一、行業(yè)背景

在大數(shù)據(jù)、云計算、人工智能等技術(shù)的推動下數(shù)字化轉(zhuǎn)型正快速改變著金融行業(yè)，特別在當(dāng)下金融與科技深度交互融合的新階段，“金融+科技”正成為金融市場新的趨勢。但是在眾多傳統(tǒng)的金融業(yè)務(wù)領(lǐng)域，特別是在“投融貸”相關(guān)的業(yè)務(wù)中，數(shù)字化普及程度并沒有想象中那么高。很多業(yè)務(wù)還停留在傳統(tǒng)的“表哥表姐”模式，需要投入大量的人力來維護Excel表單，進行業(yè)務(wù)的管理和核算。這種模式的低效、易錯的問題時有發(fā)生，嚴(yán)重阻礙了企業(yè)運轉(zhuǎn)效率的提升。

1. 數(shù)據(jù)統(tǒng)一管理難

2. 項目信息傳遞效率低

3. 項目評估難全面

4. 文檔分散缺乏集中管理

諸如此類的常見問題，往往都是發(fā)現(xiàn)一個解決一個，最后只能是拆東墻補西墻。而從長遠來看，數(shù)字化建設(shè)需要更加系統(tǒng)化方案。

二、解決方案

針對金融行業(yè)項目的業(yè)務(wù)特殊性，織信低代碼團隊提出四大優(yōu)化目標(biāo)：

1、提升業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)分析能力，實時洞察業(yè)務(wù)動態(tài)。公司業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)分析看板為企業(yè)提供實時、全面的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)展示，幫助企業(yè)快速了解投資、貸款、客戶和市場情況，實現(xiàn)數(shù)據(jù)驅(qū)動決策，提升企業(yè)競爭力；

2、高效管理貸后與投資項目，降低風(fēng)險，提升投資回報。上線貸后與投資項目管理系統(tǒng)，實現(xiàn)貸款還款監(jiān)控、逾期管理、投資項目進度跟蹤、風(fēng)險管理等功能，降低貸款風(fēng)險，提升投資項目的回報率和管理效率；

3、優(yōu)化人力資源管理，提升員工績效與滿意度。通過HR管理系統(tǒng)，實現(xiàn)員工信息、考勤、薪酬、績效、培訓(xùn)等的統(tǒng)一管理，提高員工滿意度，激發(fā)員工潛能，提升企業(yè)整體績效；

4、提升客戶服務(wù)與滿意度，全面優(yōu)化客戶管理體驗。通過客戶管理系統(tǒng)，實現(xiàn)客戶信息、業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)、交易記錄及服務(wù)溝通等的集中管理，提供個性化服務(wù)和精準(zhǔn)營銷，提高客戶滿意度和客戶維系效果。

三、功能模塊

投資項目管理系統(tǒng)是一個綜合性的軟件系統(tǒng)，旨在幫助組織和管理投資項目的各個方面。該系統(tǒng)包含多個模塊，每個模塊都專注于支持不同的功能和流程，以確保項目能夠順利進行并達到預(yù)期目標(biāo)。從客戶、項目管理、績效管理展開，支持項目的全周期管理。

此外，系統(tǒng)還提供了各種功能和工具，包括項目創(chuàng)建和管理、風(fēng)險管理、資金管理、進度管理、任務(wù)分配和協(xié)作、文檔管理、報告與分析、通知與提醒以及數(shù)據(jù)安全與備份。這些模塊相互配合，使項目管理人員能夠更有效地規(guī)劃、執(zhí)行和監(jiān)控投資項目，以實現(xiàn)項目目標(biāo)和利益相關(guān)者的期望。

1、項目管理

項目創(chuàng)建與管理模塊是投資項目管理系統(tǒng)的核心。它允許用戶創(chuàng)建新項目并設(shè)置相關(guān)屬性和參數(shù)，如項目名稱、描述、預(yù)算和時間范圍。在項目創(chuàng)建后，該模塊提供資源分配功能，以便將團隊成員和其他項目資源分配給特定項目。通過該模塊，用戶可以跟蹤項目的狀態(tài)、進展和關(guān)鍵里程碑，確保項目按計劃進行。

2、經(jīng)營數(shù)據(jù)分析報表

通過實時拉取經(jīng)營數(shù)據(jù)信息，轉(zhuǎn)化為可視化程度更高的經(jīng)營數(shù)據(jù)報表，幫助經(jīng)營者能夠更快的獲取項目數(shù)據(jù)情況，從而采取相應(yīng)的措施來改進業(yè)務(wù)流程、調(diào)整策略或資源分配，從而提高業(yè)務(wù)績效和效率。

3、文檔管理

高效統(tǒng)一的文檔管理在項目管理中具有十分重要的價值和意義。它可以促進信息集中化、版本控制與追蹤、文檔一致性和標(biāo)準(zhǔn)化、文檔共享與協(xié)作、審核和合規(guī)性，以及安全和備份等方面的好處，有助于提高項目團隊的協(xié)作效率、減少錯誤和風(fēng)險，并確保項目文檔的可靠性和可訪問性。

四、為企業(yè)數(shù)字化提供低代碼加速模式

對于數(shù)字化基礎(chǔ)較差，缺乏數(shù)字化升級整體戰(zhàn)略規(guī)劃的企業(yè)，基于低代碼平臺的數(shù)字化建設(shè)，可以通過“三步戰(zhàn)略”來實現(xiàn)企業(yè)的數(shù)字化升級。

第一步：搭建基礎(chǔ)架構(gòu)和核心功能（0-6個月）

完成數(shù)字化從“0”到“1”的轉(zhuǎn)變，實現(xiàn)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的全面數(shù)字化，建立客戶流、業(yè)務(wù)流、內(nèi)部信息流的初步模型設(shè)定。使得企業(yè)整體經(jīng)營數(shù)據(jù)具有統(tǒng)一性、有序性和可沉淀性。

第二步：優(yōu)化功能與實現(xiàn)數(shù)據(jù)應(yīng)用（6-18個月）

針對各業(yè)務(wù)流程建立自己的數(shù)字化辦公應(yīng)用，并且基于具體的業(yè)務(wù)實踐持續(xù)進行優(yōu)化升級，提高企業(yè)業(yè)務(wù)流轉(zhuǎn)效率。

第三步：建立企業(yè)協(xié)同數(shù)字化生態(tài)（18-24個月 ）

建立企業(yè)協(xié)同數(shù)字化生態(tài)需要從技術(shù)、組織和文化等多個層面進行考慮和實施。通過有效整合數(shù)字化技術(shù)和協(xié)同工作方式，企業(yè)可以提高協(xié)作效率、創(chuàng)新能力和業(yè)務(wù)競爭力，實現(xiàn)更加靈活和高效的運營模式。信息化系統(tǒng)的建設(shè)方式將不再是“各自為戰(zhàn)”，而是要全盤考慮，實現(xiàn)一站式閉環(huán)管理。

實現(xiàn)效果對比

織信能夠全面提升傳統(tǒng)業(yè)務(wù)的數(shù)字化能力，將Excel表單、紙質(zhì)材料等業(yè)務(wù)信息快速的實現(xiàn)數(shù)字化遷移，打造統(tǒng)一高效的數(shù)字化辦公平臺。

五、提供專業(yè)的數(shù)字化建設(shè)流程

基于織信平臺的低代碼平臺的超強的信息化建設(shè)能力，我們也配備了嚴(yán)謹(jǐn)、科學(xué)的系統(tǒng)開發(fā)流程，圍繞需求設(shè)計、項目管理、系統(tǒng)搭建、上線運行、售后維護提供全面數(shù)字化服務(wù)，在項目進程中建立關(guān)鍵里程碑節(jié)點，對客戶進行低代碼能力轉(zhuǎn)移，實現(xiàn)“好用、會用、能用”的低代碼能力轉(zhuǎn)移效果。

六、織信低代碼產(chǎn)品能力

系統(tǒng)根據(jù)企業(yè)數(shù)字化系統(tǒng)所涉及到的應(yīng)用場景，進行了高度的提煉，提供具備極細顆粒單元組件，開發(fā)者可以通過這些組件進行快速的組合，構(gòu)建各類業(yè)務(wù)系統(tǒng)，輕松滿足多行業(yè)、多場景數(shù)字化需求。

織信還為復(fù)雜業(yè)務(wù)提供突破性的可視化開發(fā)能力，自動化藍圖提供了一種圖形化的編程環(huán)境，支持通過創(chuàng)建數(shù)據(jù)表操作、控制與變量、函數(shù)、界面交互等自動化步驟來實現(xiàn)復(fù)雜的邏輯設(shè)計。

同時，織信開發(fā)的工作流引擎結(jié)合BPMN2.0提供了高效、可靠的標(biāo)準(zhǔn)化業(yè)務(wù)流程建模方式，用戶可直接采用工作流引擎建立復(fù)雜多樣的業(yè)務(wù)流程，敏捷應(yīng)對業(yè)務(wù)變化需求。

在面臨需要進行跨系統(tǒng)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)、流程的整合時，織信平臺提供的多樣化系統(tǒng)對接模式將針對這一問題提供極大的便利性。我們通過提供三大主流系統(tǒng)對接方式：

1、外部系統(tǒng)

系統(tǒng)基于B/S框架開發(fā)，可以通過url的方式與第三方系統(tǒng)進行集成，實現(xiàn)一站式訪問。

2、WebAPI

系統(tǒng)提供基于低代碼配置功能實現(xiàn)自定義API能力，達到快速對接目標(biāo)系統(tǒng)的效果。

3、數(shù)據(jù)庫

針對一些無法進行API對接的系統(tǒng)，可以通過JDBC等方式，實現(xiàn)數(shù)據(jù)庫直連，來達到數(shù)據(jù)共享的效果。

功能嘗鮮：AI技術(shù)

織信通過集成ChatGPT的接口功能，實現(xiàn)基于AI構(gòu)建所需的業(yè)務(wù)應(yīng)用，幫助開發(fā)團隊提高開發(fā)效率，激發(fā)用戶對數(shù)字化應(yīng)用的創(chuàng)新力。

織信低代碼已經(jīng)累計為20多個行業(yè)，30000+企業(yè)用戶提供低代碼技術(shù)支持。在不同的行業(yè)，提出深度場景解決方案，致力于成為企業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型首選方案。