn)發(fā)展專(zhuān)業(yè)代理金融機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)和完成項(xiàng)目運(yùn)營(yíng)保險(xiǎn)公估業(yè)務(wù)備案的保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)，包含法人機(jī)構(gòu)和分支機(jī)構(gòu)。

二、保險(xiǎn)中介信息化系統(tǒng)要求

保險(xiǎn)中介法人機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立符合經(jīng)營(yíng)規(guī)模和發(fā)展需要的業(yè)務(wù)管理、財(cái)務(wù)管理和人事管理信息系統(tǒng)，并至少符合下列條件:

1、保險(xiǎn)中介系統(tǒng)業(yè)務(wù)管理可以記錄和管理合作協(xié)議、保險(xiǎn)業(yè)務(wù)明細(xì)、客戶(hù)信息、相關(guān)文件等業(yè)務(wù)情況；

2、保險(xiǎn)中介系統(tǒng)進(jìn)行財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理人員可以通過(guò)記錄并管理企業(yè)財(cái)務(wù)總賬科目明細(xì)賬、應(yīng)收應(yīng)付、財(cái)務(wù)計(jì)劃、會(huì)計(jì)報(bào)表等；

3.保險(xiǎn)中介系統(tǒng)的人事管理可以記錄和管理保險(xiǎn)中介從業(yè)人員的基本信息、辭職、聘用合同、聘用登記、績(jī)效考核、人力資源、培訓(xùn)、獎(jiǎng)懲等。

4.實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)、人事系統(tǒng)之間的數(shù)據(jù)對(duì)接，系統(tǒng)之間的數(shù)據(jù)可以相互配對(duì)驗(yàn)證；

5、通過(guò)技術(shù)手段實(shí)現(xiàn)與合作保險(xiǎn)公司的系統(tǒng)互聯(lián)、業(yè)務(wù)互聯(lián)和數(shù)據(jù)連接;

6.能夠生成符合監(jiān)管要求的數(shù)據(jù)文件，并通過(guò)技術(shù)手段實(shí)現(xiàn)與保險(xiǎn)中介管理信息系統(tǒng)的數(shù)據(jù)對(duì)接；

7、保險(xiǎn)中介信息化管理系統(tǒng)設(shè)計(jì)能夠按照合作組織機(jī)構(gòu)、分支機(jī)構(gòu)、業(yè)務(wù)類(lèi)別業(yè)務(wù)發(fā)展渠道、險(xiǎn)種、收支規(guī)格、區(qū)域、時(shí)間段等維度對(duì)機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)情況需要進(jìn)行數(shù)據(jù)匯總與分析；

具有用戶(hù)權(quán)限管理功能，可根據(jù)用戶(hù)不同角色配置數(shù)據(jù)以改進(jìn)、刪除、修改和查看權(quán)限;

9.具有日志管理功能，可以記錄客戶(hù)的各種操作行為和操作時(shí)間；

10.遵守國(guó)家標(biāo)準(zhǔn)化總局和銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)頒布的有關(guān)行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)。

三、保險(xiǎn)中介系統(tǒng)建設(shè)模式

保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)可采用自主創(chuàng)新研發(fā)、聯(lián)合開(kāi)發(fā)、開(kāi)發(fā)環(huán)境設(shè)計(jì)、外包開(kāi)發(fā)和購(gòu)買(mǎi)云服務(wù)等方式發(fā)展建設(shè)社會(huì)信息技術(shù)系統(tǒng)。保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)應(yīng)深刻認(rèn)識(shí)和有效控制企業(yè)信息化建設(shè)國(guó)家有關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)，無(wú)論以何種方式可以進(jìn)行教育信息化建設(shè)，保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)均應(yīng)遵守監(jiān)管規(guī)定、擔(dān)負(fù)信息網(wǎng)絡(luò)安全生產(chǎn)管理工作責(zé)任。

四、保險(xiǎn)中介系統(tǒng)外包管理

選擇聯(lián)合開(kāi)發(fā)、開(kāi)發(fā)設(shè)計(jì)、外包開(kāi)發(fā)、購(gòu)買(mǎi)云服務(wù)等外包模式建設(shè)信息系統(tǒng)。保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)識(shí)別和分析信息技術(shù)外包風(fēng)險(xiǎn)，加強(qiáng)外包服務(wù)商的資質(zhì)審查，加強(qiáng)外包風(fēng)險(xiǎn)管理，規(guī)范外包合同條款，明確外包范圍、責(zé)任邊界、安全保密、個(gè)人信息保護(hù)責(zé)任，采取有效措施確保數(shù)據(jù)信息系統(tǒng)的安全和持續(xù)可控。保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)要提高自主研發(fā)能力，逐步減少對(duì)外包服務(wù)商的依賴(lài)。

第五，保險(xiǎn)中介制度的權(quán)限設(shè)置

保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)應(yīng)至少根據(jù)其職能和最低特權(quán)原則調(diào)整對(duì)信息系統(tǒng)的訪(fǎng)問(wèn)限制，并定期進(jìn)行檢查，以確保用戶(hù)權(quán)利與其工作職責(zé)相匹配。嚴(yán)格控制系統(tǒng)訪(fǎng)問(wèn)限制，嚴(yán)禁未經(jīng)授權(quán)查看、下載數(shù)據(jù)。嚴(yán)格控制通過(guò)系統(tǒng)后臺(tái)修改數(shù)據(jù)，真正需要修改后做事先許可、監(jiān)控和跟蹤。

六、保險(xiǎn)中介系統(tǒng)進(jìn)行數(shù)據(jù)信息錄入

保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過(guò)信息系統(tǒng)全面、準(zhǔn)確、全面地記錄管理業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)和人事情況，保證信息系統(tǒng)記錄的數(shù)據(jù)與實(shí)際經(jīng)營(yíng)情況一致。保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自保險(xiǎn)業(yè)務(wù)發(fā)生之日起3個(gè)工作日內(nèi)完成業(yè)務(wù)清單的數(shù)據(jù)錄入。