詐騙犯罪辯護(hù)律師：通過相關(guān)案例審查什么是“非法占有目的”

非法占有目的是詐騙犯罪的構(gòu)成要件，如果行為人沒有非法占有的目的就不構(gòu)成詐騙犯罪。詐騙犯罪分為經(jīng)濟(jì)型詐騙和直接獲得型詐騙。直接獲得型詐騙易于辨識(shí)，典型的如電信類詐騙。但經(jīng)濟(jì)型詐騙犯罪與合同糾紛等不易區(qū)分。

在經(jīng)濟(jì)型詐騙案件中，詐騙犯罪與民事違約行為并非涇渭分明。通常而言，需要審查行為人在簽訂、履行合同過程中是否具有虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相的行為，以認(rèn)定是否構(gòu)成詐騙犯罪。

一、避免主觀歸罪或者客觀歸罪

在合同糾紛案件中，經(jīng)常出現(xiàn)在簽約后因各種原因違約而不能履約的情形。此種情形下，會(huì)很容易被片面關(guān)注行為結(jié)果而忽視主觀上是否具有非法占有的目的。根據(jù)詐騙犯罪的構(gòu)成要件，無(wú)論一般詐騙罪還是特殊詐騙罪，均要求行為人具有非法占有的目的，這是犯罪主客觀相一致原則的要求，也是罪刑法定原則的要求。如果僅以結(jié)果論，則屬于客觀歸罪。

主觀目的屬于意識(shí)范疇，不易察覺。但是通過客觀行為可以推斷其主觀目的。既然屬于推斷，自然難免片面，所以應(yīng)當(dāng)綜合審查在案證據(jù)，包括事前、事中和事后的行為證據(jù)，避免發(fā)生僅憑結(jié)果論的客觀歸罪情形。

當(dāng)然，在此類案件中，同樣也應(yīng)當(dāng)避免主觀歸罪。即僅通過被害人陳述、證人證言就輕易認(rèn)定行為人構(gòu)成犯罪。根據(jù)規(guī)定，即使犯罪嫌疑人、被告人自認(rèn)也不能僅以此供述而定罪處罰，還應(yīng)當(dāng)審查其他證據(jù)。《刑事訴訟法》第五十五條規(guī)定，對(duì)一切案件的判處都要重證據(jù)，重調(diào)查研究，不輕信口供。只有被告人供述，沒有其他證據(jù)的，不能認(rèn)定被告人有罪和處以刑罰……所以，司法實(shí)踐中，不僅要避免客觀歸罪還要避免主觀歸罪。

二、審查非法占有目的時(shí)應(yīng)注重審查的情形

（一）隱瞞主體身份的情形

認(rèn)定非法占有目的，應(yīng)綜合考慮事前、事中、事后的各種主客觀因素進(jìn)行整體判斷。比如事前應(yīng)當(dāng)審查主體資格。如果簽約時(shí)虛構(gòu)了主體身份，則存在涉罪的可能。而且在有些案件中，此種情形會(huì)成為定罪的關(guān)鍵。比如，【案例一】李某通過交友平臺(tái)認(rèn)識(shí)被害人后，虛構(gòu)自己的年齡、地址、身份信息等以騙取被害人信任，在明知其沒有歸還能力的情況下，以其父親生病等理由向被害人借款，將借來的款項(xiàng)用于償還信用卡和貸款平臺(tái)的欠款，且一直推脫不還，具有非法占有目的，符合詐騙罪的構(gòu)成要件，其行為構(gòu)成詐騙罪。

很顯然，在此案中，行為人虛構(gòu)身份的目的非常明顯，就是為了使被害人無(wú)法追償而虛構(gòu)身份，具有非法占有的目的。

（二）有無(wú)履約能力和行為的情形

虛構(gòu)履約能力的行為也屬于非法占有目的的客觀表現(xiàn)行為之一。通常而言，包括虛構(gòu)項(xiàng)目、提供虛假擔(dān)保等。在民間借貸案件中，亦經(jīng)常出現(xiàn)借款后無(wú)力償還的情形，此時(shí)應(yīng)當(dāng)綜合審查行為人是否具有償還行為、資金用途、不能歸還的原因以及有無(wú)逃匿等證據(jù)綜合認(rèn)定，而不能僅以不能償還的結(jié)果認(rèn)定詐騙犯罪。【案例二】在光某公司、丁某等合同詐騙案（山東省威海市中級(jí)人民法院(2016)魯10刑終151號(hào)）中，威海市中級(jí)人民法院二審認(rèn)為，原審判決認(rèn)定光某公司、丁某、王某、鄧某主觀上對(duì)涉案借款具有非法占有之目的，證據(jù)不足：其一，光某公司往來款項(xiàng)明細(xì)、銀行轉(zhuǎn)賬憑證等書證證實(shí)，該公司2013年1月23日至6月14日所匯款項(xiàng)轉(zhuǎn)入的是李某個(gè)人賬戶，而非威海某典當(dāng)公司賬戶，即使上述匯款中有償還該公司與威海某典當(dāng)公司1000萬(wàn)元借款的利息，依據(jù)該1000萬(wàn)元借款合同約定的利息計(jì)算，尚剩余100余萬(wàn)元，而光某公司與威海某典當(dāng)公司、李某個(gè)人之間只有 1000萬(wàn)元借款和涉案700萬(wàn)元兩筆借款，即上述證據(jù)證實(shí)光某公司在向李某借款后有償還借款利息或本金的行為；其二，在案證據(jù)亦能證實(shí)，涉案借款均用于光某公司的經(jīng)營(yíng)；其三，某會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)光某公司進(jìn)行的是賬面審計(jì)，不能全面反映公司當(dāng)時(shí)的經(jīng)營(yíng)和資產(chǎn)狀況，據(jù)此得出光某公司資不抵債、無(wú)力償還借款，證據(jù)不足。

辯護(hù)律師認(rèn)為，法院之所以認(rèn)定行為人不構(gòu)成詐騙罪，原因在于行為人履行了還款的義務(wù)。因?yàn)樵诎缸C據(jù)無(wú)法證實(shí)行為人轉(zhuǎn)賬至李某的款項(xiàng)是為了償還某典當(dāng)公司的債務(wù)。所以，從證據(jù)角度而言，認(rèn)定行為人構(gòu)成詐騙罪也未達(dá)到確實(shí)、充分的程度。

（三）是否存在虛構(gòu)項(xiàng)目和事后逃匿行為

在涉工程類糾紛案件中，經(jīng)常會(huì)出現(xiàn)為了承包某一施工項(xiàng)目而向項(xiàng)目方提供一定保證金的情形。如果項(xiàng)目未能開工且保證金也無(wú)法退還的，施工方往往控告項(xiàng)目方詐騙。此時(shí)，應(yīng)當(dāng)綜合審查項(xiàng)目真實(shí)性（是否取得相應(yīng)的規(guī)劃文件等）、未能履約的原因等證據(jù)?！?strong>案例三】被告人羅某以資金周轉(zhuǎn)困難需要投資款為由，謊稱其已經(jīng)按照《混凝土加工及砂石篩分勞務(wù)協(xié)議書》約定及時(shí)支付了設(shè)備預(yù)付款35萬(wàn)元，涉案勞務(wù)工作已由其負(fù)責(zé)承包，積極拉攏被害人胡某進(jìn)行投資。被害人胡某分三天三次將涉案款150，000元轉(zhuǎn)入被告人羅某名下農(nóng)業(yè)銀行卡內(nèi)，被告人羅某向被害人胡某出具收條，案外人姚某提供擔(dān)保。被告人羅某收到上述款項(xiàng)后，主要用于清償個(gè)人債務(wù)、個(gè)人消費(fèi)及購(gòu)買二手混凝攪拌車等設(shè)備材料。后被告人羅某主動(dòng)關(guān)閉手機(jī)返回甘肅老家，且更換手機(jī)號(hào)碼，后被告人羅某向被害人胡某承諾還款，但并未實(shí)際履行。在此案中，被告人羅某利用失效的《混凝土加工及砂石篩分勞務(wù)協(xié)議書》虛構(gòu)事實(shí)，使被害人胡某陷入錯(cuò)誤認(rèn)識(shí)，并遭受財(cái)產(chǎn)損失，符合詐騙罪成立的客觀要件。后被告人羅某雖有還款承諾但未實(shí)際履行，且長(zhǎng)期處于失聯(lián)狀態(tài)，結(jié)合涉案錢款也主要用于其個(gè)人債務(wù)清償和消費(fèi)的事實(shí)，足以認(rèn)定其具有非法占有目的。

如果行為人虛構(gòu)了項(xiàng)目，根本不具備履約的能力，也未為履約積極創(chuàng)造條件的，顯然具有非法占有的目的，屬于典型的詐騙犯罪。

（四）虛假宣傳和高價(jià)銷售產(chǎn)品的情形

生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)過程中，企業(yè)通常會(huì)有夸大宣傳的行為。辯護(hù)律師認(rèn)為，如果產(chǎn)品合格，即使存在一定夸大成分也不應(yīng)當(dāng)必然構(gòu)成犯罪。但是在實(shí)踐中，被認(rèn)定為詐騙罪的情形較為常見?！?strong>案例四】在陳某、朱某等詐騙案（江西省萍鄉(xiāng)市安源區(qū)人民法院(2021)贛0302刑初150號(hào)）中，法院認(rèn)定，首先，各被告人實(shí)施了虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相的欺騙行為。本案中，各被告人通過虛構(gòu)產(chǎn)品（保健品）品質(zhì)，假扮居家做微商的婦女，以話術(shù)騙取被害人信任，利用被害人趨利心理，采取“售前”“售后”“一購(gòu)”“二購(gòu)”相互配合的方式，自導(dǎo)自演營(yíng)造產(chǎn)品暢銷、利潤(rùn)豐厚的假象，偽造代理授權(quán)書，誘騙被害人支付產(chǎn)品代理、升級(jí)代理相應(yīng)費(fèi)用。此種欺騙行為足以使他人產(chǎn)生錯(cuò)誤認(rèn)識(shí)進(jìn)而處分財(cái)產(chǎn)，已超出一般民事欺詐能容忍的限度，不屬于正常的市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)范疇。涉案產(chǎn)品雖有一定價(jià)值，但與被害人所付款項(xiàng)明顯不具有對(duì)價(jià)性。其次，被告人主觀上具有非法占有的目的。在案的各被告人供述、被害人陳述證實(shí)，各被告人以發(fā)展代理為名騙得被害人一定財(cái)物后，就不再與被害人聯(lián)系。如果被害人要求退貨則采取遲延回復(fù)或以產(chǎn)品回收必須做滿一定時(shí)間為由敷衍推脫，甚至將對(duì)方微信拉黑，即便同意退貨也嚴(yán)格限定低價(jià)，其真實(shí)目的是為掩蓋犯罪及防止被揭發(fā)，足以認(rèn)定主觀上具有非法占有的目的。再次，被害人系基于錯(cuò)誤認(rèn)識(shí)交付財(cái)物。被害人正是由于被告人編織的謊言和營(yíng)造的假象陷入錯(cuò)誤認(rèn)識(shí)，并持續(xù)處于認(rèn)識(shí)錯(cuò)誤之中，作出支付產(chǎn)品代理費(fèi)及升級(jí)代理費(fèi)的財(cái)產(chǎn)處分行為。

從案件類型上分析，本案屬于典型的具有爭(zhēng)議的案件。辯護(hù)律師認(rèn)為，不應(yīng)當(dāng)將高價(jià)出售行為認(rèn)定為具有非法占有目的的詐騙犯罪。如果產(chǎn)品本身質(zhì)量合格，就證明其具有市場(chǎng)價(jià)值，在產(chǎn)品不屬于道具商品或者未嚴(yán)重偏離了市場(chǎng)交易價(jià)格的情形下，將此類案件盡量控制在民事、行政法律約束的范疇。

同時(shí)，對(duì)于存在一定夸大宣傳的行為也不應(yīng)當(dāng)作為認(rèn)定詐騙犯罪的考察因素，最起碼不應(yīng)當(dāng)作為重要的考察因素。市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)環(huán)境下，一定程度的夸大宣傳必然存在，能夠交由民法、行政法解決的，盡量不上升為刑事犯罪。

（五）冒充專業(yè)人員銷售的行為

在保健品、營(yíng)養(yǎng)品以及醫(yī)療器械的銷售事件中，存在冒充專家、醫(yī)生等身份銷售的行為比較常見。此種行為被認(rèn)定為詐騙犯罪的可能性非常大。【案例五】在王某等涉詐騙案（上海市黃浦區(qū)人民法院(2022)滬0101刑初243號(hào)）中，法院認(rèn)定，被告人根據(jù)培訓(xùn)傳授的話術(shù)，虛構(gòu)中醫(yī)身份或背景，以被害人患有各種疾病需進(jìn)行排毒治療為幌，誘騙顧客高價(jià)購(gòu)買所謂排毒產(chǎn)品，以達(dá)到非法占有顧客錢款的目的。無(wú)論從冒充中醫(yī)，以治療疾病為幌的詐騙手段，還是因人定價(jià)、肆意定價(jià)的行為表現(xiàn)看，被告人的非法占有目的明顯。

在冒充專家、醫(yī)生等特定職業(yè)名義銷售的案件中，確實(shí)會(huì)讓更多的消費(fèi)者陷入錯(cuò)誤認(rèn)識(shí)而購(gòu)買產(chǎn)品。而銷售本身又必然具有獲取利益的目的。所以，很容易被認(rèn)定為詐騙犯罪。辯護(hù)律師認(rèn)為，應(yīng)當(dāng)在個(gè)案中審查是否有證據(jù)證明存在冒充行為，包括出示相關(guān)證書和資質(zhì)證明的證據(jù)。同時(shí)，也要審查被害人是否確實(shí)因?yàn)橄嘈帕藢＜?、醫(yī)生的建議而購(gòu)買，還要進(jìn)一步審查產(chǎn)品本身是否具有治療的效用。綜合審查在案證據(jù)，才能判斷行為是否符合詐騙犯罪的構(gòu)罪邏輯。

（六）審查不能履約的原因

實(shí)踐中，存在較多的以受托拍賣收取傭金而被認(rèn)定為詐騙的情形。是否構(gòu)成犯罪應(yīng)當(dāng)綜合認(rèn)定，主要審查是否有履約意向和履約能力，是否履行了受托義務(wù)，同時(shí)審查未能履約的具體原因。【案例六】在劉某合同詐騙案（北京市朝陽(yáng)區(qū)人民法院(2020)京0105刑初2159號(hào)）中，法院認(rèn)為，“藏品+拍賣”領(lǐng)域魚龍混雜，屬于詐騙高發(fā)領(lǐng)域。但具體指控是否成立，仍應(yīng)根據(jù)實(shí)際情況判斷被告人是否具備非法占有故意，不應(yīng)籠統(tǒng)根據(jù)某種盈利模式存在與否直接判斷犯罪成立與否。認(rèn)定是否構(gòu)成犯罪，關(guān)鍵在于聲稱提供拍賣服務(wù)的主體是否有履行合同的真實(shí)意圖，如果有履約的意圖，并且實(shí)際上做出客觀努力，盡管未能實(shí)現(xiàn)合同目的，也未必要認(rèn)定具有非法占有目的。在此案中，法院將刑事立案之前的行為認(rèn)定為詐騙犯罪，對(duì)于刑事立案之后并未認(rèn)定。理由是“合同仍處于履約期內(nèi)，被告人劉某因其他原因被羈押，導(dǎo)致眾多客戶認(rèn)為其逃匿從而報(bào)案，對(duì)此部分本院認(rèn)為從狄某證言及相應(yīng)資金流向判斷，能夠認(rèn)定被告人劉某確為履約做出一定努力，這一部分處于刑民交錯(cuò)之界限，仍有發(fā)展變化之可能，對(duì)于被告人劉某是否具備非法占有目的尚未達(dá)到刑事訴訟確實(shí)、充分的證明標(biāo)準(zhǔn)，不予認(rèn)定?！?/p>

辯護(hù)律師認(rèn)為，如果不能履行并非由于行為人的原因?qū)е碌?，而是由于不可控的客觀原因所致，就不能輕易認(rèn)定行為人具有不履約而詐騙的故意和行為。另外，就證據(jù)審查而言，應(yīng)當(dāng)達(dá)到證據(jù)確實(shí)、充分的程度才可以定罪處罰。在前述案例中，因刑事立案致使行為人無(wú)法繼續(xù)履行當(dāng)時(shí)未到履行期限的合同，而且行為人在合同履行期間均在積極履行合同義務(wù)，故行為人不能繼續(xù)履行未到期限合同而存在詐騙故意的證據(jù)不確實(shí)、充分，無(wú)法認(rèn)定其構(gòu)成詐騙罪。

三、刑事辯護(hù)

詐騙犯罪與民事違約界限不明顯，尤其是關(guān)于非法占有目的的認(rèn)定。實(shí)踐中，應(yīng)當(dāng)注重審查合同項(xiàng)目的真實(shí)性、標(biāo)的物用途、有無(wú)實(shí)際履約行為、不能履約的原因以及資金去向和用途等，綜合認(rèn)定是否具有詐騙故意，是否具有非法占有目的。根據(jù)河南省高級(jí)人民法院、河南省人民檢察院、河南省公安廳《關(guān)于辦理合同詐騙刑事案件若干問題的座談會(huì)紀(jì)要》的規(guī)定，在判斷是否具有非法占有目的時(shí)，應(yīng)當(dāng)根據(jù)行為人的行為是否符合刑法所規(guī)定的行為類型，綜合考慮事前、事中、事后的各種主客觀因素進(jìn)行整體判斷：（1）主體資格是否真實(shí)；（2）是否簽訂虛假合同、使用虛假擔(dān)保；（3）行為人有無(wú)履約能力；（4）在簽訂合同后有無(wú)履行合同的實(shí)際行為；（5）違約后有無(wú)承擔(dān)責(zé)任的表現(xiàn)；（6）取得財(cái)物后的主要處置情況；（7）未履行合同的原因。

實(shí)踐中，偵查階段爭(zhēng)取取保候?qū)徥请A段性目標(biāo)。但是如果行為人不構(gòu)成犯罪的，應(yīng)當(dāng)依法提交法律意見，爭(zhēng)取能夠撤銷案件。

根據(jù)規(guī)定，對(duì)于有證據(jù)證明公安機(jī)關(guān)可能存在違法動(dòng)用刑事手段插手民事、經(jīng)濟(jì)糾紛，或者利用立案實(shí)施報(bào)復(fù)陷害、敲詐勒索以及謀取其他非法利益等違法立案情形，尚未提請(qǐng)批準(zhǔn)逮捕或者移送起訴的，人民檢察院應(yīng)當(dāng)要求公安機(jī)關(guān)書面說明立案理由。

對(duì)于辯護(hù)律師而言，如果具有撤銷案件的情形的，應(yīng)當(dāng)在偵查階段積極作為，除了向公安機(jī)關(guān)提交意見之外，也可以依法向檢察機(jī)關(guān)提交相應(yīng)的法律意見。

在審查起訴階段和審判階段，律師可以做的工作更加詳細(xì)具體，因?yàn)橐呀?jīng)掌握了案件大部分信息，所以應(yīng)當(dāng)在著重審查證據(jù)的基礎(chǔ)上提出法律意見，包括不起訴意見、無(wú)罪以及罪輕的意見等。