對(duì)于家族企業(yè)來說，我們已經(jīng)進(jìn)入了一個(gè)新時(shí)代，這里不僅存在著前所未有的挑戰(zhàn)，也充斥著大量的機(jī)遇。成功家族企業(yè)的一些特征，例如長遠(yuǎn)愿景、強(qiáng)大的財(cái)務(wù)韌性、利益相關(guān)方的忠誠度以及致力于創(chuàng)造積極的社會(huì)影響，都將助力其在這個(gè)新時(shí)代獲得成功。不過，其他一些特征，例如對(duì)隱私和掌控的堅(jiān)持，對(duì)管理的狹隘定義，更加看重家族和睦而不是家族團(tuán)結(jié)，以及他們?cè)谧龀鲋卮笞兏?、調(diào)整發(fā)展方向方面的緩慢進(jìn)程，都需要改變。

要想在當(dāng)前這個(gè)動(dòng)蕩時(shí)期存活并發(fā)展壯大，那么家族企業(yè)就需要采取新的思維、策略和實(shí)踐。要確保企業(yè)在未來獲得成功，企業(yè)所有者必須身先士卒，由內(nèi)而外地進(jìn)行調(diào)整，并堅(jiān)持新的方向，采取顛覆性的行動(dòng)。

在2022年9月發(fā)布的一項(xiàng)歷時(shí)兩年的調(diào)查中，劍橋家族企業(yè)集團(tuán)（Cambridge Family Enterprise Group ，簡稱CFEG）探討了家族企業(yè)獲得成功的新要求。該調(diào)查由花旗私人銀行（Citi Private Bank）贊助。我們的研究包括一項(xiàng)對(duì)企業(yè)所有權(quán)家族的全球調(diào)查、對(duì)年長和新一代家族成員的采訪，以及廣泛的二級(jí)研究，所有這一切均受益于CFEG過去33年中對(duì)全球家族企業(yè)的咨詢、教育和研究。隨之而來的白皮書分享了我們的發(fā)現(xiàn)以及對(duì)度過這一新時(shí)期的建議。下文列舉了一些亮點(diǎn)。

企業(yè)型家族面臨的變革新現(xiàn)實(shí)

家族及其企業(yè)自始至終都需要讓自身適應(yīng)不斷變化的時(shí)代，然而總體來講（除了動(dòng)蕩期之外），他們?cè)谝酝媾R的變化比現(xiàn)在更少，而且也比現(xiàn)在有更多的時(shí)間去適應(yīng)。在當(dāng)今這個(gè)復(fù)雜、快節(jié)奏和超級(jí)互聯(lián)的世界，變革本身的性質(zhì)已經(jīng)改變。市場波動(dòng)的增強(qiáng)、深遠(yuǎn)的漣漪效應(yīng)，以及近些年更加頻繁的業(yè)務(wù)中斷，都讓未來變得更加難以預(yù)測。

除了良好的企業(yè)經(jīng)營所需的其他所有要求之外，我們?nèi)缃襁€要對(duì)所有者說，他們必須像未來主義者一樣思考，并像變革支持者那樣行動(dòng)，而不是一味地追求穩(wěn)定，或像過去那樣看待家族所有者群體。

為了幫助家族對(duì)變化未雨綢繆，CFEG跟蹤了影響家族企業(yè)的四大全球性宏觀趨勢(shì)：1）環(huán)境退化和生態(tài)破壞；2）技術(shù)進(jìn)步和數(shù)字化顛覆；3）全球化/去全球化；4）社會(huì)政治經(jīng)濟(jì)力量。我們還跟蹤了企業(yè)型家族和家族企業(yè)不斷變化的特征。我們會(huì)結(jié)合上述視角，定期評(píng)估對(duì)社會(huì)、企業(yè)、家族理財(cái)室以及家族的影響。

已為轉(zhuǎn)變做好準(zhǔn)備的家族會(huì)采用由外及里和由內(nèi)而外的思維方式，并以此來適應(yīng)外部和內(nèi)部的變化。這兩者對(duì)于打造長期生存和繁榮所需的韌性和靈活度至關(guān)重要。成功的家族會(huì)集結(jié)強(qiáng)大的內(nèi)部支持，以便在所有者、家族成員以及董事會(huì)和家族理事會(huì)等治理部門內(nèi)部推動(dòng)必要的變化。

家族和家族企業(yè)是否為變革做好了充分準(zhǔn)備（例如意愿和能力）？我們的調(diào)查所揭示的差距令人擔(dān)憂：企業(yè)型家族提前預(yù)見了這個(gè)動(dòng)蕩的時(shí)代，并意識(shí)到為適應(yīng)這個(gè)時(shí)代而做出變化的必要性。然而，他們對(duì)自身按照所需方式進(jìn)行變革的能力沒有把握。受調(diào)對(duì)象認(rèn)為，其家族在變革方面的準(zhǔn)備程度并沒有家族企業(yè)那么充分。

然而，一些家族確實(shí)看起來已經(jīng)為這些新環(huán)境做好了準(zhǔn)備。一位第三代家族所有者分享了其家族應(yīng)對(duì)“近些年波動(dòng)和中斷”的經(jīng)歷，并提到了他們遇到的挑戰(zhàn)和機(jī)遇。

“動(dòng)蕩會(huì)迫使你挑戰(zhàn)傳統(tǒng)業(yè)務(wù)模式。我們相信自己的企業(yè)能夠支撐下去，但我們必須做好改變的準(zhǔn)備，并經(jīng)常問自己‘潛在的隱患都有哪些，該如何進(jìn)行轉(zhuǎn)變’，我們最大的機(jī)會(huì)便來自業(yè)務(wù)中斷的有利面，它會(huì)迫使我們走出自己的舒適區(qū)，并為我們帶來新的投資機(jī)會(huì)?！?/p>

這種態(tài)度十分鼓舞人心，然而說到應(yīng)對(duì)未來的挑戰(zhàn)，很多家族則需要更加強(qiáng)烈的緊迫感。為了實(shí)現(xiàn)這一點(diǎn)，我們?cè)谙挛奶岢隽诵碌募易迤髽I(yè)模式以及五大轉(zhuǎn)型策略。

助力家族企業(yè)成功的新模式

傳統(tǒng)的家族企業(yè)管理模式，也就是發(fā)展家族現(xiàn)有的家族企業(yè)，曾推動(dòng)了對(duì)家族傳承業(yè)務(wù)的再投資，此舉支持了家族企業(yè)在行業(yè)內(nèi)的增長。即便從歷史上來看，這種聚焦家族企業(yè)本身的舉措不僅不利于多元化，還限制了家族企業(yè)長期增長和成功的可選方向。在當(dāng)今充滿動(dòng)蕩的環(huán)境中，企業(yè)乃至整個(gè)行業(yè)都有可能在短時(shí)間內(nèi)興起、衰敗，因此這種管理理念會(huì)加速企業(yè)的倒閉。

如今，優(yōu)秀的管理應(yīng)被更廣泛地定義為創(chuàng)造多種類型的價(jià)值，包括財(cái)務(wù)、聲譽(yù)、關(guān)系網(wǎng)、知識(shí)產(chǎn)權(quán)、社會(huì)影響和代際人才。長期成功的關(guān)鍵是打造和重新構(gòu)建一系列具有吸引力的資產(chǎn)和活動(dòng)，并在這一過程中秉持新穎、有說服力的家族企業(yè)使命和共享價(jià)值。

我對(duì)當(dāng)今家族的新建議是：按照自身的價(jià)值來創(chuàng)造價(jià)值。然而，家族該如何實(shí)施這一新的模式，才能讓家族企業(yè)獲得成功？

企業(yè)型家族轉(zhuǎn)型策略

“家族企業(yè)未來”調(diào)查揭示了五大轉(zhuǎn)型策略，這些策略對(duì)于貫徹新價(jià)值和價(jià)值驅(qū)動(dòng)型模式，繼而在動(dòng)蕩年代獲得成功至關(guān)重要。我們的白皮書為每一條策略提供了可執(zhí)行的實(shí)用建議，簡要介紹如下。

重新定位并重新武裝企業(yè)所有者

有能力、步調(diào)一致、忠誠的所有者一直都是家族企業(yè)成功的重要基石。在動(dòng)蕩時(shí)期，企業(yè)所面臨的風(fēng)險(xiǎn)甚至更高，因此企業(yè)需要大幅提升其靈活性，而且所有者必須迅速做出明智的抉擇。家族如何才能確保企業(yè)所有者理解其職責(zé)，并獲得成功應(yīng)對(duì)新時(shí)期所需的思維、技能和關(guān)系網(wǎng)？

家族必須認(rèn)真對(duì)待所有權(quán)這份職責(zé)，而不是將其看作是一種與生俱來的權(quán)利。投資企業(yè)所有者培養(yǎng)計(jì)劃會(huì)在很大程度上讓更多的所有者支持其公司職業(yè)和財(cái)務(wù)需求。一項(xiàng)重點(diǎn)工作在于，要進(jìn)一步培養(yǎng)一支強(qiáng)大、活躍的所有者團(tuán)隊(duì)。通常來說，這支團(tuán)隊(duì)的規(guī)模不用大，但其中的所有者都能夠做出關(guān)鍵的戰(zhàn)略決策。

在這個(gè)新時(shí)期，我們應(yīng)該做好態(tài)度方面的轉(zhuǎn)變，而這一點(diǎn)最具挑戰(zhàn)性。所有者們習(xí)慣性地認(rèn)為他們必須完全掌控所有權(quán)和重大決策，然而，他們必須更多地進(jìn)行合作，并減少控制。家族需要在所有權(quán)結(jié)構(gòu)、持股比例以及與外部集團(tuán)合作方面變得更加靈活，所有這一切對(duì)于獲取知識(shí)、資本和新機(jī)遇的渠道至關(guān)重要。

做好轉(zhuǎn)型準(zhǔn)備

應(yīng)對(duì)威脅、及時(shí)把握機(jī)會(huì)的能力將成為贏家和輸家的分界線。你無法預(yù)測未來，但你可以而且必須能夠預(yù)判并迅速應(yīng)對(duì)不斷變化的環(huán)境。所有者如何確保家族企業(yè)和家族已做好準(zhǔn)備？

所有者應(yīng)站高望遠(yuǎn)，關(guān)注變化的信號(hào)，并形成對(duì)未來的看法。如今的家族企業(yè)必須不斷地探索，并著眼于未來。作為實(shí)現(xiàn)這一目標(biāo)的寶貴工具，戰(zhàn)略性預(yù)判需要采用規(guī)范的基本面觀察流程，并跟蹤重要趨勢(shì)，開發(fā)未來的替代場景，然后樹立目標(biāo)，明確所有者的戰(zhàn)略愿景和選擇，而且這個(gè)目標(biāo)可以隨著所有者閱歷的增長發(fā)生變化。

家族企業(yè)還需要培養(yǎng)創(chuàng)業(yè)型文化，以及嘗試新理念、業(yè)務(wù)模式和價(jià)值創(chuàng)造方法的機(jī)制（例如“大處著眼，小處著手，快速擴(kuò)張”）。所有者必須愿意而且能夠輕易、快速地進(jìn)入和退出業(yè)務(wù)、資產(chǎn)和活動(dòng)，從而為其家族企業(yè)資產(chǎn)組合與機(jī)構(gòu)注入靈活性。

加速數(shù)字化轉(zhuǎn)型

最近的研究顯示，對(duì)于家族企業(yè)來說，強(qiáng)大的數(shù)字化能力會(huì)轉(zhuǎn)化為強(qiáng)勁的財(cái)務(wù)業(yè)績，然而，家族企業(yè)在這一方面處于落后狀態(tài)。家族企業(yè)以及家族理財(cái)室如何迎頭趕上，并更快地獲取數(shù)字化帶來的收益，同時(shí)規(guī)避數(shù)字時(shí)代的風(fēng)險(xiǎn)？

所有者需要在這個(gè)問題上存在緊迫感，并親自過問數(shù)字化進(jìn)程。所有者必須成為數(shù)字化的有力支持者，并主導(dǎo)數(shù)字轉(zhuǎn)型路線圖的開發(fā)，而該路線圖可能涉及漸進(jìn)和激進(jìn)的創(chuàng)新。所有者還必須確保其家族企業(yè)和家族能夠前瞻性地管理網(wǎng)絡(luò)安全風(fēng)險(xiǎn)，包括財(cái)務(wù)、運(yùn)營、聲譽(yù)和隱私風(fēng)險(xiǎn)。

將創(chuàng)造社會(huì)影響力作為工作重點(diǎn)

我們呼吁企業(yè)型家族利用其在社區(qū)服務(wù)方面的長期經(jīng)驗(yàn)，在應(yīng)對(duì)嚴(yán)峻的社會(huì)和環(huán)境問題方面發(fā)揮領(lǐng)導(dǎo)作用。家族如何將創(chuàng)造社會(huì)影響力作為工作重點(diǎn)，從而鞏固其傳承，調(diào)動(dòng)家族成員的積極性，并在全球范圍內(nèi)創(chuàng)造積極的影響力？

對(duì)整個(gè)家族企業(yè)進(jìn)行審核，以了解它們?nèi)绾戊柟唐溟L期社會(huì)影響力。應(yīng)動(dòng)員家族成員樹立其社會(huì)影響力目標(biāo)，并制定相應(yīng)的實(shí)施計(jì)劃。作為這一舉措的一部分，所有者在經(jīng)營公司時(shí)應(yīng)推廣和支持ESG（環(huán)境、社會(huì)和公司治理）理念。

如今，很多家族企業(yè)都加入了有社會(huì)責(zé)任心的投資行動(dòng)，其中包括各類帶有資金回報(bào)和社會(huì)公益雙重目標(biāo)的投資載體。家族理財(cái)室和私人投資者曾是影響力投資領(lǐng)域的先驅(qū)。如今，這類投資在家族成員的年輕一代中尤為盛行（而且也是調(diào)動(dòng)積極性的好方式）。

動(dòng)員并重振你的家族

家族是家族企業(yè)的基石，然而，與其他任何機(jī)構(gòu)一樣，每一代人都應(yīng)凝聚在一個(gè)令人信服的使命周圍，并重振旗鼓，為之貢獻(xiàn)自己的力量。保持家族團(tuán)結(jié)、充滿干勁并為家族企業(yè)做貢獻(xiàn)，在眼下尤其具有挑戰(zhàn)性，因?yàn)榧易宄蓡T如今在價(jià)值、生活方式和地域分布方面越發(fā)多元化。家族領(lǐng)導(dǎo)者需要接納和利用家族的新多元化特征，以維持家族的團(tuán)結(jié)，并利用其豐富的人才池。個(gè)人關(guān)系、對(duì)新理念的開明態(tài)度、規(guī)范的包容政策以及讓家族成員通過擔(dān)任不同職務(wù)為家族企業(yè)做貢獻(xiàn)，都會(huì)有所助益。

家族必須動(dòng)員和激發(fā)新生代的干勁，相對(duì)于長輩，他們有著不同的期許而且在生活中有更多的選擇，同時(shí)也有可能會(huì)失去這種生活。對(duì)于他們來說，我們需要采取前瞻性的靈活策略，包括盡早地邀請(qǐng)他們?nèi)⒓佑嘘P(guān)公司未來、人才開發(fā)計(jì)劃以及跨代際合作機(jī)會(huì)的重要討論。

要實(shí)施這些能夠在動(dòng)蕩時(shí)期獲得成功的大膽舉措，家族企業(yè)需改善家族治理規(guī)則。特別值得一提的是，家族治理工作的主要打理機(jī)構(gòu)——家族理事會(huì)，應(yīng)提升戰(zhàn)略眼光，并被賦予更多的權(quán)力，從而讓家族為未來做好準(zhǔn)備。

企業(yè)型家族行動(dòng)起來

拋開成功不談，哪怕只是在這個(gè)新動(dòng)蕩時(shí)期生存下去，家族企業(yè)都得近乎持續(xù)不斷地去改變自我，并在某些方面大刀闊斧地轉(zhuǎn)型。每一個(gè)家族都需要向外看，了解他們所面臨的挑戰(zhàn)和機(jī)會(huì)，同時(shí)還要向內(nèi)看，洞悉其家族企業(yè)的實(shí)力和弱點(diǎn)。然后，家族成員有共同的責(zé)任來定義其期望的未來，并規(guī)劃其轉(zhuǎn)型歷程。

“家族企業(yè)的未來”不僅是行動(dòng)口號(hào)，也是企業(yè)型家族寶貴的資源，對(duì)于所有者來說更是如此。采用我們新模型和轉(zhuǎn)型策略的家族路線圖可能涉及漸進(jìn)或更加激進(jìn)的轉(zhuǎn)變，或者更有可能是兼而有之。不管你制定了哪種變革路線，已經(jīng)沒有時(shí)間可以浪費(fèi)。喬恩·卡巴特-辛（Jon Kabat-Zinn）有一句名言：“你無法阻止浪潮，但你可以學(xué)習(xí)如何沖浪?！崩俗兇罅?，而且來得也更迅猛了。

沖浪愉快。

約翰·戴維斯（John A. Davis） |? 文?

約翰·戴維斯是家族企業(yè)、家族理財(cái)室和家族財(cái)富主題的權(quán)威人士。他在麻省理工學(xué)院斯隆管理學(xué)院（M.I.T. Sloan School of Management）主導(dǎo)家族企業(yè)項(xiàng)目，也是劍橋家族企業(yè)集團(tuán)的董事長。該公司為全球多世代家族提供咨詢服務(wù)。他出版了新書《審視商業(yè)家族的未來》（Looking Into the Future of Business Families）。

劉雋 | 編輯