銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型導(dǎo)師堅(jiān)鵬：商業(yè)銀行大數(shù)據(jù)風(fēng)控建模方法與案例
商業(yè)銀行大數(shù)據(jù)風(fēng)控建模方法與案例
課程背景：
數(shù)字化背景下，很多銀行存在以下問題：
? 不清楚商業(yè)銀行大數(shù)據(jù)風(fēng)控建模方法？
? 不清楚銀行大數(shù)據(jù)風(fēng)控建模應(yīng)用案例？
? 不知道銀行大數(shù)據(jù)風(fēng)控建模核心內(nèi)容？
課程特色：
? 有實(shí)戰(zhàn)案例
? 有原創(chuàng)觀點(diǎn)
? 有精彩解讀
學(xué)員收獲:
? 學(xué)習(xí)商業(yè)銀行大數(shù)據(jù)風(fēng)控建模方法。
? 學(xué)習(xí)銀行大數(shù)據(jù)風(fēng)控建模應(yīng)用案例。
? 學(xué)習(xí)銀行大數(shù)據(jù)風(fēng)控建模核心內(nèi)容。
授課老師： 堅(jiān)鵬 中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)特聘講師、銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型導(dǎo)師
培訓(xùn)對(duì)象：需要商業(yè)銀行大數(shù)據(jù)風(fēng)控的職業(yè)人士。
課程設(shè)置時(shí)間：6小時(shí)
授課特點(diǎn):
? 煥發(fā)精神、啟發(fā)思考、激發(fā)行動(dòng)
授課風(fēng)格：
? 以案例的方式解讀原創(chuàng)方法論
? 以互動(dòng)的方式增強(qiáng)學(xué)員獲得感
? 以咨詢的方式提高培訓(xùn)實(shí)效性
課程大綱：
一、商業(yè)銀行大數(shù)據(jù)風(fēng)控建模分析技能核心內(nèi)容及銀行業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)模式
1、 商業(yè)銀行大數(shù)據(jù)風(fēng)控面臨的四大主要挑戰(zhàn)
2、 建設(shè)大數(shù)據(jù)風(fēng)控平臺(tái)，滿足數(shù)字化信貸需要
3、 全方面構(gòu)建用戶信用畫像，精準(zhǔn)選擇客戶
4、 建立全流程風(fēng)控，消除平臺(tái)風(fēng)險(xiǎn)于萌芽
5、 實(shí)現(xiàn)借款人全流程管控，防范風(fēng)險(xiǎn)無(wú)死角
6、 商業(yè)銀行大數(shù)據(jù)風(fēng)控建模分析技能核心內(nèi)容
7、 商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)部門運(yùn)營(yíng)模式
8、 商業(yè)銀行表內(nèi)表外業(yè)務(wù)介紹
二、商業(yè)銀行大數(shù)據(jù)風(fēng)控之貸前
1、 貸前五大環(huán)節(jié)大數(shù)據(jù)風(fēng)控應(yīng)用
2、 建立反欺詐模型
3、 建立AI+反欺詐解決方案
4、 構(gòu)建一站式大數(shù)據(jù)風(fēng)控產(chǎn)品
5、 構(gòu)建針對(duì)不同業(yè)務(wù)模式的風(fēng)控模型
6、 基于深度學(xué)習(xí)和知識(shí)圖譜的AI智能金融引擎
7、 促進(jìn)大數(shù)據(jù)征信與傳統(tǒng)個(gè)人征信互補(bǔ)
三、商業(yè)銀行零售業(yè)務(wù)大數(shù)據(jù)風(fēng)控之貸中
1、 貸中五大環(huán)節(jié)大數(shù)據(jù)風(fēng)控應(yīng)用
2、 貸中個(gè)人信用評(píng)分模型
3、 設(shè)計(jì)信貸全流程評(píng)分產(chǎn)品
4、 實(shí)時(shí)監(jiān)控交易反欺詐
5、 基于線上、線下海量金融與非金融數(shù)據(jù)的信用風(fēng)險(xiǎn)建模
6、 針對(duì)不同客群開發(fā)七類風(fēng)險(xiǎn)模型
四、商業(yè)銀行零售業(yè)務(wù)大數(shù)據(jù)風(fēng)控之貸后
1、 貸后三大環(huán)節(jié)大數(shù)據(jù)風(fēng)控應(yīng)用
2、 數(shù)字化貸后監(jiān)控方法
3、 存量客戶管理方法
4、 貸后數(shù)字化催收方法
5、 貸后大數(shù)據(jù)風(fēng)控案例
五、商業(yè)銀行零售業(yè)務(wù)大數(shù)據(jù)風(fēng)控策略
1、 大數(shù)據(jù)風(fēng)控邏輯的應(yīng)用
2、 線上+線下數(shù)據(jù)聯(lián)合，交叉檢驗(yàn)真實(shí)還原用戶畫像
3、 通過客戶準(zhǔn)入+反欺詐策略，篩除不良用戶
4、 通過準(zhǔn)入反欺詐+評(píng)分評(píng)級(jí)策略，甄選目標(biāo)客戶
5、 結(jié)合行方經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略，定額定價(jià)策略的思路與運(yùn)用
6、 貸后預(yù)警模型和管理思路
7、 實(shí)時(shí)了解客戶貸后變化
六、商業(yè)銀行大數(shù)據(jù)風(fēng)控架構(gòu)、體系與模型
1、 商業(yè)銀行大數(shù)據(jù)風(fēng)控總體架構(gòu)
2、 商業(yè)銀行大數(shù)據(jù)風(fēng)控大數(shù)據(jù)平臺(tái)架構(gòu)
3、 商業(yè)銀行大數(shù)據(jù)風(fēng)控?cái)?shù)據(jù)處理流程
4、 商業(yè)銀行大數(shù)據(jù)風(fēng)控模型多層次體系
5、 商業(yè)銀行大數(shù)據(jù)風(fēng)控建模流程
6、 商業(yè)銀行大數(shù)據(jù)風(fēng)控能力體系模型
7、 商業(yè)銀行多維NLP風(fēng)險(xiǎn)模型
8、 商業(yè)銀行差異化預(yù)警信號(hào)體系
9、 商業(yè)銀行大數(shù)據(jù)風(fēng)控知識(shí)圖譜應(yīng)用
七、內(nèi)容總結(jié)與行動(dòng)計(jì)劃
1、內(nèi)容總結(jié)
2、心得分享
3、問答與交流
4、行動(dòng)計(jì)劃
練習(xí)：根據(jù)工作中存在的問題和實(shí)際情況制定行動(dòng)計(jì)劃
